本章典型例題解析
【例題：多選題.】銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施是( )
A．責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)
B．限制分配紅利和其他收入
C．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D．責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利
E．責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利
F．停止批準增設(shè)分支機構(gòu)
試題解析：答案ABCDEF即教材P143是監(jiān)管法第37條規(guī)定
【例題：多選題】按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行
處置的方式主要有( )
A．接管
B．重組
C．撤銷
D．依法宣告破產(chǎn)
E．暫停營業(yè)
試題解析：答案ABCD即教材P143是監(jiān)管法第38條規(guī)定，此法未有暫停營業(yè)一說
【例題：單選題.】以下不屬于銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是( )
A．審慎性監(jiān)督管理談話
B．強制風險披露
C．查詢涉嫌違法帳戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
正確答案:D
試題解析：監(jiān)管法的其他監(jiān)督管理措施相關(guān)條款只包括了此內(nèi)容中的前三項
【例題：多選題】對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責任的形式包括( )。
A．刑事責任
B．民事責任
C．行政處分
D．行政處罰
E．其他行政處理措施
正確答案：ACDE
試題解析：對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。
【例題：多選題】．中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責有( )。
A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息
C．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果，要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D．經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
E．中國人民銀行規(guī)定的其他職責
正確答案：ABCDE
試題解析：中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；(4)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
【例題：多選題】反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)對從事反洗錢工作的人員有下列哪些行為應(yīng)依法給予行政處分( )。
A．違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查的
B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的
C．違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的
D．違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的
E．其他不依法履行職責的行為
正確答案：ABCDE
