銀行從業(yè)初級(jí)資格考試《個(gè)人理財(cái)》科目的備考，第二部分的考查點(diǎn)主要為理財(cái)法律法規(guī)：
一、中國的法律體系
中國的法律體系是以憲法為統(tǒng)帥，以法律為主干，以行政法規(guī)、地方性法規(guī)為重要組成部分，由憲法相關(guān)法、民法商法、行政法、經(jīng)濟(jì)法、社會(huì)法、刑法、訴訟與非訴訟程序法等多個(gè)法律部門組成的有機(jī)統(tǒng)一整體。
個(gè)人理財(cái)可能涉及到的法律有證券法、基金法、保險(xiǎn)費(fèi)、信托法等。
二、相關(guān)規(guī)定
需要熟悉《民法總則》、《合同法》、《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》、《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定。可查看《個(gè)人理財(cái)》教材或者相應(yīng)法律法規(guī)，熟悉并掌握可能用到的基本規(guī)定。
此外，各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)也需要了解，如《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售行為的通知》等。
三、習(xí)題練習(xí)
1、【多選題】按照《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳材料不得有（ ）情形。
A.承諾收益率
B.登載投資專家的建議性文字
C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績
D.承諾承擔(dān)損失
E.誤導(dǎo)性陳述
2、甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2007年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款，7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財(cái)產(chǎn)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許?；谏鲜鲆蛩?，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保
B.甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔(dān)保
C.甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責(zé)任
D.甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交會(huì)部分貨物
