國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)
(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;
(2)對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;
(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機(jī)關(guān)報告;
(4)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn);
(5)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)
(1)健全反洗錢內(nèi)控制度;
(2)建立客戶身份識別制度;
(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;
(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報告制度;
(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，該規(guī)定共二十七條，2007年1月1日起施行。
中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：
(1) 接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(2) 建立國際反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;
(3) 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;
(4) 要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(5) 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;
(6) 中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，該《辦法》共二十一條，2007年3月1日起施行。
1. 報告主體應(yīng)報告的交易
(1)大額交易。具體包括：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);交易一方為個人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
(2)可疑交易。
2. 免于報告的交易
5.4.5 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
1. 對反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的責(zé)任追究
2. 對金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究
3. 違反《反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
