第三章 理財產(chǎn)品
1、債券收益率的衡量方法：即期收益率、到期收益率、提前贖回收益率
2、即期收益率=年息票利息/債券市場價格
3、債券投資的風(fēng)險因素：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險
4、債券價格與利率變化成反比。利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系
5、如果利率下降，債券的提前償付就會使投資者面臨再投資風(fēng)險
6、將債券投資作為投資組合中重要的基礎(chǔ)組合資產(chǎn)，是因為它具有以下特點(diǎn)：投資風(fēng)險較低、收益相對固定、流動性較好
7、影響股票價格波動的因素：公司資產(chǎn)凈值、盈利水平、派息政策、股票分割、增資減資、管理層變動
8、證券投資基金的收益主要有：證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入
9、貨幣市場基金的特點(diǎn)：收益有限、風(fēng)險較低、流動性好
10、按產(chǎn)品設(shè)計思路和運(yùn)用工具的不同，外匯理財產(chǎn)品分為：個人外匯存款類、實盤操作類、浮動收益類、結(jié)構(gòu)投資類、期權(quán)類
11、歐元/美元、美元/日元、英鎊/美元三大貨幣組合的交易量占了整個市場的90%
12、結(jié)構(gòu)性外匯存款的風(fēng)險主要體現(xiàn)在收益的不確定性和機(jī)會成本兩方面，即：利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、資金機(jī)會成本
13、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換
14、結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品和傳統(tǒng)理財產(chǎn)品最大的不同在于：衍生產(chǎn)品在產(chǎn)品交易中的作用
15、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)：以場外交易為主、傳統(tǒng)金融工具與衍生工具相結(jié)合、靈活性強(qiáng)、風(fēng)險和收益范圍可以預(yù)知
16、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品的種類：利率掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、匯率掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、信用掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
17、保險產(chǎn)品的功能：轉(zhuǎn)移風(fēng)險分?jǐn)倱p失、補(bǔ)償損失、融通資金
18、保險產(chǎn)品種類：社會保險、商業(yè)保險、政策保險
19、財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的及相關(guān)利益必須可用貨幣衡量，必須是有形資產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)性利益
20、投資型保險產(chǎn)品的最大特點(diǎn)：將保險的基本保障功能和資金增值功能結(jié)合起來.
21、根據(jù)信托財產(chǎn)的初始形態(tài)，信托產(chǎn)品分為：資金信托、財產(chǎn)信托、權(quán)利信托、特定目的信托
按照信托的目的，信托產(chǎn)品分為：擔(dān)保信托、管理信托、處理信托
22、貸款信托方式：信用貸款信托、保證貸款信托、抵押貸款信托、賣方信貸、票據(jù)貼現(xiàn)
23、影響黃金價格的直接因素：美元走勢、通貨膨脹、石油價格、國際金融市場重大事件
24、黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)
25、黃金投資方式：條塊現(xiàn)貨、金幣、黃金基金、黃金存折
26、房地產(chǎn)的3種存在形態(tài)：土地、建筑物、房地
27、房地產(chǎn)的特點(diǎn)：固定性、有限性、差異性、保值增值性
28、房地產(chǎn)的投資方式：房地產(chǎn)購買、房地產(chǎn)租賃、房地產(chǎn)信托
29、房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)：價值升值效應(yīng)、財務(wù)杠桿效應(yīng)、變現(xiàn)性相對較差、政策風(fēng)險
30、房地產(chǎn)價格的構(gòu)成要素：土地價格或使用費(fèi)、房屋建筑成本、稅金、利潤
31、藝術(shù)品投資的風(fēng)險：流通性差、藝術(shù)品保管難、價格波動較大
32、在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險最高
33、基金產(chǎn)品的風(fēng)險：價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險
34、各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序依次為：股票型、混合型、債券型、貨幣市場型
35、金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險很高，適合偏好風(fēng)險、追求高收益的投資者
36、金融衍生產(chǎn)品的價格很大程度上取決于標(biāo)的產(chǎn)品的價格波動。金融衍生產(chǎn)品的高風(fēng)險很大程度上來自衍生產(chǎn)品的交易制度
37、造成外匯產(chǎn)品收益波動的最主要原因：匯率風(fēng)險
38、儲蓄類產(chǎn)品的收益來源于存款利息，債券的收益來源于利息收益和價差收益，股票的收益來源于股利和資本利得，基金的收益由利息、股息和資本利得構(gòu)成
39、保險產(chǎn)品的投資收益包括：投資資產(chǎn)的利息、股息收入、價值增值
40、發(fā)行公司實行股票回購政策，將大大提高股票的流動性
41、外匯市場遠(yuǎn)期交易、套期保值機(jī)制和投機(jī)者的存在大大提高了外匯產(chǎn)品的流動性
42、人們購買保險的主要目的在于保險的保障功能，而不是投資功能
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