3 評(píng)估內(nèi)容：?jiǎn)柧?/P>

　　例：投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試

　　客戶姓名： 性別： 婚姻狀況：

　　1、您的年齡是?

　　A.18以下/75歲以上

　　B.55-74歲

　　C.36-54歲

　　D.18-35歲

　　2、您如何評(píng)價(jià)自己對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品的投資經(jīng)驗(yàn)?(有風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品包括股票、基金、外幣、商品、結(jié)構(gòu)投資產(chǎn)品、認(rèn)股權(quán)證、期權(quán)、期貨和投資連接保險(xiǎn)計(jì)劃等)

　　A.基本沒有經(jīng)驗(yàn)：除存款、國(guó)債，幾乎沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)

　　B.對(duì)所投資的產(chǎn)品大概了解：有一些投資經(jīng)驗(yàn)，但希望得到專業(yè)人士的進(jìn)一步幫助

　　C.投資經(jīng)驗(yàn)高于平均水平：清楚知道自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，并能選擇對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品

　　D.投資經(jīng)驗(yàn)非常豐富：是活躍且有經(jīng)驗(yàn)的投資者，希望自己進(jìn)行投資決策

　　3、要參與投資理財(cái)，您打算購買基金的資金占個(gè)人總資產(chǎn)的百分之幾?

　　A.25%以下

　　B.25%-50%

　　C.51%-75%

　　D.75%以上

　　4、以下哪項(xiàng)是適合您的投資期望值?

　　A.不希望本金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.希望保守投資，回報(bào)高于定期存款

　　C.希望以平衡的投資方式，尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性

　　D.希望賺取高回報(bào)，能接受為期較長(zhǎng)期間的負(fù)面波動(dòng)，包括本金損失

　　5、當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí)(例如投資基金)，您能接受一年內(nèi)損失多少?

　　A.不能夠承受本金損失

　　B.能夠承受本金10%以內(nèi)的虧損

　　C.能夠承受本金20-50%的虧損

　　D.能夠承受本金50%以上虧損

　　6、當(dāng)投資有風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品時(shí)，您愿意接受下列哪項(xiàng)投資年限?

　　A.少于1年

　　B.1-3年

　　C.3-5年

　　D.5年以上

　　7、您的投資中哪一品種所占的比重最大?

　　A.銀行存款、國(guó)債

　　B.保險(xiǎn)

　　C.債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　D.股票/基金

　　8、您隨時(shí)可以調(diào)動(dòng)的、以作不時(shí)之需的金額，大約相等于多長(zhǎng)時(shí)間您所負(fù)擔(dān)的家庭開支?

　　A.半年以上

　　B.3個(gè)月-半年

　　C.少于3個(gè)月

　　D.沒有儲(chǔ)備金額以作不時(shí)之需

　　總分： 

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