銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
我國現(xiàn)行金融監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式。銀行業(yè)金融機構(gòu)除了接受中國人民銀行、銀監(jiān)會的監(jiān)管，還接受國家審計部門的審計監(jiān)督。對于公開上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行還須接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。地方中小金融機構(gòu)則還要接受是地方政府的監(jiān)管。
一、中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
類別時間/權(quán)利事件/內(nèi)容
大事記1995年3月18日《中華人民共和國中國人民銀行法》正式通過，并于通過之日起實施。
2003年12月27日通過了《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》（修改25處，條文增加至53條），修改重點是將原屬于人行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；人行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。
檢查監(jiān)督權(quán)直接檢查監(jiān)督權(quán)（第32條－對金融機構(gòu)及其他單位和個人的下列行為有權(quán)檢查）執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為
與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場管理規(guī)定的行為
執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
建議檢查監(jiān)督權(quán)(第33條)中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。
特定條件下的全面檢查監(jiān)督權(quán)(第34、35條)（34條）當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。（35條）有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料。
