1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括（　?。?。

A．要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

B．進入銀行進行檢查

C．與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

D．責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

E．責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

【答案】ABCDE

【解析】此類問題除了要熟悉教材，對各項措施有印象之外，如果內容方面沒有過分的措施，基本可以判斷正確。A項屬于強制風險披露；B項屬于現(xiàn)場監(jiān)管；CE項屬于審慎性監(jiān)督管理談話；D項屬于強制風險披露。

2．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有（　　）。

A．接管

B．重組

C．撤銷

D．依法宣告破產

E．罰款

【答案】ABCD

【解析】針對不同情況，銀行會對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置，以減緩風險，保護客戶利益，維護金融市場的穩(wěn)定。具體包括ABCD。接管指銀行業(yè)金融機構已經或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益的情況下，對銀行采取的整頓和改組措施。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案，通過合并、兼并、收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構的資本結構，擺脫財務困難，并繼續(xù)經營而采取的法律措施。撤銷是指監(jiān)管部門對經批準設立的法人資格的金融機構采取的終止其法人資格的行政強制措施。依法宣告破產是指符合《破產法》的規(guī)定，經國務院金融監(jiān)管機構向人民法院提出對金融機構進行重組或者破產清算的申請后，被人民法院宣告破產的法律行為。

3．完善的審慎監(jiān)管框架主要包括（　?。┤蠼M成部分。

A．審慎全面的監(jiān)管規(guī)則

B．行之有效的監(jiān)管工具

C．科學合理的監(jiān)管組織體系

D．有效廉潔的監(jiān)管人員

E．有效通暢的溝通機制

【答案】ABC

【解析】完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分：(1)審慎全面的監(jiān)管規(guī)則；(2)行之有效的監(jiān)管工具；(3)科學合理的監(jiān)管組織體系。

4．目前采用“雙峰”監(jiān)管型模式的國家有（　?。?/p>

A．英國

B．日本

C．韓國

D．澳大利亞

E．荷蘭

【答案】DE

【解析】“雙峰”監(jiān)管型模式是設置兩類監(jiān)管機構，一類負責對所有金融機構進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風險；另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。澳大利亞和荷蘭是這種模式的代表。目前，英國、日本、韓國等9個國家實行統(tǒng)一監(jiān)管模式。