61.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)管理。
A.登記結(jié)算公司
B.商業(yè)銀行
C.證券交易所
D.證券公司
[答案]B
62.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是（）。
A.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B.保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
[答案]B
63.客戶的開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
[答案]D
64.下列（）行為，違反的不是操縱證券交易價(jià)格罪。
A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價(jià)格或者證券交易量
B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量
C.在自己實(shí)際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量
D.未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券
[答案]D
解釋：D屬于欺詐客戶行為。
65.商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度
[答案]B
66.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（）。
A.財(cái)務(wù)功能
B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C.聚斂功能
D.流動(dòng)性功能
[答案]C
67.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（）。
A.即期交易
B.遠(yuǎn)期交易
C.套期保值
D.投機(jī)交易
[答案]A
解釋：即期交易的價(jià)格已定，不能進(jìn)行套期保值。
68.如果外幣頭寸賣大于買，叫做（）。
A.軋空
B.空頭
C.多頭
D.軋平
[答案]B
解釋：賣出的大于買入的，稱為空頭。反之，稱為多頭。
69.證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的（）降低。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
[答案]B
70.在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（）。
A.升水
B.貼水
C.平價(jià)
D.不變
[答案]B
解釋：在兩國(guó)利率存在差異的情況下，資金將從低利率國(guó)流向高利率國(guó)以謀取利潤(rùn)。但套利者在比較金融資產(chǎn)的收益率時(shí)，不僅考慮兩種資產(chǎn)利率所提供的收益率，還要考慮兩種資產(chǎn)由于匯率變動(dòng)所產(chǎn)生的收益變動(dòng)，即外匯風(fēng)險(xiǎn)。大量掉期外匯交易的結(jié)果是，低利率國(guó)貨幣的現(xiàn)匯匯率下浮，期匯匯率上浮；高利率國(guó)貨幣的現(xiàn)匯匯率上浮，期匯匯率下浮。遠(yuǎn)期差價(jià)為期匯匯率與現(xiàn)匯匯率的差額，由此低利率國(guó)貨幣就會(huì)出現(xiàn)遠(yuǎn)期升水，高利率國(guó)貨幣則會(huì)出現(xiàn)遠(yuǎn)期貼水。
71.債券收益的衡量指標(biāo)不包括（）。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.債券信用等級(jí)
D.到期收益率
[答案]C
解釋：信用等級(jí)是用來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)的。
72.關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率上升，債券價(jià)格下降
C.持有債券到期，則無(wú)任何損失
D.債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大
[答案]C
解釋：持有債券到期，如果期間的市場(chǎng)利率上升，仍然會(huì)引起損失。
73.關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
D.相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
[答案]B
解釋：債券也有很多種，垃圾債券的風(fēng)險(xiǎn)就很大，因此債券的風(fēng)險(xiǎn)不是總低于股票的風(fēng)險(xiǎn)。
74.下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來(lái)衡量債券的收益性？（）
A.即期收益率
B.到期收益率
C.提前贖回收益率
D.債券價(jià)格波動(dòng)率
[答案]D
解釋：價(jià)格波動(dòng)率是衡量風(fēng)險(xiǎn)的。
75.沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力，這樣的理財(cái)特征屬于（）。
A.少年成長(zhǎng)期
B.青年成長(zhǎng)期
C.中年穩(wěn)健期
D.退休養(yǎng)老期
[答案]A