61.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是（）。
A.保證收益型理財計劃
B.非保證收益型理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃
D.非保本浮動收益理財計劃
[答案]A
62.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是（）。
A.非保本浮動收益理財計劃
B.保本浮動收益理財計劃
C.最低收益理財計劃
D.固定收益理財計劃
[答案]C
63.投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險？（）。
A.非保本浮動收益理財計劃
B.保本浮動收益理財計劃
C.最低收益理財計劃
D.固定收益理財計劃
[答案]D
64.商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指（）。
A.個人理財服務(wù)
B.投資規(guī)劃
C.綜合理財服務(wù)
D.私人銀行業(yè)務(wù)
[答案]A
65.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩M到崗位的職責(zé)包括（）。
（1） 不打聽與自身工作無關(guān)的信息
（2） 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
（3） 保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途
（4） 不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人
A.（1 ）（2）（3）（4 ）
B.（1 ）（2）（4）
C.（1 ）（2）（3）
D.（2 ）（4）
[答案]B
解釋：3是愛護機構(gòu)財產(chǎn)的要求。
66.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險價值限額等。但在采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（）
A.交易限額
B.錯配限額
C.止損限額
D.風(fēng)險價值限額
[答案]D
67.基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。
A.3個月
B.6個月
C.10個月
D.1年
[答案]B
68.銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是（）。
A.不會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許
B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人
C.因為情況緊急，特殊情況可以原諒
D.張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)
[答案]D
69.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分．清晰．準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險。對于（），風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風(fēng)險，你只能獲得合同明確承認的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。”
A.保證收益型理財計劃
B.非保本浮動收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃
D.保本固定收益理財計劃
[答案]A
70.以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯誤的是（）。
A.證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款
B.對證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C.對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分
D.證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款
[答案]A
解釋：A中應(yīng)為處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
71.《基金法》的調(diào)整對象是（）。
A.保險基金
B.證券投資基金
C.政府建設(shè)基金
D.社會公益基金
[答案]B
72.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是（）。
A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理
B.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于十年
C.在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金
[答案]B
解釋：應(yīng)為不得少于二十年。
73.受托人做出（）行為時，委托人有權(quán)申請法院撤銷該處分行為。
A.違反信托目的處分信托財產(chǎn)的
B.違背管理職責(zé)使信托財產(chǎn)受到損失的
C.處理信托事務(wù)不當(dāng)，是信托財產(chǎn)受損
D.以上全部
[答案]D
74.對基金的申購贖回訴述中，錯誤的是（）。
A.開放式基金的收購贖回，由基金管理人負責(zé)辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
B.基金管理人應(yīng)在每個工作日辦理基金的申購贖回
C.“未知價格”進行基金的申購和贖回式基金交易的基本規(guī)則
D.開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關(guān)系決定
[答案]D
解釋：開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)之上的，以基金凈值再加上或減去必要的費用，就構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回的價格，而封閉式基金的交易價格則基本上是由市場的供求關(guān)系決定的。
75.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。
A.3日
B.5日
C.7日
D.10日
[答案]A