1.短期國債是由中央政府發(fā)行的通常是由財政部發(fā)行。

2.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機構(gòu)相互之間進行短期的資金借貸。同業(yè)回購是金融機構(gòu)間類似于以債券作質(zhì)押的短期貸款。

3.國債風險低、流動性高、收益率相對較低是銀行最安全和最具流動性的中長期投資品種。中央銀行票據(jù)屬短期資金交易品種國債屬國家信用在同一國家的各種債券中信用等級最高因此企業(yè)債和金融債的風險一般高于國債

4.匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格,直接標價法是以一定單位的外幣為標準來計算應(yīng)付出多少單位的本幣。間接標價法是以一定單位的本幣為標準來計算應(yīng)收若干單位的外幣直接標價法下匯率升高表示購買一定單位外幣需要付出更多本國貨幣即本國貨幣貶值;間接標價法下匯率升高表示本國貨幣升值。

5.票據(jù)業(yè)務(wù)是指以商業(yè)匯票為媒介進行的票據(jù)發(fā)行、交易及其延伸業(yè)務(wù)。票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)包括簽發(fā)、承兌等票據(jù)一級市場業(yè)務(wù)票據(jù)交易業(yè)務(wù)包括貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)等票據(jù)二級市場業(yè)務(wù)票據(jù)延伸業(yè)務(wù)包括票據(jù)咨詢、鑒證、保管

6.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)主要收入來源是手續(xù)費收入。

7.旅行支票可兌換現(xiàn)金

8.本票是銀行簽發(fā)的承諾見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票都是商業(yè)匯票出票人一般是企業(yè)支票由出票人簽發(fā)出票人一般是單位或個人

9.托收屬商業(yè)信用托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任。10.銀行卡根據(jù)清償方式分為信用卡和借記卡。按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒皙⒎譃橘J記卡和準貸記卡按發(fā)行對象分為單位卡和個人卡

11.銀團貸款屬于貸款業(yè)務(wù)的一種是直接向借款人提供資金。貸款承諾業(yè)務(wù)是指銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的貸款業(yè)務(wù)。

12.票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾票據(jù)發(fā)行便利是承諾業(yè)務(wù)的一種不是中央銀行票據(jù)

13.承諾業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)。

14.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行針對消費者(如企業(yè)或政府)的融資或并購等業(yè)務(wù)需求為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產(chǎn)品。企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)主要是提供資金運用及相關(guān)的資料信息;資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)主要是提供資產(chǎn)管理服務(wù)。私人銀行業(yè)務(wù)屬于個人理財業(yè)務(wù)。

15.露封和密封保管業(yè)務(wù)的區(qū)別在于密封保管的客戶在將保管物品交給銀行時先加以密封。

16.客戶信息信用評級時應(yīng)以定量分析為主定量分析與定性分析相結(jié)合。

17.銀團貸款又稱為辛迪加貸款。

18.出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為。進口押匯是指銀行應(yīng)進口申請人的要求與其達成進口項下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為。保理(也叫保付代理、托收保付)是貿(mào)易中以托收、賒帳方式結(jié)算貸款時出口方為了規(guī)避收款風險而采用的一種請求第三者(保理商)承擔風險的做法。福費廷是銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。從業(yè)務(wù)運作實質(zhì)來看福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)

18.短期融資券發(fā)行對象為銀行間債券市場機構(gòu)投資者。銀行間債券市場區(qū)別于交易所債券市場屬于場外市場投資者包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、財務(wù)公司等機構(gòu)

19.金融機構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得人行的行政許可但申請行政許可前必須首先獲得其監(jiān)管機構(gòu)的同意。人行的職責之一是監(jiān)管銀行間債券市場。銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作因此銀行業(yè)金融機構(gòu)申請該項行政許可前必須首先獲得銀監(jiān)會的同意。

20.看漲期權(quán)買方的最大損失為期權(quán)費。

21.期權(quán)賣方賣出期權(quán)承擔承兌義務(wù)應(yīng)得到期權(quán)費。

22.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機構(gòu)將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給金融同業(yè)而取得資金的業(yè)務(wù)行為是金融機構(gòu)間融通資金的一種方式。將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給央行則是再貼現(xiàn)。

23.國際貿(mào)易支付結(jié)算及有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式有匯款、信用證及托收。

24.電匯交款迅速、安全可靠、費用高多用于急需用款和大額匯款。票匯需要自行寄送或親自攜帶出國憑票取款不適于急需用款

25.光票托收廣泛用于非貿(mào)易結(jié)算或貿(mào)易從屬費用的收款等。跟單托收一般用于進出口貿(mào)易款項的收付沒有銀行信用介入;我國跟單出口托收只限于滯銷商品和新、小商品以及要進入競爭激烈的市場的商品;跟單進口托收一般用于購買舊船貿(mào)易。跟單托收、出口托收、進口托收都應(yīng)用于貿(mào)易結(jié)算

26.代理業(yè)務(wù)包括代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行、證券、保險業(yè)務(wù)和其他(指委托貸款與代銷開放式基金)代理業(yè)務(wù)。代發(fā)工資屬于代收代付業(yè)務(wù)代理財政性存款屬于代理銀行業(yè)務(wù)代銷開放式基金屬于其他代理業(yè)務(wù)

27.基金托管業(yè)務(wù)需要銀行具有托管資格有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會計核算等業(yè)務(wù)由托管銀行辦理商業(yè)銀行可以托管全國社會保障基金、證券公司受托投資托管、合格境外機構(gòu)投資者(QFII)證券投資托管、企業(yè)年金托管等;基金托管業(yè)務(wù)包括證券投資基金托管、開放式基金和其他基金托管業(yè)務(wù)。