二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1．貨幣型理財(cái)產(chǎn)品是投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品，它主要投資于（ ）。
A．國(guó)債
B．金融債
C．中央銀行票據(jù)
D．債券回購(gòu)
E．高信用級(jí)別的企業(yè)債
2．信托的定義體現(xiàn)了（ ?。?。
A．信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
B．權(quán)利主體與利益主體相分離
C．責(zé)任無(wú)限性
D．信托管理連續(xù)性
E．信托財(cái)產(chǎn)的收益性
3．下列關(guān)于交易所上市基金ETF的特征的說(shuō)法中，正確的有（ ）。
A．它可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài)，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額
B．ETF基本是指數(shù)型開(kāi)放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C．ETF的申購(gòu)贖回有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開(kāi)放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回
D．不可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài)．投資者不能像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額
E．ETF在本質(zhì)上是封閉式基金
4．金融衍生品市場(chǎng)的功能包括（ ）。
A．提高交易效率
B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D．優(yōu)化資源配置
E．平攤成本
5．客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．投資規(guī)劃
B．長(zhǎng)期目標(biāo)
C．現(xiàn)金規(guī)劃
D．短期目標(biāo)
E．保險(xiǎn)規(guī)劃
6．下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的計(jì)算公式中，正確的有（ ?。?。
A．單期中終值的計(jì)算公式為；FV=PV×(1+r)
B．單期中現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV／(1+r)
C．多期(復(fù)利)中終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+rt)
D．多期(復(fù)利)中現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV／(1+rt)
E．多期(單利)中終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+r)t
7．金融衍生品的特點(diǎn)有（ ）。
A．可復(fù)制性
B．流動(dòng)性
C．安全性
D．杠桿特征
E．違約風(fēng)險(xiǎn)小
8．小李每月繳納房貸，其現(xiàn)金流模式符合普通年金，下列關(guān)于普通年金的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A．每期金額相等
B．時(shí)間間隔相同
C．期間可以有間斷
D．既有現(xiàn)金流入，又有現(xiàn)金流出
E．發(fā)生時(shí)間可以是期初，也可以是期末
9．按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為（ ?。?。
A．記名股
B．優(yōu)先股
C．無(wú)記名股
D．新股
E．普通股
10．從交易對(duì)象的角度看，貨幣市場(chǎng)主要由（ ?。┑茸邮袌?chǎng)組成。
A．證券投資基金市場(chǎng)
B．同業(yè)拆借市場(chǎng)
C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
E．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
11．按委托人或受托人的性質(zhì)不同，信托可分為（ ?。?/p>
A．任意信托
B．法定信托
C．法人信托
D．資金信托
E．個(gè)人信托
12．《民法通則》第37條規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（ ?。?/p>
A．依法成立
B．有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)
C．有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所
D．能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
E．有自然人組成
13．理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任包括（ ?。?。
A．理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者
B．理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者
C．理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者
D．理財(cái)師是客戶(hù)聲音的反饋者
E．理財(cái)師是理財(cái)行業(yè)的監(jiān)督者
14．下列關(guān)于復(fù)利計(jì)息和有效年利率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（ ?。?。
A．1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì)m次復(fù)利，t年后，得到的價(jià)值是：FV=PV／[1+(r／m)mt]
B．1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì)m次復(fù)利，t年后，得到的價(jià)值是：FV=PV×[1+(r／m)mt]
C．有效年利率的計(jì)算公式為：EAR=[1+(r／m)]m-1
D．有效年利率的計(jì)算公式為：EAR=E1+(r／m)]m-1
E．隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個(gè)名義年利率算出的有效年利率也會(huì)不斷增加，但增加的
速度會(huì)越來(lái)越慢
15．違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要包括（ ）。
A．違約金責(zé)任
B．賠償損失
C．強(qiáng)制履行
D．定金責(zé)任
E．采取補(bǔ)救措施
16．理財(cái)師后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性體現(xiàn)在（ ）。
A．理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的
B．客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師理想的情況是給客戶(hù)提供終生的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)，甚至成為客戶(hù)家庭世代的理財(cái)師
C．通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，可提升客戶(hù)滿(mǎn)意度
D．制訂成方案并提交給客戶(hù)開(kāi)始執(zhí)行后，仍需要理財(cái)師根據(jù)新情況來(lái)不斷地調(diào)整方案，幫助客戶(hù)及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)
E．非常滿(mǎn)意的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶(hù)
17。促進(jìn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Πǎā 。?/p>
A．居民理財(cái)意識(shí)加強(qiáng)
B．居民理財(cái)需求增加
C．居民理財(cái)技能欠缺
D．投資理財(cái)工具日趨豐富
E．居民財(cái)富積累
18．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括（ ?。?。
A．個(gè)人客戶(hù)
B．商業(yè)銀行
C．非銀行金融機(jī)構(gòu)
D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
E．政府職能部門(mén)
19．下列選項(xiàng)中，有關(guān)動(dòng)產(chǎn)交付管理的說(shuō)法正確的有（ ?。?/p>
A．動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)越桓稌r(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外
B．船舶、航空器和機(jī)動(dòng)車(chē)等物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人
C．動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力
D．動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，第三人依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，負(fù)有交付義務(wù)的人可以通過(guò)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還原物的權(quán)利代替交付
E．動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方又約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力
20．普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括（ ）。
A．公司決策參與權(quán)
B．利潤(rùn)分配權(quán)
C．優(yōu)先求償權(quán)
D．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
E．剩余資產(chǎn)分配權(quán)
