111、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采?。ā　。┐胧?。
A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B．建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人
C．建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人
D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
E．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

112、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有（　　）。
A．保證收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證最高收益理財(cái)規(guī)劃
C．投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃
D．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

113、貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，是因?yàn)椋ā　。?br>A．貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
B．貨幣不能滿足當(dāng)前的消費(fèi)
C．通貨膨脹可能造成貨幣貶值
D．貨幣可以作為財(cái)富的象征
E．投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)

114、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（　?。┣樾沃坏?，中國銀監(jiān)會(huì)可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A．違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B．泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
C．挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
D．違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
E．將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

115、下列符合監(jiān)管、與局對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)定有（　?。?。
A．商業(yè)銀行不得從事證券信托業(yè)務(wù)
B．商業(yè)銀行不得使用電子銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)較高的理財(cái)產(chǎn)品
C．商業(yè)銀行在開展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)可以未經(jīng)許可使用信托權(quán)利
D．商業(yè)銀行應(yīng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品
E．客戶在辦理一般業(yè)務(wù)時(shí)，若需理財(cái)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

116、公募基金與私募基金的區(qū)別表現(xiàn)在（　?。?br>A．公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率
B．公募基金募集的對(duì)象通常是不固定的．而私募基金募集的對(duì)象是確定的
C．公募基金的最小金額要求較低，私募基金要求較高的投資金額
D．公募基金投資的領(lǐng)域是國內(nèi)，私募基金投資的領(lǐng)域是國外
E．公募基金要定時(shí)公開披露信息，私募基金不必公開披露信息

117、當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)下列哪些內(nèi)容時(shí)，不符合證監(jiān)會(huì)的規(guī)定？（　　）
A．對(duì)該基金投資業(yè)績的合理預(yù)測(cè)
B．向投資者承諾保證收益率
C．專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果
D．單位或個(gè)人的推薦性文字
E．該基金近10年的過往業(yè)績

118、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證相關(guān)人員（　?。?br>A．具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力
B．充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章
C．理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性
D．遵守從業(yè)人員職業(yè)道德
E．具備獨(dú)立開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的能力

119、投資者購買債券時(shí)能直接看到的債券的要素是（　?。?br>A．面額
B．到期日
C．息票率
D．債券發(fā)行者名稱
E．到期收益率

120、商業(yè)銀行（　　），應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。
A．向客戶提供可能影響投資決策的材料
B．銷售的各類投資產(chǎn)品的介紹
C．對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析
D．提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)
E．銷售代銷的證券投資基金