1、【單選題】根據(jù)投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為（　　）。

A．實體股票和記賬股票

B．普通股和優(yōu)先股

C．記名股票和無記名股票

D．國家股、法人股、社會公眾股

【答案】D

【解析】我國的股票根據(jù)投資主體的性質(zhì)的不同，還可以分為國家股、法人股、社會公眾股。

2、【多選題】我國金融行業(yè)自律組織包括（　?。?。

A．中國銀行業(yè)協(xié)會

B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C．中國證券業(yè)協(xié)會

D．中國證券監(jiān)督管理委員會

E．中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】ACE

【解析】我國金融行業(yè)自律組織包括中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會屬于金融監(jiān)督管理機構(gòu)。

3、【單選題】下列不屬于政策性銀行的是（　?。?/p>

A．國家開發(fā)銀行

B．中國進出口銀行

C．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D．中國農(nóng)業(yè)銀行

【答案】D

【解析】政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。

4、【多選題】影響債券發(fā)行價格的因素包括（　　）。

A．債券面額

B．票面利率

C．違約的可能性

D．債券期限

E．發(fā)行手續(xù)費

【答案】ABCDE

【解析】影響債券發(fā)行價格的因素包括債券面額、票面利率、違約的可能性、債券期限、發(fā)行手續(xù)費等。

5、【多選題】債券市場的功能包括（　　）。

A．融資功能

B．資源優(yōu)化配置功能

C．防范系統(tǒng)風(fēng)險功能

D．宏觀調(diào)控功能

E．投資功能

【答案】ABDE

【解析】作為金融市場的一個重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險功能。

6、【單選題】（　?。┴?fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

A．中國人民銀行

B．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C．國務(wù)院

D．中國銀行業(yè)協(xié)會

【答案】B

【解析】此題考查的是對銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職能的機構(gòu)的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔(dān)著中央銀行，金融機構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職能由新設(shè)立的銀監(jiān)會行使。國務(wù)院是國家政治機構(gòu)，負(fù)責(zé)國家全局工作，不直接參與對金融機構(gòu)的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。