第七章理財(cái)師的工作流程和方法  

【考點(diǎn)一】專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的工作流程、方法  

專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶(hù)解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。我們將理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：  

1.接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系；  

2.收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況；  

3.明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)；  

4.制訂理財(cái)規(guī)劃方案；  

5.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；  

6.后續(xù)跟蹤服務(wù)。  

真題展示：

單選下列關(guān)于理財(cái)師工作流程步驟正確的是（）。  

A.接觸客戶(hù)→收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況→明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)  

B.收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況→接觸客戶(hù)→明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)  

C.接觸客戶(hù)→收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)  

D.接觸客戶(hù)→明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)→收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)計(jì)劃→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)  

【答案】A。解析：理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：（1）接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)。