二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。
101．（　?。┑拇婵钔ǔ２粔蚍€(wěn)定，會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性造成較大影響。
A．零售客戶
B．小額存款人
C．個(gè)人存款人
D．公司存款人
E．機(jī)構(gòu)存款人
102．商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括（　?。﹥煞矫鎯?nèi)容。
A．戰(zhàn)略目標(biāo)
B．發(fā)展指標(biāo)
C．實(shí)現(xiàn)路徑
D．戰(zhàn)略愿景
E．發(fā)展規(guī)劃
103．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系的說法，正確的有（　　）。
A．承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能．也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力
B．風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段．極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C．風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)組合
D．健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值
E．風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力
104．信貸客戶財(cái)務(wù)狀況變化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括（　?。?。
A．拖延支付利息．信用卡透支狀況嚴(yán)重
B．關(guān)鍵的人事變動(dòng)
C．業(yè)務(wù)性質(zhì)改變
D．存款賬戶余額下降
E．主要產(chǎn)品供應(yīng)商流失
105．操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件因素包括（　?。┰斐蓳p失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。
A．外部欺詐
B．內(nèi)部欺詐
C．政治風(fēng)險(xiǎn)
D．監(jiān)管規(guī)定
E．業(yè)務(wù)外包
106．巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括（　?。?。
A．商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
B．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用
C．董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹
D．董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督
E．有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制
107．商業(yè)銀行一般采用（　?。┫嘟Y(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好。
A．定性描述
B．定量指標(biāo)
C．?dāng)?shù)量模型
D．?dāng)?shù)據(jù)計(jì)量
E．樣本分析
108．下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法，正確的有（　?。?。
A．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性
B．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或者只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
C．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享
D．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息
E．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散型兩種類型
109．操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估遵循的原則主要包括（　　）。
A．由表及里
B．自上而下
C．自下而上
D．從已知到未知
E．從未知到已知
110．對(duì)單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)比率分析主要包括（　?。?。
A．盈利能力分析
B．杠桿比率分析
C．現(xiàn)金流量分析
D．效率分析
E．流動(dòng)比率分析
111．下列關(guān)于期權(quán)種類的說法，正確的有（　　）。
A．按權(quán)利的內(nèi)容．期權(quán)可分為買方期權(quán)和賣方期權(quán)
B．按交易的標(biāo)的，期權(quán)可分為現(xiàn)實(shí)期權(quán)和虛擬期權(quán)
C．按執(zhí)行價(jià)格．期權(quán)可分為平價(jià)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)
D．按履約方式．期權(quán)可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)
E．按交易對(duì)象．期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和看漲看跌雙向期權(quán)
112．操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括（　　）。
A．內(nèi)部操作損失事件數(shù)據(jù)
B．外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)
C．情景分析
D．本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境
E．內(nèi)部控制因素
113．相對(duì)于單一法人客戶，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特征有（　?。?。
A．內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁
B．連環(huán)擔(dān)保十分普遍
C．財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差
D．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低
E．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后監(jiān)督管理難度較大
114．商業(yè)銀行在流動(dòng)性管理的過程中，所需要處理的一對(duì)矛盾包括（　　）。
A．商業(yè)銀行為了追求利潤(rùn)最大化，傾向于持有期限長(zhǎng)、利潤(rùn)大的資產(chǎn)
B．國家對(duì)于商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的強(qiáng)制規(guī)定
C．商業(yè)銀行負(fù)債的不穩(wěn)定和不確定性要求商業(yè)銀行必須持有足夠的流動(dòng)資金來應(yīng)付經(jīng)營過程中的流動(dòng)性需要
D．社會(huì)公眾對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況的評(píng)價(jià)
E．商業(yè)銀行自身經(jīng)營戰(zhàn)略
115．貸款重組應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括（　?。?。
A．是否屬于可重組的對(duì)象或產(chǎn)品
B．進(jìn)入重組流程的原因
C．是否值得重組，重組成本與重組后可減少的損失孰大孰小
D．轉(zhuǎn)讓貸款的成本費(fèi)用
E．對(duì)抵押品、質(zhì)押物或保證人一般應(yīng)重新進(jìn)行評(píng)估
116．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有（　?。?。
A．監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B．在限額違規(guī)的情況下及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告
C．負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型
D．協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價(jià)格評(píng)估
E．全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助作用
117．有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)（　?。?BR>A．明確戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
B．培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化
C．建立強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
D．建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制
E．完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來損失
118．下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法，正確的有（　?。?。
A．是銀行審慎監(jiān)管的核心
B．有利于銀行資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張
C．有利于提高商業(yè)銀行的國際競(jìng)爭(zhēng)力
D．是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段
E．是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段
119．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，并關(guān)注銀行的（　?。?。
A．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B．內(nèi)部控制
C．風(fēng)險(xiǎn)管理水平
D．盈利能力
E．支付能力
120．（　　）屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B．內(nèi)部審計(jì)部門
C．財(cái)務(wù)控制部門
D．法律合規(guī)部門
E．風(fēng)險(xiǎn)管理部門