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2014年上半年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試
《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》(風(fēng)險(xiǎn)管理)試卷
一、判斷題(共20小題，每小題1分，共20分)請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷。正確選A。錯(cuò)誤選B。
1．銀行董事會(huì)通常指派專(zhuān)門(mén)委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
2．壓力測(cè)試主要采用敏感性分析和情景分析方法。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
3．一般來(lái)講．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值隨置信水平和持有期的增大而減小。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
4．銀行的存款政策、客戶(hù)中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益等因素會(huì)影響商業(yè)銀行授信額度的決定，當(dāng)這些因素為正面影響時(shí)，對(duì)授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)大于1。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
5．情景分析是一種單因素分析方法。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
6．2007年．由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)組織開(kāi)發(fā)的全國(guó)銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)開(kāi)始正式運(yùn)行。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤。
7．資產(chǎn)分類(lèi)，即銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)的劃分是商業(yè)銀行實(shí)施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
資本的前提和基礎(chǔ)。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
8．累積加總所獲得的資產(chǎn)組合層面的經(jīng)濟(jì)資本大于各業(yè)務(wù)單位經(jīng)濟(jì)資本的簡(jiǎn)單加總。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
9．個(gè)人客戶(hù)評(píng)分的階段可以分為信用局評(píng)分、申請(qǐng)?jiān)u分和行為評(píng)分。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
10．一旦完成客戶(hù)的信用狀況分析，客戶(hù)獲得的信用評(píng)分結(jié)果將長(zhǎng)期有效。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
11．貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預(yù)計(jì)損失而實(shí)際計(jì)提的準(zhǔn)備。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
12．申請(qǐng)授信的單一法人客戶(hù)應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等；成立不足3年的客戶(hù)，提交自成立以來(lái)各年度的報(bào)表。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
13．如果變量X、Y之間的線性相關(guān)系數(shù)為0，則表明變量X、Y之間是獨(dú)立的。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
14．如果某個(gè)事件的損失是固定的并已經(jīng)被事先確定下來(lái)，那么這個(gè)事件就是存在風(fēng)險(xiǎn)的。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
15．中央銀行上調(diào)基準(zhǔn)利率，對(duì)于浮動(dòng)利率貸款占較高比重的商業(yè)銀行，可能因利率上升而增加收益；對(duì)于持有大量金融工具的商業(yè)銀行，則可能因利率上升而增加其市場(chǎng)價(jià)值。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
16．最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配的情況是，商業(yè)銀行將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
17．利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度=利率上升100個(gè)基點(diǎn)對(duì)銀行凈值影響／資本凈額×100%。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
18．對(duì)于主動(dòng)負(fù)債比例較低的大部分中小商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，大額負(fù)債依賴(lài)度通常為正值。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
19．流動(dòng)性資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高，則表明商業(yè)銀行存儲(chǔ)的流動(dòng)性越低。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
20．《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定國(guó)際活躍銀行的核心資本充足率不得低于8%。（ ?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
