1．根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為是（ ?。?。
A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款
B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露
C．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款
D．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款
E．使用經(jīng)涂改的作廢的信用證
【答案】ACDE
【解析】B項(xiàng)違背了風(fēng)險(xiǎn)披露原則，但不屬于金融詐騙。AD項(xiàng)屬于貸款詐騙罪，包括編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由；使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件；使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保；以其他方法詐騙貸款。E項(xiàng)屬于信用證詐騙罪，有下列情形之一的構(gòu)成犯罪：使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件；使用作廢的信用證；騙取信用證；以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)。
2．以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有（ ?。?。
A．以自制人民幣換取真幣
B．出售自制人民幣
C．在不知是假幣的情況下使用了假幣
D．幫助朋友運(yùn)輸了假幣，但數(shù)額較小
【答案】C
【解析】ABD選項(xiàng)的行為都違反了危害貨幣管理罪。
3．破壞金融管理秩序的行為包括（ ）。
A．個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B．某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用
C．銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D．銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
E．個(gè)人從金融機(jī)構(gòu)獲得信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人
【答案】AE
【解析】A項(xiàng)屬于非法吸收公共存款罪。B項(xiàng)屬于票據(jù)詐騙罪，不破壞金融秩序。C項(xiàng)屬于職務(wù)犯罪中的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪。D項(xiàng)因?yàn)槠洳恢?，沒有主觀故意，故不違法。E項(xiàng)屬于高利轉(zhuǎn)貸罪，破壞金融秩序。
4．根據(jù)金融犯罪行為方式的不同，可以將金融犯罪分為詐騙性金融犯罪、偽造型金融犯罪、（ ?。┖鸵?guī)避性金融犯罪。
A．針對(duì)銀行的金融犯罪
B．利用便利性金融犯罪
C．危害貨幣管理制度的金融犯罪
D．危害金融機(jī)構(gòu)的犯罪
【答案】B
【解析】根據(jù)金融犯罪行為方式的不同，可以將金融犯罪分為詐騙性金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利性金融犯罪和規(guī)避性金融犯罪。
5．下列各項(xiàng)罪責(zé)中，本罪主體與其他三項(xiàng)不同的是（ ?。?/p>
A．金融憑證詐騙罪
B．保險(xiǎn)詐騙罪
C．集資詐騙罪
D．有價(jià)證券詐騙罪
【答案】B
【解析】金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、集資詐騙罪本罪主體是一般主體、自然人和單位；保險(xiǎn)詐騙罪主體為特殊主體，只有投保人、被保險(xiǎn)人、受益人。
6．貪污罪與職務(wù)侵占罪的區(qū)別在于（ ?。?。
A．犯罪主體不同
B．犯罪主觀方面不同
C．犯罪客體不同
D．犯罪客觀方面不同
E．刑罰處罰幅度不同
【答案】ACE
【解析】?jī)勺镌诳陀^方面和主觀方面基本相同，主要區(qū)別在于：一是犯罪主體不同，職務(wù)侵占罪的主體只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員，而貪污罪的主體是國(guó)家工作人員或者受國(guó)有單位委派管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員。二是犯罪對(duì)象不同，職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國(guó)有單位(如私營(yíng)企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國(guó)有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)。三是刑罰處罰幅度不同，職務(wù)侵占罪的刑罰最高為五年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑。
7．集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的重要特征在于（ ?。?。
A．是否有特定的集資對(duì)象
B．是否具有非法占有他人財(cái)物的目的
C．是否依托金融機(jī)構(gòu)
D．是否達(dá)到一定數(shù)額
【答案】B
【解析】集資詐騙罪具有非法占有他人財(cái)物的目的；非法集資不具有非法占有他人財(cái)物的目的。
