31．關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是（　?。?BR>A．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求
B．內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系
C．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并由全體人員參與
D．內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
32．小李在2010年年初以每股15元的價(jià)格購(gòu)買某股票1000股，半年后每股收到0．75元現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣出股票的價(jià)格是16元，則在此半年期間，小李在該股票上的百分比收益率為（　?。?。
A．5%
B．6．67%
C．11．67%
D．13．67%
33．賬戶管理屬于（　　）。
A．柜臺(tái)業(yè)務(wù)
B．法人信貸業(yè)務(wù)
C．個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
D．資金交易業(yè)務(wù)
34．從內(nèi)部控制的角度看，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系可以采?。ā　。?BR>A．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式
B．從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式
C．從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層，再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的三級(jí)管理方式
D．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，再到董事會(huì)和高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式
35．商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中，戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴于（　?。┗顒?dòng)的反饋循環(huán)。
A．戰(zhàn)略方案選擇和公司治理
B．戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理
C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和運(yùn)營(yíng)績(jī)效
D．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和整體戰(zhàn)略
36．商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等七類。下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是（　?。?。
A．我國(guó)金融業(yè)開放之后，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈
B．銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)
C．銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象
D．銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗
37．全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不包括（　?。?。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理策略
B．風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施
C．風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)程
D．風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
38．根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)采用（　?。﹣磉M(jìn)行。
A．高級(jí)計(jì)量法
B．基本指標(biāo)法
C．內(nèi)部評(píng)級(jí)法
D．內(nèi)部模型法
39．風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是（　?。?。
A．投資組合理論
B．期權(quán)定價(jià)理論
C．利率平價(jià)理論
D．無風(fēng)險(xiǎn)套利理論
40．（　?。┎皇请A段性任務(wù)，而是商業(yè)銀行的一項(xiàng)“終身事業(yè)”。
A．制定風(fēng)險(xiǎn)制度
B．培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)人才
C．創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境
D．培植風(fēng)險(xiǎn)文化
41．（　?。┴?fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策在全行內(nèi)的有效實(shí)施。
A．董事會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門
42．（　?。┎⒉幌麥顼L(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。
A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D．風(fēng)險(xiǎn)分散
43．商業(yè)銀行在追求和采用高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化方法時(shí)，隨著高級(jí)量化技術(shù)的復(fù)雜程度增加，通常會(huì)產(chǎn)生（　　）。
A．?dāng)?shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)
B．模型風(fēng)險(xiǎn)
C．誤判風(fēng)險(xiǎn)
D．缺失風(fēng)險(xiǎn)
44．在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中，經(jīng)過分析和處理的風(fēng)險(xiǎn)信息／數(shù)據(jù)通常分為（　?。?。
A．內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)
B．中間計(jì)量數(shù)據(jù)和組合結(jié)果數(shù)據(jù)
C．定量數(shù)據(jù)和定性信息
D．前期預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)和后期反饋數(shù)據(jù)
45．（　　）不包括在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．匯率風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
46．采用回收現(xiàn)金流法計(jì)算違約損失率時(shí)，若回收金額為1．5億元，回收成本為0．7億元，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為1．6億元，則違約損失率為（　?。?。
A．47%
B．50%
C．43%
D．53%
47．A公司主營(yíng)業(yè)務(wù)是產(chǎn)品制造與銷售，2010年其產(chǎn)品銷售收入為5億元，銷售成本為3．6億元，2010年期初存貨為1120萬元，期末存貨為880萬元，則該公司2010年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為（　?。┨臁?BR>A．72
B．10
C．120
D．140
48．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法中，以下屬于外部事件指標(biāo)的是（　?。?。
A．反洗錢警報(bào)占比
B．系統(tǒng)故障時(shí)間
C．前后臺(tái)交易不匹配占比
D．員工人均培訓(xùn)費(fèi)用
49．《巴塞爾新資本協(xié)議》中要求客戶評(píng)級(jí)能夠做到，不同信用等級(jí)的客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的下降而呈現(xiàn)（　?。┑内厔?shì)。
A．加速下降
B．減速下降
C．加速上升
D．減速上升
50．下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)的說法，不正確的是（　?。?。
A．客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)
B．評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行
C．評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險(xiǎn)
D．評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率
51．信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括（　?。?BR>A．審貸分離原則
B．統(tǒng)一考慮原則
C．統(tǒng)一授信原則
D．展期重審原則
52．下列行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，越低越好的是（　?。?。
A．行業(yè)凈資產(chǎn)收益率
B．行業(yè)盈虧系數(shù)
C．行業(yè)資本積累率
D．行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率
53．A公司2010年銷售收入為2000萬元，銷售成本為1800萬元。2010年期初應(yīng)收賬款總額為240萬元，2010年期末應(yīng)收賬款總額為160萬元，則該公司2010年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（　　）天。
A．100
B．125
C．288
D．36
54．（　?。┎皇锹曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
A．明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
B．深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值
C．建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警
D．實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化
55．商業(yè)銀行向一家風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%的公司提供了100萬元的貸款，為了滿足資本充足率的要求，該銀行為此貸款所需持有的資本應(yīng)至少為（　?。┤f元。
A．1
B．2
C．4
D．8
56．中國(guó)人民銀行從2004年開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率及再貸款浮息制度，這樣做是為了（　?。?。
A．?dāng)U大貨幣流通量
B．敦促商業(yè)銀行加強(qiáng)流動(dòng)性管理，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)成本／收益進(jìn)行科學(xué)分析，制定科學(xué)的流動(dòng)性管理方案
C．提高商業(yè)銀行業(yè)的信譽(yù)度
D．緊縮貨幣
57．下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是（　?。?。
A．公開原則是指銀行應(yīng)將所有業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行公開，保證完全的透明度
B．公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者
C．對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正
D．效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源
58．專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面因素：與借款人有關(guān)的因素、與市場(chǎng)有關(guān)的因素，以下不屬于與市場(chǎng)有關(guān)的因素的是（　?。?。
A．收益波動(dòng)性
B．利率水平
C．經(jīng)濟(jì)周期
D．宏觀經(jīng)濟(jì)政策
59．外債總額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比的一般限度是（　?。?。
A．15%～20%
B．20%～25%
C．25%～30%
D．30%～35%
60．商業(yè)銀行在實(shí)施內(nèi)部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本的公式為（　?。?BR>A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=乘數(shù)因子×VaR
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=(附加因子+最低乘數(shù)因子)×VaR
C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=(附加因子+最低乘數(shù)因子)／VaR
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=VaR／(附加因子+最低乘數(shù)因子)