第71題
自我評(píng)估法就是在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上，通過(guò)開(kāi)展()，識(shí)別出全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并從損失金額和發(fā)生概率兩個(gè)角度來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小。
A.重要崗位員工的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.操作流程識(shí)別
C.非操作流程識(shí)別
D.全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
【正確答案】：D
第72題
估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失，必須以歷史回收率為基礎(chǔ)，參考至少()年、涵蓋一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的數(shù)據(jù)。
A.1
B.3
C.5
D.7
【正確答案】：D
[答案解析]實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類(lèi)別給定違約損失率，估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失，必須以歷史回收率為基礎(chǔ)，參考至少7年、涵蓋一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的數(shù)據(jù)。
第73題
以下()屬于融資活動(dòng)的現(xiàn)金流入。
A.銷(xiāo)售商品或提供勞務(wù)、經(jīng)營(yíng)I生租賃等所收到的現(xiàn)金
B.收回投資
C.分得股利、利潤(rùn)或取得債券利息收入
D.發(fā)行債券或借款所收到的現(xiàn)金
【正確答案】：D
第74題
()是金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值。
A.金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值
B.在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿買(mǎi)賣(mài)雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過(guò)公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值
C.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價(jià)值
D.對(duì)交易賬戶(hù)頭寸按照當(dāng)前市場(chǎng)行情重估獲得的市場(chǎng)價(jià)值
【正確答案】：B
[答案解析]A項(xiàng)指的是名義價(jià)值;C項(xiàng)指的是公允價(jià)值;D項(xiàng)指的是市值重估。
第75題
如果人民幣基礎(chǔ)利率低于美元基準(zhǔn)利率4個(gè)百分點(diǎn)，則根據(jù)利率平價(jià)理論，遠(yuǎn)期人民幣對(duì)美元應(yīng)更加傾向于()。
A.升值
B.保持不變
C.貶值
D.隨機(jī)變化
【正確答案】：A
第76題
管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。監(jiān)管部門(mén)對(duì)管理信息系統(tǒng)有效性的評(píng)判可用()衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)影響。
A.質(zhì)量、數(shù)量、有效性
B.科學(xué)、合理、有效性
C.質(zhì)量、數(shù)量、及時(shí)性
D.科學(xué)、數(shù)量、便捷性
【正確答案】：C
第77題
下列各項(xiàng)不屬于資金交易業(yè)務(wù)流程的是()。
A.前臺(tái)交易
B.中臺(tái)信貸流程
C.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制
D.后臺(tái)清算
【正確答案】：B
[答案解析]資金交易業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為滿(mǎn)足客戶(hù)保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)。從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。
第78題
資產(chǎn)證券化屬于()。
A.既是改善資產(chǎn)流動(dòng)性的措施，也是改善負(fù)債流動(dòng)性的措施
B.改善商業(yè)銀行負(fù)債流動(dòng)性的措施
C.改善商業(yè)銀行資產(chǎn)流動(dòng)性的措施
D.以上都不對(duì)
【正確答案】：C
[答案解析]資產(chǎn)證券化是將缺乏流動(dòng)性但具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集成資產(chǎn)池，通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)化成可以在金融市場(chǎng)上出售和流通的證券。最大優(yōu)勢(shì)就是改善資產(chǎn)的流動(dòng)性。
第79題
通?？梢詫⑸虡I(yè)銀行的存款分為三類(lèi)，其中不包括()。
A.基礎(chǔ)存款
B.敏感負(fù)債
C.脆弱資金
D.核心存款
【正確答案】：A
[答案解析]通?？梢詫⑸虡I(yè)銀行的存款分為三類(lèi)：第一類(lèi)，敏感負(fù)債;第二類(lèi)，脆弱資金;第三類(lèi)，核心存款。
第80題
在法人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)中，超權(quán)或變相越權(quán)放款，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款屬于()的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
A.評(píng)級(jí)授信
B.信貸審查
C.信貸調(diào)查
D.信貸審批
【正確答案】：D
[答案解析]信貸審批的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表現(xiàn)在：超權(quán)或變相越權(quán)放款，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款;授意或支持調(diào)查、審查部門(mén)撰寫(xiě)虛假調(diào)查、審查報(bào)告;暗示或明示貸審會(huì)審議通過(guò)不符合貸款條件的貸款。
