一、單項選擇題
1．【答案】B
【解析】有價證券有廣義與狹義兩種概念，狹義的有價證券是指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、資本證券和貨幣證券。D選項上市證券是根據(jù)是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券和非上市證券。容易錯選C選項貨幣證券，注意兩者的區(qū)別。
2．【答案】A
【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單。B、C、D選項都屬于貨幣證券。
3．【答案】A
【解析】本題考查的是證券市場的分類，考查得雖然比較具體，但難度并不大，即使根據(jù)常識判斷，也能把進入市場順序分為發(fā)行和流通，從而得出正確參考答案：發(fā)行市場與流通市場(一級市場和二級市場)。場外市場與交易所市場是按交易場所結(jié)構(gòu)分類的結(jié)果。
4．【答案】C
【解析】按照是否在證券交易所掛牌交易，可以分為上市證券與非上市證券；按照證券發(fā)行的地域和國家．可以分為國內(nèi)證券和國際證券；按照證券收益是否固定，可以分為固定收益證券和變動收益證券。
5．【答案】D
【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
6．【答案】D
【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券，封閉式基金份額屬于上市證券。
7．【答案】D
【解析】資本市場是指證券融資和經(jīng)營一年以上中長期資金借貸的金融市場，包括中長期信貸市場和證券市場(股票市場、債券市場、基金市場等)，其融通的資金主要作為擴大再生產(chǎn)的資本使用，因此稱為資本市場。
8．【答案】A
【解析】保險公司的特點在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律．其投資活動注重本金安全和收入的穩(wěn)定性，但對流動性的要求不高。C選項太過籠統(tǒng)，D選項是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此最佳參考答案是A選項。
9．【答案】A
【解析】證券市場中介機構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)(證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu))。證券業(yè)協(xié)會屬于證券市場的自律性組織。
10．【答案】C
【解析】在證券市場發(fā)展的初級階段，證券市場主要交易商業(yè)票據(jù)。
11．【答案】B
【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。
12．【答案】 C
【解析】1773年，英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館，，成立。
13．【答案】A
【解析】費城證券交易所(PHSF)創(chuàng)立于1790年，是美國最早創(chuàng)立的證券交易所。紐約證券交易所(NYSE)創(chuàng)立于1792年，美國證券交易所(AMEX)創(chuàng)立于1849年．太平洋證券交易所(PASE)于]882年在加州舊金山創(chuàng)立。
14．【答案】A
【解析】證券可分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式。C、D選項都是股票的性質(zhì)。
15．【答案】A
【解析】本題考查了普通股票和優(yōu)先股票的分類標準。在回答關(guān)于什么的分類、什么的類型．一類的問題時，要注意掌握以下3個層次的知識：第一，分類標準是什么，如本題考查的就是分類的標準；第二，在這種分類標準下，具體包括哪些類別；第三，每一類別具有什么顯著的特點。
16．【答案】C
【解析】這也是一道考查分類標準的考題。
17．【答案】D
【解析】本題實際是考查了清算價值的概念，在學(xué)習(xí)中，若見到一組意義近似的概念，要注意區(qū)分其異同點，似是而非是很難得分的。
18．【答案】A
【解析】本題考查了股票的理論價格是股票未來股息收入的現(xiàn)值這一基本原理，證券考試以考查基本概念、基本原理和基本常識為主，大家一定要熟練地掌握“三基”內(nèi)容。
19．【答案】C
【解析】優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變與分散。
20．【答案】D
【解析】 D選項股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。
21．【答案】B
【解析】按投資主體的不同性質(zhì)，在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。
22．【答案】D
【解析】本題是歷年考試的必考題，它考查的是優(yōu)先股票的最基本的概念。
23．【答案】C
【解析】債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
24．【答案】C
【解析】由于長期債券存續(xù)時間較長且固定，在利率發(fā)生變化時仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風(fēng)險影響較大。
25．【答案】A
【解析】因為債券屬于固定收益類證券，債券票面已經(jīng)規(guī)定發(fā)行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率風(fēng)險影響較大。
26．【答案】B
【解析】當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。
27．【答案】B
【解析】憑證式債券即憑證式國債，和記賬式債券一樣，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府；公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券；金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。
28．【答案】D
【解析】A選項一般債券又稱普通債券，收益?zhèn)址Q專項債券。B選項為一般債券的定義。C選項為收益?zhèn)亩x。
29．【答案】A
【解析】短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的債券。
30．【答案】C
【解析】收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅。
31．【答案】A
【解析】A選項儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。
32．【答案】D
【解析】從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以政策性銀行為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
33．【答案】B
【解析】1993年，中國投資銀行被批準在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券。
34．【答案】B
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券附加轉(zhuǎn)換選擇權(quán)，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票。
35．【答案】B
【解析】信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔(dān)保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
2010年證券從業(yè)資格考試《市場基礎(chǔ)知識》預(yù)測試題
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