第四節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范
　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求（熟悉）
　　證券營業(yè)部是證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體經(jīng)營場(chǎng)所。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金、業(yè)務(wù)操作不合規(guī)以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。
　　證券公司對(duì)所屬營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求包括以下幾個(gè)方面：
　　（一）證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)投資者教育，保護(hù)客戶合法權(quán)益
　　1.建立健全客戶賬戶管理制度。
　　▲客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
　　▲證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?？蛻羯暾?qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。
　　2.建立健全投資者教育、客戶適當(dāng)性管理制度，建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。
　　3.建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。
　　證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在開立資金賬戶時(shí)，自行設(shè)置密碼，提醒客戶適時(shí)修改密碼和增強(qiáng)密碼強(qiáng)度，并在證券營業(yè)部場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強(qiáng)身份證件、賬號(hào)、密碼的保護(hù)。
　　4.建立健全客戶回訪制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。
　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。
　　▲客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
　　5.建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴以及與客戶的糾紛。
　　證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報(bào)證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。
　　6.建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整。
　　（二）證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為
　　1.從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。
　　2.與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當(dāng)建立制衡機(jī)制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當(dāng)事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。
　　3.證券公司應(yīng)當(dāng)以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場(chǎng)所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號(hào)等信息。
　　4.證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵(lì)，不應(yīng)簡單地與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、保存。
　?。ㄈ┳C券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營
　　1.證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)將《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》放置在營業(yè)場(chǎng)所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)。
　　2.證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類印章登記造冊(cè)，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程。
　　3.證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全營業(yè)場(chǎng)所安全保障機(jī)制，保證與當(dāng)?shù)毓?、消防等有關(guān)部門的聯(lián)系暢通，維護(hù)交易秩序的穩(wěn)定；制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進(jìn)行演練，自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存，保存時(shí)間不少于3年。
　　4.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核，年度考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存。
　　5.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核，稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存。
　　6.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)。離任審計(jì)結(jié)束前，被審人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，將證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。
　　上述第4至第6項(xiàng)所述年度考核、稽核、審計(jì)的內(nèi)容包括證券營業(yè)部的下列事項(xiàng)：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托、有無向客戶提供不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)、有無違規(guī)融資及擔(dān)保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結(jié)客戶糾紛等，以及證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人在上述事項(xiàng)中的責(zé)任情況等。
　?。ㄋ模┳C券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立、管理證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放。
　　證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一分配和授予證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)權(quán)限及參數(shù)；證券公司不得向證券營業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限；證券營業(yè)部新建信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)由證券公司統(tǒng)一組織實(shí)施。
　?。ㄎ澹┙y(tǒng)一交易系統(tǒng)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理
　　1.應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（含升級(jí)）等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理，應(yīng)在營業(yè)部采用統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng)，并加強(qiáng)對(duì)柜面交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，嚴(yán)防通過修改柜面交易系統(tǒng)的功能及數(shù)據(jù)從事違法違規(guī)活動(dòng)；證券公司應(yīng)采取嚴(yán)密的系統(tǒng)安全措施、嚴(yán)格的授權(quán)進(jìn)入及記錄制度，并開啟系統(tǒng)的審計(jì)留痕功能。
　　2.對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施，網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)詳細(xì)記錄客戶的網(wǎng)上交易和查詢過程。
　　3.應(yīng)建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度。
　　4.應(yīng)建立信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理機(jī)制。
　?。┙⒔灰撞铄e(cuò)處理制度
　　【例1】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的加訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（　　）。
　　A.5%B.10%
　　C.15%D.20%
　　『正確答案』B
　　【例2】證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（　?。﹤€(gè)工作日。
　　A.5 B.20
　　C.15D.10
　　『正確答案』D
　　【例3】（判斷題）證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（　　）
　　『正確答案』對(duì)
　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)（熟悉）
　　按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
　　（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情形（16個(gè)）：
　　1.為客戶開立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。
　　2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。
　　3.客戶開立賬戶時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。
　　4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。
　　5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
　　6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券。
　　7.客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托。
　　8.向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。
　　9.向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷。
　　10.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)中違反規(guī)定委托或招聘不具有受托資格的單位或個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)。
　　11.不按規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度、客戶回訪和投訴處理制度等。無法對(duì)營銷人員在客戶開發(fā)、客戶招攬過程中的違規(guī)行為進(jìn)行有效管理?？蛻粼跔I業(yè)時(shí)間不能隨時(shí)查詢其賬戶及交易信息和公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)信息。
　　12.違反規(guī)定在法定營業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)。
　　13.在法定營業(yè)場(chǎng)所之外設(shè)立交易場(chǎng)所為客戶提供現(xiàn)場(chǎng)委托服務(wù)。
　　14.超出中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍從事相關(guān)產(chǎn)品的營銷活動(dòng)、經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
　　15.與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。
　　16.法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則明令禁止的其他行為。
　　（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
　　管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為：（不定向選擇題）
　　1.在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格有效地查驗(yàn)客戶身份的真實(shí)性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等。
　　2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。
　　3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。
　　4.誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償。
　　5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
　　6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。
　　7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。
　　8.從事有損其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭等。
　?。ㄈ┘夹g(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)（如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等）發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。
　　【例1】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（　?。?BR>　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)
　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　『正確答案』BCD
　　【例2】下列情形屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（　?。?。
　　A.為客戶開立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同
　　B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
　　C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
　　D.違反規(guī)定在法定營業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)
　　『正確答案』ABD
　　【例3】（判斷題）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致客戶利益遭受損失的可能性。（　　）
　　『正確答案』錯(cuò)
　　三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　?。ㄒ唬┖弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　1.證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。
　　2.要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度。
　　3.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。
　　4.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。
　?。ǘ┕芾盹L(fēng)險(xiǎn)的防范
　　1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。
　　2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。
　　3.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。
　　4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。
　　5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。
　　6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
　?。ㄈ┘夹g(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　1.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。（新增）
　　2.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。
　　3.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。
　　【例1】（判斷題）對(duì)證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中的違法違規(guī)行為，按照有關(guān)法律法規(guī)和公司有關(guān)制度的規(guī)定，追究其責(zé)任，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。（　?。?
　　『正確答案』錯(cuò)
　　【例2】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有（　?。?BR>　　A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
　　B.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度
　　C.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管
　　D.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督
　　『正確答案』ACD
　　四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任
　?。ㄒ唬┍O(jiān)管措施
　　1.證券公司的內(nèi)部控制。
　　2.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。
　　3.證券交易所的監(jiān)管。證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
　　4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
　　（1）證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告：自每月結(jié)束之日起內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
　　發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。
　?。?）信息披露。證券公司應(yīng)當(dāng)依法按證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，向社會(huì)公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。
　　（3）檢查制度。
　　（二）法律責(zé)任
　　依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行處理。
　　見教材147-149頁。
　　【例1】證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（　?。┑牧P款。
　　A.1倍以上5倍以下
　　B.3萬元以上30萬元以下
　　C.3萬元以上l0萬元以下
　　D.1萬元以上l0萬元以下
　　『正確答案』B
　　【例2】證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列（　?。┣樾沃坏?，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
　　A與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理
　　B.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好
　　C.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)
　　D.未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴
　　『正確答案』ABCD
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