第101題
　　
　　商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立()。
　　
　　A.良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化
　　
　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理制度和后評(píng)價(jià)機(jī)制
　　
　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制
　　
　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制、聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理和應(yīng)急處理機(jī)制
　　
　　E.投訴機(jī)制和監(jiān)督評(píng)估機(jī)制、信息發(fā)布、新聞工作歸口管理制度和輿情信息研判機(jī)制
　　
　　未作答正確答案:A,B,C,D,E解析：
　　
　　《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制、聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理和應(yīng)急處理機(jī)制，提高對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)和聲譽(yù)事件的應(yīng)對(duì)能力;建立投訴處理監(jiān)督評(píng)估機(jī)制、信息發(fā)布和新聞工作歸口管理制度以及輿情信息研判機(jī)制，解決聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和業(yè)務(wù)部門相脫離的問題;建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理制度及后評(píng)價(jià)機(jī)制;建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。
　　
　　第102題
　　
　　下列關(guān)于利率對(duì)證券市場(chǎng)的影響，說法正確的是()。
　　
　　A.利率上升會(huì)使得部分資金從證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)向銀行存款，導(dǎo)致股價(jià)下降
　　
　　B.利率下降可以降低公司的利息負(fù)擔(dān)，增加公司盈利，股票價(jià)格也隨之上升
　　
　　C.當(dāng)利率上升時(shí)，同一股票的內(nèi)在價(jià)值下降，從而導(dǎo)致股票價(jià)格下降
　　
　　D.股價(jià)和利率呈現(xiàn)絕對(duì)的負(fù)相關(guān)
　　
　　E.預(yù)期未來利率上升，則投資者會(huì)增加股票的配置
　　
　　未作答正確答案:A,B,C解析：
　　
　　利率對(duì)股票價(jià)格的影響一般比較明顯，反應(yīng)也比較迅速。但是利率政策本身是中央銀行貨幣政策的一個(gè)主要內(nèi)容，利率的變動(dòng)同時(shí)也受到其他貨幣政策因素的影響。因此，股價(jià)和利率并不是呈現(xiàn)絕對(duì)的負(fù)相關(guān)，故D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。預(yù)期未來利率上升，則投資者會(huì)減少股票的配置，故E選項(xiàng)錯(cuò)誤。
　　
　　第103題
　　
　　證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在()。
　　
　　A.投資者地位不同
　　
　　B.風(fēng)險(xiǎn)程度不同
　　
　　C.價(jià)格取向不同
　　
　　D.收益情況不同
　　
　　E.投資回收方式不同
　　
　　未作答正確答案:A,B,C,D,E解析：
　　
　　證券投資基金與股票、債券相比，存在以下的區(qū)別：投資者地位不同;風(fēng)險(xiǎn)程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價(jià)格取向不同;投資回收方式不同。
　　
　　第104題
　　
　　期貨交易的主要制度包括()。
　　
　　A.保證金制度
　　
　　B.當(dāng)日無負(fù)債制度
　　
　　C.持倉(cāng)限額制度
　　
　　D.大戶報(bào)告制度
　　
　　E.強(qiáng)行平倉(cāng)制度
　　
　　未作答正確答案:A,B,C,D,E解析：
　　
　　根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第十一條規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全下列風(fēng)險(xiǎn)管理制度：①保證金制度;②當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度;③漲跌停板制度;④持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度;⑤風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度;⑥國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理制度。實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度的期貨交易所，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)追加保證金或者自行平倉(cāng)。會(huì)員未在期貨交易所規(guī)定的時(shí)間內(nèi)追加保證金或者自行平倉(cāng)的，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將該會(huì)員的合約強(qiáng)行平倉(cāng)。
　　
　　第105題下列符合《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》的有()。
　　
　　A.外國(guó)銀行分行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)
　　
　　B.外國(guó)銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任，由其代表的外國(guó)銀行承擔(dān)
　　
　　C.外國(guó)銀行按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍可以經(jīng)營(yíng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
　　
　　D.外國(guó)銀行按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍可以從事銀行卡業(yè)務(wù)
　　
　　E.外國(guó)銀行分行可以吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于50萬元人民幣的定期存款
　　
　　未作答正確答案:A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》第十二條規(guī)定，外國(guó)銀行分行可以吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。故E選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C、D四個(gè)選碩均正確。
　　
　　第106題
　　
　　利率變化對(duì)個(gè)人投資理財(cái)策略會(huì)產(chǎn)生影響，當(dāng)預(yù)期未來利率水平下降時(shí)，一般來說個(gè)人投資理財(cái)策略應(yīng)調(diào)整為()。
　　
　　A.貸款成本增加，應(yīng)減少房產(chǎn)配置
　　
　　B.人民幣回報(bào)高，應(yīng)減少外匯配置
　　
　　C.外匯利率可能高，應(yīng)增加外匯配置
　　
　　D.股票面臨上漲機(jī)會(huì)，應(yīng)增加配置
　　
　　E.股票面臨下跌風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)減少配置
　　
　　未作答正確答案:C,D解析：
　　
　　若預(yù)期市場(chǎng)利率下降，應(yīng)該減持固定收益產(chǎn)品，增持股票、基金、房產(chǎn)、外匯等產(chǎn)品。
　　
　　第107題
　　
　　貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，因?yàn)橛邢铝幸蛩?)。
　　
　　A.貨幣可以滿足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資產(chǎn)品回報(bào)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
　　
　　B.投資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
　　
　　C.貨幣用于投資即可產(chǎn)生正值回報(bào)
　　
　　D.通貨膨脹可能造成貨幣貶值
　　
　　E.貨幣具有收藏價(jià)值
　　
　　未作答正確答案:A,B,D解析：
　　
　　貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值，也稱為資金時(shí)間價(jià)值。貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，是因?yàn)椋孩儇泿趴梢詽M足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報(bào)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本;②通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值;③投資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
　　
　　第108題
　　
　　下列屬于信托基本要素的是()。
　　
　　A.信托資產(chǎn)
　　
　　B.信托關(guān)系人
　　
　　C.信托目的
　　
　　D.信托收率
　　
　　E.信托期限
　　
　　未作答正確答案:A,B,C解析：
　　
　　信托基本要素包括信托行為、信托資產(chǎn)、信托目的和信托關(guān)系人。
　　
　　第109題為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立()。
　　
　　A.銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度
　　
　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核和報(bào)告制度
　　
　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度
　　
　　D.內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
　　
　　E.業(yè)務(wù)記錄制度
　　
　　未作答正確答案:B,D,E解析：
　　
　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立：①個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度;②內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度;③資產(chǎn)分開管理制度;④業(yè)務(wù)記錄制度;⑤充分授權(quán)制度。
　　
　　第110題
　　
　　保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人()。
　　
　　A.有足夠多的代理額度
　　
　　B.有足額代理費(fèi)用
　　
　　C.委托代理險(xiǎn)種在保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證允許范圍內(nèi)
　　
　　D.具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證
　　
　　E.經(jīng)過相應(yīng)培訓(xùn)
　　
　　未作答正確答案:C,D,E解析：
　　
　　保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人的情況有：①具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證;②委托代理險(xiǎn)種在保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證允許的范圍內(nèi);③經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。