A．理財收益率為固定收益率，且收益率高于同期存款利率
B．通常投資者無權提前終止理財計劃協(xié)議
C．理財產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還全額本金
D．保證客戶的本金安全，但不保證客戶一定獲得收益
E．銀行有權提前終止理財協(xié)議
【正確答案】：A,B,C,E
第2題下列有關證券組合風險的表述，正確的有：（ ?。?。
A．證券組合的風險不僅與組合中每個證券的報酬率標準差有關，還與各證券之問報酬率的協(xié)方差有關
B．投資越分散，風險越小
C．持有多種彼此不完全相關的證券可以降低風險
D．一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風險降低的速度會越來越慢
【正確答案】：A,C,D
第3題不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，下列選項中，屬于商業(yè)銀行個人理財計劃常用收益率形式的有：（ ）。
A．固定收益率
B．最低收益率
C．預期最高收益率
D．浮動收益率
【正確答案】：A,B,C,D
第4題期貨交易所應按照國家的規(guī)定，建立健全風險管理制度，其制度內容有（ ?。?
A．保證金制度
B．當日無負債結算制度
C．漲跌停板制度
D．持倉限額和可疑持倉報告制度
E．風險準備金制度
【正確答案】：A,B,C,E
第5題社會主義市場條件下的銀行從業(yè)人員必須恪守其相對獨特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，這是基于：（ ）。
A．銀行業(yè)防范道德風險的要求
B．商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平的要求
C．商業(yè)銀行提高員工的職業(yè)素質的要求
D．商業(yè)銀行防范經(jīng)營管理風險的要求
【正確答案】：A,B,C,D
第6題下列對市場營銷的理解正確的是（?。?。
A．市場營銷是一種企業(yè)活動，是企業(yè)有目的、有意識的行為
B．滿足和引導消費者的需求是市場營銷活動的出發(fā)點和中心
C．分析環(huán)境，選擇目標市場，確定和開發(fā)產(chǎn)品，產(chǎn)品定價、分銷、促銷和提供服務市場營銷的活動的主要內容
D．實現(xiàn)企業(yè)目標是市場營銷活動的目的
E．市場營銷過程是以現(xiàn)有產(chǎn)品為起點的
【正確答案】：A,B,C,D
第7題所有者權益是所有者在企業(yè)中享有的凈權益，即資產(chǎn)扣除了債務后的剩余部分，一般而言，所有者權益分為（ ?。┑软椖俊?
A．實收資本
B．資本公積
C．盈余公積
D．未分配利潤
【正確答案】：A,B,C,D
第8題金融資產(chǎn)在市場組合中的風險的度量方式主要有：（ ?。?
A．資本公積
B．負債率
C．方差和標準差
D．貝塔系數(shù)
【正確答案】：C,D
第9題在溝通前準備工作中，需要研究收集的客戶信息有（ ?。?
A．收集與理財產(chǎn)品相關的資料
B．客戶目前遇到的相關問題和特殊需求
C．客戶的個性特征，家庭情況
D．掌握與客戶興趣相關的知識
E．分析評價自己產(chǎn)品與競爭者的優(yōu)勢
【正確答案】：B,C,D
第10題我國目前個人黃金理財產(chǎn)品的方式有：（ ）。
A．實金交易
B．憑證式交易
C．金飾品投資
D．投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票
【正確答案】：A,B,D
第11題債券的交易方式包括（ ?。?
A．賒銷交易
B．賒購交易
C．現(xiàn)貨交易
D．期貨交易
E．回購交易
【正確答案】：C,D,E
第12題商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財計劃之前，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前10日，將（ ?。┵Y料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構。
A．理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關分析說明
B．理財計劃擬銷售的規(guī)模、資金成本與收益測算，以及相關計算說明
C．擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料
D．擬銷售理財計劃的工作人員檔案材料
【正確答案】：A,B,C
第13題債券投資的風險因素有：（ ?。?。
A．價格風險
B．通貨膨脹風險
C．違約風險
D．提前償付風險
【正確答案】：A,B,C,D
