61、 評價(jià)內(nèi)容是客戶違約后特定債項(xiàng)損失大小。（　?。?br />
62、 缺口分析法針對特定時(shí)段，計(jì)算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額，以判斷商業(yè)銀行在過去特定時(shí)段內(nèi)的流動性是否充足。

63、 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括：明確戰(zhàn)略目標(biāo)，制定戰(zhàn)略實(shí)施方案，識別、評估、監(jiān)測和報(bào)告戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)要素，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案，并定期自我評估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。（　）



64、 國家風(fēng)險(xiǎn)暴露包含一個(gè)國家的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露、跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)以及ERS（高壓力風(fēng)險(xiǎn)事件情景）風(fēng)險(xiǎn)。（　）

65、 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競爭優(yōu)勢的最重要方式（　?。?br />
66、風(fēng)險(xiǎn)不僅是損失的概率分布，也體現(xiàn)了盈利的概率分布，因此風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布。（　?。?br />
67、 信用風(fēng)險(xiǎn)與市場風(fēng)險(xiǎn)相比具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢和易于計(jì)量的特點(diǎn)。 （　　）

68、 戰(zhàn)略規(guī)劃是關(guān)于公司發(fā)展的長期規(guī)劃，因此必須保持長期固定不變。（?。?

69、 通常認(rèn)為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動性風(fēng)險(xiǎn)。

70、用基本指標(biāo)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)配置資本時(shí)，如果某年的總收入為負(fù)值或0，分子分母中都不能包含該年的數(shù)據(jù)。（　）