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【單項選擇題】
1. 下列選項中，不屬于按照投資對象不同對基金的分類的是（ ）。
A. 股票型基金
B. 債券型基金
C. 混合型基金
D. QDII基金
【答案】D
【解析】D項屬于特殊類型基金，不屬于按照投資對象不同對基金分類的內(nèi)容。
2. 下列關(guān)于股票的表述正確的是（ ）。
A. 引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平
B. 目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息
C. 優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的
D. 股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書
【答案】D
【解析】股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證，是一種權(quán)益性的工具。其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書，股票市場也被稱為權(quán)益市場。引起股票價格變動的直接原因是股票的供求關(guān)系，目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股票的價值升值，優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，一般是定額的。
3. 有限合伙制私募股權(quán)基金的核心機制是（ ）。
A. 對投資范圍及投資方式的限制
B. 管理費及運營成本的控制
C. 委托管理機制
D. 為專業(yè)投資人才建立有效的激勵及約束機制
【答案】D
【解析】有限合伙制私募股權(quán)基金的核心機制是為專業(yè)投資人才建立有效的激勵及約束機制，提高基金的運作水平和效率，以實現(xiàn)投資方利益的最大化。
4. 籌措養(yǎng)老金是家庭生命周期中（ ）的主要目標。
A. 形成期
B. 成長期
C. 成熟期
D. 衰老期
【答案】C
【解析】籌措養(yǎng)老金是家庭生命周期中成熟期的主要目標。
5. 如名義年利率為12%，當每年復(fù)利次數(shù)為2時，有效年利率是（ ）。
A. 0.1236
B. 0.1288
C. 0.1263
D. 0.1163
【答案】A
【解析】有效年利率EAR=［1+(r/m)］^m-1=（1+0.12/2）2-1=0.1236
6. LIBOR指的是（ ）。
A. 香港銀行同業(yè)拆借利率
B. 新加坡銀行同業(yè)拆借利率
C. 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
D. 美國聯(lián)邦基金利率
【答案】C
【解析】LIBOR(LondonInterbankOfferRate)倫敦銀行同業(yè)拆借利率，是浮動利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。
7. 下列理財產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的理財產(chǎn)品的是（ ）。
A. 基金
B. 保險
C. 股票
D. 信托
【答案】C
【解析】銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)簡稱代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)。給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。目前，我國由于實行金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營模式，銀行不可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，銀行代理股票業(yè)務(wù)更多地體現(xiàn)在第三方存管業(yè)務(wù)上。
8. 某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是（ ）客戶。
A. 鴿子型
B. 孔雀型
C. 老鷹型
D. 貓頭鷹型
【答案】B
【解析】孔雀型客戶的優(yōu)點：具有口齒伶俐的個性特點，魅力十足，殷勤隨和，樂于助人，口才雄辯，擅長交際；缺點：缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，有時還會做出一些不理智的舉動。
9. （ ）是理財師以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。
A. 了解客戶和明確客戶的需求
B. 了解公司的規(guī)章制度
C. 了解同行業(yè)的發(fā)展動態(tài)
D. 了解各種理財產(chǎn)品的特點
【答案】A
【解析】了解客戶和明確客戶的需求是理財師以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。
10. 商業(yè)銀行對超過（ ）歲（含）的客戶進行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。
A. 55
B. 60
C. 65
D. 70
【答案】C
【解析】《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第28條規(guī)定，商業(yè)銀行對超過65歲(含)的客戶進行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。
