121、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（　　）。
A．理賠的風(fēng)險(xiǎn)
B．保險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)
C．未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
D．過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
E．不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

122、理財(cái)顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點(diǎn)，以下關(guān)于這些特點(diǎn)，說法正確的是（　　）。
A．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績
B．理財(cái)顧問服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)
C．理財(cái)顧問服務(wù)對銀行理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績
D．理財(cái)顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面需求
E．商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同擁有或承擔(dān)

123、在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有（　?。?。
A．建立數(shù)據(jù)庫，平時(shí)多注意收集和積累
B．和客戶交談
C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D．收集政府部門公布的信息
E．收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息

124、下列機(jī)構(gòu)的工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則的為（　　）。
A．信托公司
B．郵政儲(chǔ)蓄銀行
C．基金管理公司
D．花旗銀行
E．汽車金融公司

125、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容？（　?。?br>A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則
B．量力而行的原則
C．分析客戶保險(xiǎn)需要
D．合法性原則
E．目的性原則

126、建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法，正確的有（　?。?。
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報(bào)告
B．商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核
C．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管
D．因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方
E．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同

127、《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（　　），損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。
A．未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B．傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C．挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D．不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E．為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

128、回購協(xié)議市場的交易特點(diǎn)有（　?。?。
A．流動(dòng)性強(qiáng)
B．安全性高
C．收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益
D．稅收優(yōu)惠
E．回購協(xié)議中所交易的證券主要是金融債

129、（　?。┟黠@違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。
A．從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見
B．從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利
C．從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束。
D．對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)
E．為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

130、商業(yè)銀行申請開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括（　?。?。
A．有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書
B．?dāng)M申請業(yè)務(wù)介紹
C．業(yè)務(wù)實(shí)施方案
D．商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
E．中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料