1．根據《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會做出的下列決議中，必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是（　?。?/p>

A．修改公司章程

B．公司增加注冊資本

C．公司合并、分立、解散

D．變更公司形式

E．制定公司基本管理制度

【答案】ABCD

【解析】股東大會是公司的最高權力機關，它由全體股東組成，對公司重大事項進行決策，有權選任和更換董事，選任和更換股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等，對公司的經營管理有廣泛的決定權。ABCD都屬于股東大會決議的，《公司法》規(guī)定必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過。

2．在銀行風險管理中，銀行（　?。┑闹饕氊熓秦撠焾?zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。

A．高級管理層

B．董事會

C．監(jiān)事會

D．股東大會

【答案】A

【解析】在銀行風險管理中，銀行高級管理層的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。股東大會確定銀行整體風險的控制原則，現(xiàn)代企業(yè)制度的銀行里，設立了一個由上而下的風險管理組織。主要由股東大會、董事會及其專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風險管理部門等部門組成。

3．以下關于合規(guī)風險定義正確的是（　?。?。

A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險

B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險

C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務損失的風險

D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風險

E．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產的風險

【答案】ABCD

【解析】合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。嚴格來看，合規(guī)風險是法律風險的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般單獨加以討論。

4．為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產權的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的（　?。┰瓌t。

A．合法合規(guī)

B．信息充分披露

C．維護客戶利益

D．風險可控

【答案】B

【解析】合法合規(guī)原則是銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。維護客戶利益原則是銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務，充分維護金融消費者和投資者的利益。風險可控原則是創(chuàng)新必然伴隨著風險，因為只要是創(chuàng)新，就是未曾驗證過的，就會存在著一定的不確定性。同時，銀行業(yè)務的核心是管理風險，銀行的很多創(chuàng)新在本質上就是風險管理方式的創(chuàng)新。為了保證銀行的安全和整個金融體系的穩(wěn)定，銀行創(chuàng)新時必須保證風險可控。