第二節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理
　　證券營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理。營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理主要是通過(guò)制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來(lái)實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)及規(guī)范運(yùn)作、減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。
　　一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的一般要求（熟悉）
　?。ㄒ唬┣昂笈_(tái)分離和崗位分離
　　前臺(tái)人員負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，后臺(tái)人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運(yùn)行操作及管理，前后臺(tái)人員不得兼職；營(yíng)業(yè)部后臺(tái)電腦管理、會(huì)計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門(mén)或崗位的人員要嚴(yán)格分開(kāi)，不得兼職或混合操作；電腦管理、會(huì)計(jì)核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)。
　　（二）重要崗位專(zhuān)人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理
　　▲經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割、咨詢(xún)服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。
　　▲資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無(wú)權(quán)進(jìn)入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作。
　　▲賬戶管理應(yīng)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。
　　▲對(duì)各崗位和各部門(mén)電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時(shí)調(diào)整。
　?。ㄈI(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
　　營(yíng)業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺(jué)維護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開(kāi)戶、指定或撤銷(xiāo)指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請(qǐng)與開(kāi)通、委托買(mǎi)賣(mài)及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改，開(kāi)通客戶交易委托權(quán)限、指定（變更）存管銀行等事項(xiàng)。
　?。ㄋ模I(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案
　　營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。
　　（五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理
　　二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范（熟悉）
　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割等。
　?。ㄒ唬┳C券賬戶管理
　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開(kāi)立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶合并與注銷(xiāo)、非交易過(guò)戶等。
　　1.代理開(kāi)立證券賬戶
　　（1）境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶。
　　▲由客戶本人填寫(xiě)《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。（如果委托他人代辦，需提供經(jīng)公證的委托書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。）
　　▲申請(qǐng)開(kāi)立B股賬戶，需先開(kāi)立B股資金賬戶，憑B股資金賬戶開(kāi)戶證明開(kāi)立B股證券賬戶。
　?。?）境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶
　　▲客戶填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，提交有效的身份證明文件（企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
　　▲境內(nèi)法人還需要提供加蓋公章的法定代表人證明書(shū)、經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開(kāi)立機(jī)構(gòu)證券賬戶授權(quán)委托書(shū)、法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件。
　　▲境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書(shū)，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
　　（3）境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶
　　▲客戶填寫(xiě)《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》。
　　▲有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書(shū)上簽字。
　　▲創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國(guó)家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》或省級(jí)（含副省級(jí)城市）以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門(mén)出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件。
　?。?）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性。在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
　　（5）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核，確認(rèn)合格后在注冊(cè)申請(qǐng)表上注明“已審核”并簽名，同時(shí)加蓋開(kāi)戶業(yè)務(wù)專(zhuān)用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
　　（6）按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司傳送開(kāi)戶數(shù)據(jù)；實(shí)時(shí)接收中國(guó)結(jié)算公司返回的確認(rèn)結(jié)果，按規(guī)定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認(rèn)書(shū)（以下統(tǒng)稱(chēng)“證券賬戶卡”）或代辦股份轉(zhuǎn)讓賬戶卡，加蓋開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)“證券賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)專(zhuān)用章”后交申請(qǐng)人。
　?。?）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
　　【例題】境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，客戶填寫(xiě)（　?。⑻峤挥行矸葑C明文件（企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
　　A.《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
　　B.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
　　C.《證券賬戶注冊(cè)資料查詢(xún)申請(qǐng)表》
　　D.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
　　『正確答案』D
　　2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。
　?。?）自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦
　　補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。
　?。?）法人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦
　　法人客戶經(jīng)辦人（被授權(quán)人）填寫(xiě)掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請(qǐng)表
　　補(bǔ)辦原號(hào)碼證券賬戶卡：提交法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
　　補(bǔ)辦新號(hào)碼證券賬戶卡：境內(nèi)法人提交法定代表人證明書(shū)、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書(shū)，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
　　對(duì)于未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人，申請(qǐng)補(bǔ)辦證券賬戶卡之前，應(yīng)先辦理指定交易手續(xù)。
　　（3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
　?。?）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
　?。?）收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。
　　3.證券賬戶注冊(cè)資料的查詢(xún)（新增）
　　（1）自然人申請(qǐng)查詢(xún)：填寫(xiě)《證券賬戶注冊(cè)資料查詢(xún)申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證件。
　?。?）法人申請(qǐng)查詢(xún)：填寫(xiě)《證券賬戶注冊(cè)資料查詢(xún)申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證件。
　?。?）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
　?。?）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
　?。?）經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢(xún)，并將查詢(xún)結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
　　4.證券賬戶注冊(cè)資料變更
　　當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
　　（7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書(shū)、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司審核。審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。
　　5.證券賬戶合并
　　6.證券賬戶注銷(xiāo)
　?。?）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)。
　　7.非交易過(guò)戶。
　?。?）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶。
　　（2）自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過(guò)戶。
　?。?）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
　　（4）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將申請(qǐng)表及資料交營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)表上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請(qǐng)人，其余資料留存。
　?。?）經(jīng)辦人向申請(qǐng)人預(yù)收取非交易過(guò)戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。
　?。?）按照中國(guó)結(jié)算上海分公司或中國(guó)結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)材料以特快專(zhuān)遞方式寄送（中國(guó)結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(mén)（上海證券的非交易過(guò)戶）。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(mén)審核無(wú)誤后再傳真至中國(guó)結(jié)算公司。
　?。?）收市后經(jīng)辦人將留存資料交業(yè)務(wù)主管存檔。
　?。?）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
　　【例1】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起（　　）日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)。
　　A.5B.10
　　C.15D.20
　　『正確答案』C
　　【例2】自然人申請(qǐng)補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原（ ）。
　　A.證券賬戶結(jié)算證明B.資金賬戶結(jié)算證明
　　C.資金賬戶凍結(jié)證明D.證券賬戶凍結(jié)證明
　　『正確答案』D
　?。ǘ┵Y金賬戶管理
　　資金賬戶（證券資金臺(tái)賬）管理包括資金賬戶的開(kāi)戶和銷(xiāo)戶、開(kāi)通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷(xiāo)指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
　　1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。
　?。?）營(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開(kāi)立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開(kāi)立的各類(lèi)證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱(chēng)一致、名實(shí)相符。
　?。?）客戶開(kāi)立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開(kāi)立，不得受理法人以個(gè)人名義、個(gè)人以法人名義開(kāi)立賬戶。
　?。?）客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《買(mǎi)者自負(fù)承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書(shū)》（一式三份）等文件。一份交客戶保存，一份由營(yíng)業(yè)部存檔，《客戶資金第三方存管協(xié)議書(shū)》一份交存管銀行。
　?。?）營(yíng)業(yè)部依法為客戶所開(kāi)立的賬戶保密。
　?。?）營(yíng)業(yè)部必須對(duì)客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》等各類(lèi)協(xié)議書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)描示書(shū)、買(mǎi)者自負(fù)承諾函、業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（表）、代理人身份證復(fù)印件等要求留存的各類(lèi)資料一并歸檔，按資金賬號(hào)進(jìn)行排序，妥善保管，要配備專(zhuān)庫(kù)并由專(zhuān)人管理。
　　2.資金賬戶開(kāi)戶。
　　（1）開(kāi)戶申請(qǐng)。（自然人客戶、法人客戶）
　　（2）查驗(yàn)和復(fù)核。（查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書(shū)的真實(shí)性、有效性、完整性）
　?。?）電腦開(kāi)戶。
　?。?）打印柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認(rèn)。
　　（5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。
　?。?）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的乙方欄內(nèi)填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。
　?。?）將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》（客戶留存文本）交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開(kāi)戶工本費(fèi)。
　?。?）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》（營(yíng)業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件／資料原件（復(fù)印件）清單”上做好收件記錄。
　　3.客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式（已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶）。
　?。?）客戶持有效身份證明和資金賬戶號(hào)，到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)》。
　　（2）經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗(yàn)協(xié)議書(shū)填寫(xiě)的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對(duì)確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）。
　?。?）經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)》上簽名或蓋章。
　?。?）經(jīng)辦人在柜臺(tái)交易系統(tǒng)為客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易權(quán)限。
　　（5）客戶當(dāng)場(chǎng)設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。
　?。?）經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)》交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。
　　4.客戶申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。
　　5.自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易（新增）
　　（5）營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開(kāi)通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開(kāi)通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。
　　6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
　　7.開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管（已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶）。
　?。?）指定存管銀行。目前，辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。
　　模式一：二步式開(kāi)戶（一般均采取此模式）。
　　▲證券公司營(yíng)業(yè)部預(yù)指定。
　　▲存管銀行確認(rèn)。
　　模式二：一步式開(kāi)戶?？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)（目前多數(shù)銀行不采取此模式）。
　?。?）客戶變更存管銀行。
　?。?）客戶變更銀行賬戶。
　　（4）客戶撤銷(xiāo)資金賬戶。
　　8.賬戶掛失、補(bǔ)辦。
　　9.賬戶解掛。
　　10.客戶重要資料變更。
　　11.密碼修改、清密。
　　12.撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。
　　13.資金賬戶（證券賬戶）銷(xiāo)戶。
　　▲申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶。
　　【例1】自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在（ ）交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開(kāi)通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。
　　A.T+1B.T+2
　　C.T+3D.T+5
　　『正確答案』B
　　【例2】不能辦理資金賬戶（證券賬戶）銷(xiāo)戶的情況有（　?。?BR>　　A.申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間
　　B.開(kāi)放式基金尚有基金余額
　　C.客戶資料尚未補(bǔ)全
　　D.銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)
　　『正確答案』ABCD
　?。ㄈ┳C券委托買(mǎi)賣(mài)
　　1.柜臺(tái)委托?？蛻粑匈I(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買(mǎi)賣(mài)委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫(xiě)，且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。
　　委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫(xiě)的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。若證券名稱(chēng)和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系；無(wú)法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱(chēng)為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票。
　　2.非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
　　▲人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專(zhuān)項(xiàng)協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。
　　【例題】（　　）時(shí)客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定（一般采取簽訂專(zhuān)項(xiàng)協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。
　　A.自助委托B.傳真委托
　　C.網(wǎng)上委托D.人工電話委托
　　『正確答案』BD 3.撤單。營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷(xiāo)或修改通過(guò)委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫(xiě)撤單申請(qǐng)（委托單），并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無(wú)委托權(quán)限。
　?。ㄋ模┣逅憬桓?BR>　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢(xún)交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。
　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。
　　三、投資者教育及咨詢(xún)服務(wù)（熟悉）
　?。ㄒ唬┩顿Y者教育與適當(dāng)性管理
　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡?/STRONG>根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。（新增）
　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育和適當(dāng)性管理的工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。具體要重點(diǎn)突出以下幾方面內(nèi)容：
　　（1）對(duì)有具體適當(dāng)性管理要求、規(guī)定準(zhǔn)入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實(shí)按適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開(kāi)戶、開(kāi)通交易權(quán)限等手續(xù)。（新增）
　?。?）要從開(kāi)戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字確認(rèn)。
　　（3）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買(mǎi)者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。
　?。?）要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。
　?。?）證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認(rèn)識(shí)不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，使每一個(gè)客戶了解自己要購(gòu)買(mǎi)的是什么產(chǎn)品、有何特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。
　?。?）證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。
　　（二）信息與咨詢(xún)服務(wù)
　　咨詢(xún)服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢(xún)服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問(wèn)題，對(duì)除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶。
　　1. 咨詢(xún)服務(wù)的主要內(nèi)容
　?。?）向投資者介紹開(kāi)戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng)。
　?。?）及時(shí)在營(yíng)業(yè)大廳公布中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所、上市公司等有關(guān)重大信息、
　?。?）記錄上市公司的有關(guān)配、送股比例及紅利情況，除權(quán)除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱(chēng)、時(shí)間等。
　?。?）簡(jiǎn)單介紹技術(shù)分析軟件使用方法。
　?。?）介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法。
　?。?）調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛。
　　2.為客戶提供咨詢(xún)服務(wù)的人員必須具備投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題（5個(gè)）。
　　四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為（考點(diǎn)，經(jīng)?？疾欢?xiàng)選擇題）
　　證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。根據(jù)我國(guó)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中必須遵守以下規(guī)定：
　　1.不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。
　　2.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
　　3.不得違背客戶的指令買(mǎi)賣(mài)證券，或接受代為客戶決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。
　　4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
　　5.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
　　6.不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。
　　7.不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。
　　8.不得從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。
　　9.不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。
　　10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
　　11.不得泄露客戶資料。
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