第1題
根據(jù)新的《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。
A 國(guó)內(nèi)商品期貨交易
B 國(guó)內(nèi)金融期貨交易
C 境外期貨經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)
D 境外期貨投資咨詢業(yè)務(wù)
E 基金管理與投資
【正確答案】：A,B,C,D
第2題
對(duì)非保證收益理財(cái)計(jì)劃的理解正確的有( )。
A 可分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益計(jì)劃
B 是指與保證收益理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別在于獲取收益的方式不同
C 屬于理財(cái)計(jì)劃
D 屬于理財(cái)顧問服務(wù)
E 屬于私人銀行業(yè)務(wù)
【正確答案】：A,B,C
第3題
按照保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)可分為( )。
A 社會(huì)保險(xiǎn)
B 商業(yè)保險(xiǎn)
C 人身保險(xiǎn)
D 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
E 投資型保險(xiǎn)
【正確答案】：B,C,D
第4題
下列屬于基金產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的有( )。
A 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
C 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D 信用風(fēng)險(xiǎn)
E 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,C
[答案解析] 基金產(chǎn)品主要包括兩種風(fēng)險(xiǎn)：①價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，由于股票和債券的價(jià)格會(huì)有波動(dòng)，基金的價(jià)格也會(huì)因此而發(fā)生波動(dòng)；②流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，購(gòu)買者有可能會(huì)面臨在一定的價(jià)格下無法出售的風(fēng)險(xiǎn)或不能及時(shí)出售的風(fēng)險(xiǎn)。
第5題
關(guān)于從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理的原則，下列說法正確的是( )。
A 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)
B 從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到
C 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴
D 從業(yè)人員可以任意收、送客戶一些昂貴的禮物
E 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所建議的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析] 在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。選項(xiàng)D說法有誤。
第6題
個(gè)人理財(cái)過程包括( )。
A 執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
B 制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
C 制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
D 評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件
E 監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 個(gè)人理財(cái)過程大致可分為五個(gè)步驟，即選項(xiàng)ABCDE所述內(nèi)容。
第7題
最常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A 政策風(fēng)險(xiǎn)
B 違約風(fēng)險(xiǎn)
C 利率風(fēng)險(xiǎn)
D 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
E 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 最常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)或信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前終止風(fēng)險(xiǎn)等，其他還有操作風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手管理風(fēng)險(xiǎn)、延期風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及意外事件等風(fēng)險(xiǎn)。
第8題
理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，則各類面臨的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A 利率風(fēng)險(xiǎn)
B 信用風(fēng)險(xiǎn)
C 匯率風(fēng)險(xiǎn)
D 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 本題考查基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，題中五個(gè)選項(xiàng)都是正確的。
第9題
根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括( )。
A 依法成立
B 有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)
C 能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
D 有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所
E 必須以營(yíng)利為目的
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析] 并不是所有的法人都以營(yíng)利為目的，事業(yè)單位法人就是非營(yíng)利性的。
第10題
利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括( )。
A 倫敦銀行同業(yè)拆放利率
B 國(guó)庫(kù)券
C 公司債券
D 股票籃子
E 單只股票
【正確答案】：A,B,C
[答案解析] 利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率；國(guó)庫(kù)券；公司債券。
