單項選擇題(共90小題，每小題0．5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項。不選、錯選均不得分。
1、失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列( )活動屬于這一因素。

A．交易品種未經(jīng)授權(quán)

B．短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長

C．意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

D．有組織的勞工運動


2、
某企業(yè)2008年凈利潤為0.5億元人民幣，2007年末總資產(chǎn)為10億元人民幣，2008年末總資產(chǎn)為15億元人民幣，該企業(yè)2008年的總資產(chǎn)收益率為( )。

A．5.00%

B．4.00%

C．3.33%

D．3.000%


3、哪一階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命 ( )

A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段

B．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

D．全面風(fēng)險管理模式階段


4、下列關(guān)于風(fēng)險的說法，不正確的是( )。

A．市場風(fēng)險具有明顯的非系統(tǒng)風(fēng)險特征

B．國際性商業(yè)銀行通常分散投資于多國金融/資本市場，以降低所承擔(dān)的風(fēng)險

C．操作風(fēng)險指由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險

D．在商業(yè)銀行面臨的市場風(fēng)險中，利率風(fēng)險尤為重要


5、
現(xiàn)場檢查實施階段包括以下哪個環(huán)節(jié) ( )

A．進(jìn)點會談

B．檢查監(jiān)督

C．分析整理

D．評價定量


6、
假如某房地產(chǎn)項目總投資10億元，開發(fā)商自有資金30億元，銀行貸款6.5億元。在不利的市場條件下，一旦預(yù)期項目的市場價值低于6.5億元，開發(fā)商可能會選擇讓項目爛尾，從而給債權(quán)人造成信用風(fēng)險損失。這種情形下，債權(quán)人相當(dāng)于( )。

A．賣出一份看跌期權(quán)

B．賣出一份看漲期權(quán)

C．買入一份看跌期權(quán)

D．買入一份看漲期權(quán)


7、
參照國際最佳實踐，在拓展客戶期，商業(yè)銀行對個人客戶評分時宜采用( )。

A．申請評分

B．行為評分

C．信用局評分

D．利潤評分


8、
系統(tǒng)缺陷造成的操作風(fēng)險不包括( )。

A．?dāng)?shù)據(jù)/信息質(zhì)量

B．違反系統(tǒng)安全規(guī)定

C．系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)

D．系統(tǒng)報告


9、
應(yīng)優(yōu)先識別和評估對業(yè)務(wù)目標(biāo)和管理目標(biāo)有重大影響的操作風(fēng)險是指操作風(fēng)險評估的( )

A．動態(tài)管理原則

B．重要性原則

C．準(zhǔn)確性原則

D．及時性原則


10、商業(yè)銀行對外幣的流動性風(fēng)險管理不包括( )。

A．制定各幣種的流動性管理策略

B．將最終的監(jiān)督和控制全球流動性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行

C．將流動性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行

D．制定外匯融資能力受到損害時的流動性應(yīng)急計劃