B．當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度
C．漲跌停板制度
D．持倉限額和可疑持倉報告制度
E．風(fēng)險準(zhǔn)備金制度
【正確答案】：A,B,C,E
第2題社會主義市場條件下的銀行從業(yè)人員必須恪守其相對獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，這是基于：（ ?。?。
A．銀行業(yè)防范道德風(fēng)險的要求
B．商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平的要求
C．商業(yè)銀行提高員工的職業(yè)素質(zhì)的要求
D．商業(yè)銀行防范經(jīng)營管理風(fēng)險的要求
【正確答案】：A,B,C,D
第3題下列對市場營銷的理解正確的是（?。?。
A．市場營銷是一種企業(yè)活動，是企業(yè)有目的、有意識的行為
B．滿足和引導(dǎo)消費(fèi)者的需求是市場營銷活動的出發(fā)點(diǎn)和中心
C．分析環(huán)境，選擇目標(biāo)市場，確定和開發(fā)產(chǎn)品，產(chǎn)品定價、分銷、促銷和提供服務(wù)市場營銷的活動的主要內(nèi)容
D．實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)是市場營銷活動的目的
E．市場營銷過程是以現(xiàn)有產(chǎn)品為起點(diǎn)的
【正確答案】：A,B,C,D
第4題所有者權(quán)益是所有者在企業(yè)中享有的凈權(quán)益，即資產(chǎn)扣除了債務(wù)后的剩余部分，一般而言，所有者權(quán)益分為（ ?。┑软椖?。
A．實(shí)收資本
B．資本公積
C．盈余公積
D．未分配利潤
【正確答案】：A,B,C,D
第5題金融資產(chǎn)在市場組合中的風(fēng)險的度量方式主要有：（ ?。?。
A．資本公積
B．負(fù)債率
C．方差和標(biāo)準(zhǔn)差
D．貝塔系數(shù)
【正確答案】：C,D
第6題在溝通前準(zhǔn)備工作中，需要研究收集的客戶信息有（ ?。?。
A．收集與理財產(chǎn)品相關(guān)的資料
B．客戶目前遇到的相關(guān)問題和特殊需求
C．客戶的個性特征，家庭情況
D．掌握與客戶興趣相關(guān)的知識
E．分析評價自己產(chǎn)品與競爭者的優(yōu)勢
【正確答案】：B,C,D
第7題我國目前個人黃金理財產(chǎn)品的方式有：（ ）。
A．實(shí)金交易
B．憑證式交易
C．金飾品投資
D．投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票
【正確答案】：A,B,D
第8題債券的交易方式包括（ ）。
A．賒銷交易
B．賒購交易
C．現(xiàn)貨交易
D．期貨交易
E．回購交易
【正確答案】：C,D,E
第9題商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財計劃之前，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)報告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財計劃前10日，將（ ?。┵Y料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)。
A．理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明
B．理財計劃擬銷售的規(guī)模、資金成本與收益測算，以及相關(guān)計算說明
C．?dāng)M銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料
D．?dāng)M銷售理財計劃的工作人員檔案材料
【正確答案】：A,B,C
第10題債券投資的風(fēng)險因素有：（ ?。?。
A．價格風(fēng)險
B．通貨膨脹風(fēng)險
C．違約風(fēng)險
D．提前償付風(fēng)險
【正確答案】：A,B,C,D
