21．缺口分析是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法，它也存在一定的局限性，表現(xiàn)在（　?。?
A．它忽略了同一時(shí)間段內(nèi)的所有頭寸的到期時(shí)間或重新定價(jià)期限的差異
B．它未考慮當(dāng)利率水平變化時(shí)，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而帶來(lái)的利率風(fēng)險(xiǎn)
C．大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入和費(fèi)用的影響
D．未考慮利率變動(dòng)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響，只能反映利率變動(dòng)的短期影響
E．未能實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的最大化效益
22．下面屬于確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的三個(gè)步驟的是（　?。?。
A．了解業(yè)務(wù)和流程
B．確定并理解主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 
C．定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)并按其重要程度進(jìn)行排序，確定主要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
D．確定決策
E．執(zhí)行決策
23．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)評(píng)估國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)包括（　　）。
A．不良資產(chǎn)／貸款率 
B．預(yù)期損失率
C．貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙 
D．不良貸款撥備覆蓋率
E．違約損失率
24．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》規(guī)定的不良貸款分析報(bào)告應(yīng)包括（　　）。
A．不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況
B．地區(qū)和客戶機(jī)構(gòu)情況
C．新發(fā)放貸款質(zhì)量情況
D．次級(jí)資產(chǎn)，有擔(dān)保和未擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)暴露
E．對(duì)不良貸款的變化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)
25．完善、健全的內(nèi)部控制體系需要遵循的基本原則包括（　?。?
A．董事會(huì)和高級(jí)管理層要明確責(zé)任，有力監(jiān)督，并且在銀行內(nèi)部創(chuàng)造有影響力的內(nèi)部控制文化
B．商業(yè)銀行要對(duì)經(jīng)營(yíng)中的各種風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和衡量，并進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控
C．商業(yè)銀行要建立良好的控制結(jié)構(gòu)和具體控制措施，特別是職責(zé)分離與審批制度
D．商業(yè)銀行的各級(jí)管理層之間和各部門之間應(yīng)當(dāng)建立完善的信息交流機(jī)制，特別是設(shè)計(jì)恰當(dāng)并嚴(yán)格執(zhí)行的向上級(jí)報(bào)告制度
E．商業(yè)銀行應(yīng)該有健全的內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部監(jiān)督和問(wèn)題整改機(jī)制
26．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括（　　）。
A．建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的原理、邏輯和模擬函數(shù)是否正確合理
B．風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否充分理解模型設(shè)計(jì)原理，并充分應(yīng)用其結(jié)果
C．是否建立對(duì)管理體系、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)生重大變化，以及其他突發(fā)事件的例外安排
D．是否建立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的修正、檢驗(yàn)和內(nèi)部審查程序
E．是否積累足夠的歷史數(shù)據(jù)，用于計(jì)量、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的各種主要假定、參數(shù)是否恰當(dāng)
27．下列關(guān)于資本監(jiān)管的說(shuō)法正確的有（　?。?
A．是審慎銀行監(jiān)管的核心
B．有利于銀行資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張
C．有利于控制銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)
D．是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段
E．是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段
28．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則包括（　　）。
A．全面性原則 
B．保密性原則
C．系統(tǒng)性原則 
D．持續(xù)性原則
E．審慎性原則
29．從國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀行的良好實(shí)踐看，我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和程序應(yīng)主要包括以下核心內(nèi)容（　　）。 
A．交易賬戶的劃分依據(jù)
B．交易賬戶劃分的目的、適用范圍和交易賬戶的定義
C．列入交易賬戶的金融工具種類 
D．列入交易賬戶的頭寸應(yīng)符合的條件和明顯不能列入交易賬戶的頭寸
E．交易標(biāo)識(shí)
30．在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是（　　）。
A．市場(chǎng)價(jià)值 
B．歷史價(jià)值
C．名義價(jià)值 
D．公允價(jià)值
E．市值重估
31．下列關(guān)于CAMELs評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（　?。?。
A．CAMELs評(píng)級(jí)結(jié)果以1～5級(jí)表示，數(shù)字越小表明級(jí)別越低和監(jiān)管關(guān)注程度越高
B．CAMELs評(píng)級(jí)包括五大類要素評(píng)級(jí)和一個(gè)綜合評(píng)級(jí)
C．CAMELs評(píng)級(jí)的要素“C”是指“成本”
D．CAMELs評(píng)級(jí)是國(guó)際通用的、系統(tǒng)評(píng)價(jià)銀行機(jī)構(gòu)整體財(cái)務(wù)實(shí)力和經(jīng)營(yíng)管理狀況的個(gè)方法體系
E．CAMELs評(píng)級(jí)內(nèi)容包括評(píng)價(jià)董事會(huì)和管理層的能力和效率
32．我國(guó)銀行業(yè)信息披露管理措施包括（　　）。
A．明確披露原則 
B．完善管理法規(guī)
C．改進(jìn)銀行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 
D．強(qiáng)化表外信息披露
E．落實(shí)監(jiān)控制度
33．以下（　　）是聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容。
A．制定戰(zhàn)略性危機(jī)溝通機(jī)制 
B．提高解決問(wèn)題的能力
C．危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理 
D．提高發(fā)言人的溝通技巧
E．保持與媒體的良好接觸
34．巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)包括（　?。?。
A．資格要求 
B．定性標(biāo)準(zhǔn)
C．定量標(biāo)準(zhǔn) 
D．內(nèi)外部數(shù)據(jù)要求
E．資本要求
35．健康的合規(guī)管理文化的內(nèi)容包括（　?。?。
A．樹(shù)立正確的合規(guī)管理理念 
B．加強(qiáng)管理層的驅(qū)動(dòng)作用
C．充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用 
D．加強(qiáng)法律的宣傳作用
E．創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織
36．操作性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則包括（　?。?。
A．由表及里原則 
B．由內(nèi)而外的原則
C．自下而上原則 
D．從已知到未知原則
E．從上到下的原則
37．下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，正確的有（　?。?。
A．外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
B．外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料
C．外部審計(jì)側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
D．我國(guó)上市銀行的年報(bào)必須經(jīng)過(guò)外部審計(jì)
E．加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用增加了監(jiān)管者的監(jiān)管成本
38．銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)包括（　?。?。 
A．促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
B．努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力
C．對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制
D．堅(jiān)定不移地?cái)U(kuò)大我國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
E．高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
39．操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素主要包括（　?。?。
A．內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) 
B．外部損失數(shù)據(jù)
C．內(nèi)部控制因素 
D．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境
E．社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
40．操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)收集的要遵循（　　）原則。
A．主觀性 
B．客觀性
C．全面性 
D．報(bào)考性
E．標(biāo)準(zhǔn)化

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