1．（　?。y行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。 

A．在受雇期間

B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料時(shí)，不論是否合法，都不能透露

E．積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料

【答案】ABCE

【解析】本題涉及信息保密原則和協(xié)助執(zhí)行原則。銀行從業(yè)人員無論是在受雇期間還是離職后，都應(yīng)遵循信息保密原則。同時(shí)，這種保密不是無條件的保密，在信息涉及執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查違法犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料。信息保密原則：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。協(xié)助執(zhí)行原則：應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)行機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

2．某銀行銷售人員在向客戶建議銀行產(chǎn)品時(shí)，向客戶特別強(qiáng)調(diào)同類產(chǎn)品歷史年收益率最高為25％，暗示肯定會(huì)達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（　　）。

A．該人員為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，因此正確

B．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

C．歷史年收益率達(dá)到過25％，因此他的做法沒有違規(guī)

D．以上均不正確

【答案】B

【解析】此銷售人員行為違反風(fēng)險(xiǎn)提示原則。

3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的（　?。?。

A．工作方式

B．收入水平

C．家庭情況

D．工作成果

E．個(gè)人隱私

【答案】ADE 

【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，尊重同事的個(gè)人隱私，尊重同事的工作方式和工作成果。

4．以下（　?。┬袨榉香y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。

A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

【答案】C

【解析】信息披露原則要求銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示代理產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者，本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)等必要的信息。AD項(xiàng)利用銀行聲譽(yù)宣傳代理產(chǎn)品，B項(xiàng)也不利于消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品正確認(rèn)識(shí)，都不符合這一規(guī)定。

5．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列（　?。┬袨椴环下殬I(yè)操守的要求。

A．將辦公室配置筆記本下班后帶回家使用

B．下班后在辦公室上網(wǎng)下載游戲軟件

C．中午就餐時(shí)與同事交流客戶個(gè)人信息

D．將所打聽到的股票內(nèi)幕消息告知朋友

E．在協(xié)助執(zhí)法人員時(shí)對(duì)其各種要求均充分滿足

【答案】BCDE

【解析】B項(xiàng)違反電子設(shè)備使用要求；C項(xiàng)違反信息保密原則；D項(xiàng)違反崗位責(zé)任原則；E項(xiàng)對(duì)于跟案件有關(guān)要求應(yīng)予以配合。

6．張某是一家銀行的客戶經(jīng)理，面對(duì)客戶投訴，張某說：“我們做不到的，國(guó)內(nèi)其他銀行也做不到，你想告就到法院告，反正你們已經(jīng)在合同上簽字了?！睆埬痴f法屬于（　?。?/p>

A．對(duì)客戶投訴表現(xiàn)出排斥

B．設(shè)身處地為客戶分析現(xiàn)狀

C．讓客戶進(jìn)行投訴

D．利用金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)地位壓制客戶投訴

【答案】D

【解析】對(duì)于客戶投訴應(yīng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶投訴，堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。