二、多項選擇題

　　1． 下列選項中，屬于理財顧問服務特點的有( )。

　　A．顧問性

　　B．專業(yè)性

　　C．獨立性

　　D．綜合性

　　E．短期性

　　2． 財務規(guī)劃涉及的內容包括( )。

　　A．投資規(guī)劃

　　B．籌資規(guī)劃

　　C．保險規(guī)劃

　　D．現(xiàn)金、消費和債務管理

　　E．人生事件規(guī)劃

　　3． 下列選項屬于個人理財目標的有( )。

　　A．增加收人和實現(xiàn)財富最大化

　　B．減少不必要的支出

　　C．為孩子準備教育金

　　D．防范風險和儲備未來的養(yǎng)老所需

　　E．購買心儀已久的一部跑車

　　4．李氏夫婦打算通過購買個人養(yǎng)老保險來進行退休規(guī)劃，對此，理財客戶經理給出的下列評價恰當?shù)挠? )。

　　A．由于儲蓄利率下調，傳統(tǒng)壽險的預期利率降低，所以，購買養(yǎng)老保險不是令人滿意的選擇

　　B．養(yǎng)老保險的利率高于銀行存款的利率，所以養(yǎng)老保險比銀行存款更適合于退休規(guī)劃

　　C．證券投資基金的期望收益率高于養(yǎng)老保險，所以證券投資基金是更合適的退休規(guī)劃工具

　　D．購買養(yǎng)老保險是長期投資，并且不能承擔過高的風險 來源233網(wǎng)校

　　E．與分紅型、投資聯(lián)結型保險相比，傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險的優(yōu)點是保障收益穩(wěn)定，而且相對而言保費較低

　　5． 現(xiàn)金管理的目的包括( )。

　　A．滿足日常的、周期性支出的需求

　　B．滿足應急資金的需求

　　C．滿足未來消費的需求

　　D．滿足財富積累的需求

　　E．滿足投資獲利的需求

　　6． 在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。

　　A．建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

　　B．和客戶交談

　　C．采用數(shù)據(jù)調查表

　　D．收集政府部門公布的信息E．收集金融機構公布的信息7． 屬于客戶理財需求短期目標的有( )。

　　A．分期付款買房

　　B．子女教育儲蓄

　　C．籌集緊急備用金

　　D．計劃去東南亞度假E．控制開支預算

　　8． 稅收規(guī)劃是對我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運用。以下稅收規(guī)劃行為能實現(xiàn)合理避稅目標的有( )。

　　A．將勞務報酬的領取方式從一次領取變?yōu)榉制陬I取

　　B．利用不同收入項目稅率差異進行節(jié)稅

　　C．將勞務報酬轉化為工資薪金所得

　　D．工資薪金所得為3000元／月，股息收入為100元／月，將股息收入轉換或工資收入E．回避個人所得申報

　　9． 退休規(guī)劃的認識誤區(qū)包括( )。

　　A．計劃開始太遲

　　B．對收入和費用的估計太樂觀

　　C．投資過于保守

　　D．盲目投資

　　E．過分投資

　　10．在進行保險規(guī)劃時，會面臨很多風險，以下行為會引發(fā)風險的有（?。?。

　　A．王先生對自己價值100萬元的商品房投保了50萬元

　　B．剛工作的小李給自己買了一份l0年期的定期人壽保險

　　C．張先生在一家保險公司為自己購買了10份人身意外傷害保險

　　D．張女士為自己價值80萬元的房屋在三家保險公司都投保了80萬元

　　E．王女士覺得感冒、頭疼等小病小災不需要單買一份疾病醫(yī)療保險