單項(xiàng)選擇
1．商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，這是（　?。?。
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
B．私人銀行業(yè)務(wù)
C．理財(cái)顧問服務(wù)
D．結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

2．在理財(cái)顧問服務(wù)中，承擔(dān)資金管理與運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)的是（　?。！?
A．銀行
B．客戶
C．客戶經(jīng)理
D．無法確定
注：理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。在理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

3．理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是（　?。?。　
A．確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)
B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析
C．風(fēng)險(xiǎn)分析
D．基本資料收集

4．理財(cái)客戶尋求理財(cái)顧問服務(wù)的根本目的是（　?。?
A．資產(chǎn)增值
B．實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
C．財(cái)富保值
D．利潤最大化

5．在理財(cái)顧問業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是（　　）。
A．顧問式營銷
B．關(guān)系營銷
C．觀念營銷
D．產(chǎn)品營銷

6．客戶的下列信息屬于定量信息的是（　?。?。
A．目標(biāo)陳述
B．風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．收入與支出
D．投資偏好

7．客戶的下列信息屬于定性信息的是（　?。?。
A．資產(chǎn)與負(fù)債
B．與其生活方式改變
C．現(xiàn)有投資狀況
D．養(yǎng)老金計(jì)劃

8．客戶的下列信息屬于財(cái)務(wù)信息的是（　?。?。
A．年齡
B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C．社會(huì)地位
D．當(dāng)前收支狀況

9．次級(jí)信息的收集方法有（　?。??！?
A．客戶訪談
B．平時(shí)工作中收集積累，建立專門數(shù)據(jù)庫
C．?dāng)?shù)據(jù)調(diào)查表
D．客戶溝通
注：(1)初級(jí)信息的收集方法：由于客戶的個(gè)人和財(cái)務(wù)資料只能通過與客戶溝通獲得，所以也稱之為初級(jí)信息。從業(yè)人員與客戶初次會(huì)面時(shí)，通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息。由于數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容較為專業(yè)，所以可以采用從業(yè)人員提問，客戶回答，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進(jìn)行。如果由客戶自己填寫調(diào)查表，那么在開始填寫之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)的項(xiàng)目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合從業(yè)人員的需要。在收集客戶信息的過程中，如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員就應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差。
(2)次級(jí)信息的收集方法：宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得，所以我們稱之為次級(jí)信息。次級(jí)信息的獲得需要從業(yè)人員在平時(shí)的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以隨時(shí)調(diào)用。