41.()對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。
A監(jiān)事會(huì)
B股東大會(huì)
C公司治理層
D董事會(huì)
答案:D
[解析]董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。
42.下列不屬于違反用工法造成損失的原因的是()。
A勞資關(guān)系
B安全/環(huán)境
C未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)
D性別、種族歧視
答案:C
[解析]未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)屬于由內(nèi)部欺詐導(dǎo)致?lián)p失的原因。
43.()是指商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。
A經(jīng)濟(jì)資本
B會(huì)計(jì)資本
C監(jiān)管資本
D實(shí)收資本
答案:A
[解析]本題考核的是經(jīng)濟(jì)資本的定義。
44.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是()。
A從業(yè)年限
B系統(tǒng)數(shù)量
C反洗錢警報(bào)數(shù)占比
D系統(tǒng)故障時(shí)間
答案:C
[解析]A屬于人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，BD屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。
45.()是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法。
A風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
C風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D風(fēng)險(xiǎn)分散
答案:C
[解析]本題主要考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的理解。
46.下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)的說法，不正確的是()。
A債項(xiàng)評(píng)級(jí)是在假設(shè)客戶已經(jīng)違約的情況下，針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率
B客戶評(píng)級(jí)主要針對(duì)客戶的每筆具體債項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)
C在某一時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人只能有一個(gè)客戶評(píng)級(jí)
D在某一時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人的不同交易可能會(huì)有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)
答案:B
47.某銀行2008年初可疑類貸款余額為600億元，其中100億元在2008年末成為損失類貸款，其間由于正常收回、不良貸款處置或核銷等原因可疑類貸款減少了150億元，則該銀行可疑類貸款遷徙率為()。
A16.67%
B22.22%
C25.00%
D41.67%
答案:B
48.以下是貸款的轉(zhuǎn)讓步驟，其正確順序是()。①挑選出同質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個(gè)資產(chǎn)組合中;②辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù);③對(duì)資產(chǎn)組合進(jìn)行評(píng)估;④簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議;⑤雙方協(xié)商(或投標(biāo))確定購買價(jià)格;⑥為投資者提供資產(chǎn)組合的詳細(xì)信息。
A①②③④⑤⑥
B⑥⑤③②④①
C①②⑤③⑥④
D①③⑥⑤④②
答案:D
49.企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個(gè)人/關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。
A直接或間接控制一個(gè)企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者
B直接或間接控制一個(gè)企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者
C直接或間接控制一個(gè)企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者
D直接或間接控制一個(gè)企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者
答案:A
50.某企業(yè)2008年銷售收入10億元人民幣，銷售凈利率為14%，2008年初所有者權(quán)益為39億元人民幣，2008年末所有者權(quán)益為45億元人民幣，則該企業(yè)2008年凈資產(chǎn)收益率為()。
A3.00%
B3.11%
C3.33%
D3.58%
答案:C
