第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

本章知識結(jié)構(gòu)概覽

　　本章重點介紹了中國人民銀行和銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管法律規(guī)定以及反洗錢法律知識等內(nèi)容。

　　中國人民銀行監(jiān)督管理————直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　全面檢查監(jiān)督權(quán)

　　中國銀監(jiān)會監(jiān)督管理—————監(jiān)管對象范圍

　　監(jiān)督管理措施

　　違反監(jiān)管規(guī)定的處罰措施

　　反洗錢法律制度———————洗錢的概念、過程和方式

　　《中華人民共和國反洗錢法》

　　《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任處罰措施

　　學(xué)習(xí)本章應(yīng)重點掌握：通過對本章的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢法律知識，為依法合規(guī)從業(yè)奠定基礎(chǔ)。對下列內(nèi)容應(yīng)重點體會：

　　監(jiān)督管理是實現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)的一種措施；

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過檢查監(jiān)督可以評價監(jiān)管對象是否遵守法律規(guī)定，是否符合審慎經(jīng)營規(guī)則；

　　檢查監(jiān)督權(quán)是一種行政權(quán)，既是監(jiān)管者的權(quán)利也是其法定職責(zé)；

　　我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除了接受中國人民銀行、銀監(jiān)會的監(jiān)管外，作為國有大型金融企業(yè)，還須接受國家審計部門的審計監(jiān)督；

　　上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行：還須接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。地方中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則還要接受地方政府的監(jiān)管。