61．境內(nèi)個(gè)人有下列（　?。┣樾?，不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。

A．符合有關(guān)規(guī)定的對(duì)外投資

B．向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)費(fèi)

C．在境外獲得合法資本項(xiàng)目收入需結(jié)匯的

D．對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的

62．不屬于中國人民銀行職能的是（　　）。

A．批準(zhǔn)商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

B．發(fā)行貨幣

C．組織全國資金清算

D．向商業(yè)銀行發(fā)放貸款

63．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行向分行撥付營運(yùn)資金總和，不得超過總行資

本金額的（　?。?/p>

A．70%

B．60%

C．50%

D．40%

64．與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行政法規(guī)有（　?。?。

A．《商業(yè)銀行法》

B．《信托法》

C．《個(gè)人外匯管理辦法》

D．《外資銀行管理?xiàng)l例》

65．下列個(gè)人所得屬于勞動(dòng)報(bào)酬所得的是（　?。?。

A．個(gè)人出租住房取得的收入

B．個(gè)人發(fā)表文學(xué)作品所得的收入

C．個(gè)人中體育彩票獲得的收入

D．個(gè)人擔(dān)任董事職務(wù)取得的董事費(fèi)收入

66．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)（　　）批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)。

A．中國人民銀行

B．銀行監(jiān)管委員會(huì)

C．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D．證券監(jiān)督委員會(huì)

67．按照規(guī)定，期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括（　?。?。

A．持倉限額和大戶持倉報(bào)告制度

B．漲跌停板制度

C．全額交割制度

D．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

68．以下關(guān)于基金管理人、托管人、投資者的權(quán)利和義務(wù)，說法不正確的是（　?。?。

A．基金管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

B．基金托管人有權(quán)利決定資金投向

C．投資人對(duì)基金運(yùn)營收益享有收益權(quán)

D．投資人需要承擔(dān)基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

69．關(guān)于保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義，錯(cuò)誤的是（　?。?。

A．保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B．保險(xiǎn)代理人向保險(xiǎn)人收取傭金

C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于投保人的利益為投保人與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)

D．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向保險(xiǎn)人收取傭金

70．下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（　　）。

A．由專家運(yùn)作、管理

B．風(fēng)險(xiǎn)小，與證券市場沒有任何關(guān)系

C．投資小、費(fèi)用低

D．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

71．某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對(duì)該人員的處罰符合規(guī)定的是（　?。?。

A．沒收違法所得，并處1萬元罰款

B．沒收違法所得，并處3萬元罰款

C．吊銷其相關(guān)從業(yè)資格

D．將其行為通報(bào)同業(yè)

72．當(dāng)出現(xiàn)（　?。┣樾螘r(shí)，委托代理視為終止。

①代理人死亡；②作為被代理人或者代理人的法人終止；③被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅；④代理人喪失民事行為能力；⑤代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辭去委托。

A．①②③④⑤

B．①③④⑤⑥

C．①②④⑤⑥

D．①②③④⑥

73．某縣為了鼓勵(lì)當(dāng)?shù)貒衅【茝S增創(chuàng)稅收，縣長與啤酒廠廠長簽訂合同約定：2008年如果啤酒廠能夠完成年度稅收500萬元的指標(biāo)，則2009年該廠廠長和全廠職工都可以提升工資。該合同為（　?。?。

A．雙方民事法律行為

B．效力待定民事行為

C．附條件民事行為

D．不屬于民事法律行為

74．商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括（　　）。

A．掌握所推介產(chǎn)品的特征

B．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

C．具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

D．具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格

75．保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是（　　）。

A．與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售

B．對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限作出調(diào)整

C．對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換

D．選擇最終支付貨幣和工具

76．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（　　）。

A．商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

B．商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

C．不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品的

D．挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

77．下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金的說法，不正確的是（　　）。

A．與銀行資產(chǎn)一起管理

B．按照理財(cái)合同約定管理和使用

C．進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算

D．為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

78．某銀行的理財(cái)經(jīng)理在面對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶時(shí)違反了審慎性原則的是（　?。?。

A．了解客戶是偏好風(fēng)險(xiǎn)還是厭惡風(fēng)險(xiǎn)

B．了解客戶的家庭收入、支出和負(fù)債情況

C．向客戶仔細(xì)介紹銀行的各種理財(cái)計(jì)劃(產(chǎn)品)

D．牛市行情下，建議一對(duì)退休夫婦將退休金全部申購了股票基金

79．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（　?。?。

A．10小時(shí)

B．20小時(shí)

C．30小時(shí)

D．40小時(shí)

80．風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！钡睦碡?cái)計(jì)劃是（　?。?。

A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D．保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

81．商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的風(fēng)險(xiǎn)有（　?。?。

A．合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C．法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D．操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

82．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)重點(diǎn)檢查（　　）。

A．業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力

B．操作的合規(guī)性與規(guī)范性

C．是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售

D．是否配置必要的人員

83．下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是（　?。?/p>

A．理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B．理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

C．理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

D。理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場的變化情況臨時(shí)決定

84．根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額在（　?。┤嗣駧乓陨?。

A．3萬元

B．4萬元

C．5萬元

D．6萬元

85．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)，是（　?。?zhǔn)則的內(nèi)容。

A．誠實(shí)信用

B．守法合規(guī)

C．勤勉盡職

D．崗位職責(zé)

86．在面對(duì)與客戶利益沖突的時(shí)候，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、（　　）的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

A．客戶自愿

B．銀行利潤最大化

C．客戶利益至上

D．樹立良好形象

87．積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作不包括（　　）。

A．及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息

B．不得拒絕或無故推諉監(jiān)管人員分配的工作

C．不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者損壞有關(guān)證明材料

D．建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度

88．下列行為中，（　?。┻`反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。

A．與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)

B．避免向同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

C．了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況

D．與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

89．對(duì)同事在工作中違反紀(jì)律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示，并根據(jù)情況向（　　）報(bào)告。

A．所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、工會(huì)、行業(yè)自律組織

B．行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、工會(huì)

C．所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)

D．所在機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門

90．現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，下列關(guān)于現(xiàn)金管理的目的，說法錯(cuò)誤的是（　?。?/p>

A．滿足應(yīng)急資金的需求

B．滿足未來消費(fèi)的需求

C．保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

D．滿足財(cái)富積累的需求