中國的金融體系與多層次資本市場為證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》第二章，占科目總分值13%，難度指數(shù)偏高。其中中國的金融中介機(jī)構(gòu)體系為本章重點，近3年真題出現(xiàn)頻率高，通過近幾年考情分析，這一考點在第二章歷年真題中占比是18.75%。出題形式單選題、組合型選擇題都有，組合型選擇題要求考生對知識點的掌握更透徹，因此，考生一定要重點學(xué)習(xí)，爭取在考試時能夠精確判斷，不丟分。
| 章 | 節(jié) | 知識點 | 近三年出題 | 章節(jié)占比 |
| 第二章 中國的金融體系與多層次資本市場 | 第一節(jié) 中國的金融體系 | 一、中國金融市場的歷史、現(xiàn)狀及影響因素 | 9 | 11.25% |
| 二、中國的金融中介機(jī)構(gòu)體系 | 15 | 18.75% | ||
| 三、中央銀行與貨幣政策 | 21 | 26.25% | ||
| 四、我國金融業(yè)對外開放的新趨勢 | 4 | 5.00% | ||
| 第二節(jié) 中國的多層次資本市場 | 一、多層次資本市場概述 | 3 | 3.75% | |
| 二、多層次資本市場的主要內(nèi)容 | 16 | 20.00% | ||
| 三、多層次資本市場的意義 | 0 | 0.00% | ||
| 四、以注冊制為核心構(gòu)建多層次資本市場一一科創(chuàng)板的建立與創(chuàng)業(yè)板的改革 | 12 | 15.00% |
通過以上關(guān)于第二章中國的金融體系與多層次資本市場考情分析，中國的金融中介機(jī)構(gòu)體系分值占比較高。結(jié)合近幾年考試真題考點情況，主要出題方向為各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、特點、職責(zé)幾個方面，筆者通過圖表、思維導(dǎo)圖及口訣的形式做了總結(jié)，更方便考生記憶、掌握。
銀行機(jī)構(gòu)體系 | 以中央銀行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系。 |
投資中介體系 | 以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。 |
保險中介體系 | 人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務(wù)的保險中介體系。 |
機(jī)構(gòu) | 主要業(yè)務(wù) | |
商業(yè)銀行 | 負(fù)債業(yè)務(wù) | 自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債 |
| 資產(chǎn)業(yè)務(wù) | 現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等 |
| 表外業(yè)務(wù) | 擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等 |
證券公司 | 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券投資咨詢業(yè)務(wù)；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；證券自營業(yè)務(wù)；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)；證券公司中間介紹業(yè)務(wù)；私募投資基金業(yè)務(wù)；另類投資業(yè)務(wù)。 | |
保險公司 | 財產(chǎn)保險 | 基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)：①機(jī)動車保險，包括機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險和機(jī)動車商業(yè)保險；②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風(fēng)險保險除外）；③責(zé)任保險；④船舶/貨運(yùn)保險；⑤短期健康/意外傷害保險。 擴(kuò)展類業(yè)務(wù)：①農(nóng)業(yè)保險；②特殊風(fēng)險保險，包括航空航天保險、海洋開發(fā)保險、石油天然氣保險、核保險；③信用保證保險；④投資型保險。 |
| 人身保險 | 基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。 擴(kuò)展類業(yè)務(wù)：①投資連結(jié)型保險；②變額年金。 |
（1）我國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制為“一委一行兩會”
①國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會；
②中國人民銀行；
③證監(jiān)會；
④中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。
（2）中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能。
口訣記憶
我國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制
①國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會；
②中國人民銀行；
③證監(jiān)會；
④中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。
口訣：一委一行兩會
（1）守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線；
（2）健全多層次資本市場體系，補(bǔ)齊各類金融市場的短板；
（3）深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。
如果通過以上內(nèi)容還無法掌握本考點，建議可以跟著老師一起來學(xué)習(xí)。王佳榮老師從事證券從業(yè)、期貨從業(yè)考試培訓(xùn)工作多年，擅長將理論融入實踐案例中引導(dǎo)性教學(xué)，講課細(xì)致，主次分明，深受學(xué)員好評。
證券從業(yè)考試改革在即，考試難度增大，提前備考才能掌握主動權(quán)，講師王佳榮、孫婧帶你搶占先機(jī)一考通關(guān)，2022年早日拿下證書>
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俗話說“千學(xué)不如一看，千看不如一練”，不思考，不實踐，學(xué)習(xí)終究是沒有效果的，也無法轉(zhuǎn)化成你的智慧。所以，筆者搜集了全球金融市場與金融體系近期真題，供大家練手、鞏固。下面就一起來練練手吧！
下列關(guān)于各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）
Ⅰ、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)等
Ⅱ、機(jī)動車商業(yè)保險和責(zé)任保險均屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)
Ⅲ、健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)
Ⅳ、銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)保險的擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
Ⅰ正確，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。
Ⅱ正確，財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①機(jī)動車保險，包括機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險和機(jī)動車商業(yè)保險；②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風(fēng)險保險除外）；③責(zé)任保險；④船舶/貨運(yùn)保險；⑤短期健康/意外傷害保險。
Ⅲ錯誤，人身保險公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。
Ⅳ正確，擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對第三方承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風(fēng)險仍在銀行的銷售與購買協(xié)議等。
以下屬于銀行附屬金融機(jī)構(gòu)的有( )
I.金融租賃公司
Ⅱ.消費金融公司
Ⅲ.汽車金融公司
IV.財務(wù)公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是( )
A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B.依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平
C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展
D.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)
以下屬于中國人民銀行職責(zé)的有()
I.制定和執(zhí)行貨幣政策
I.監(jiān)督管理黃金市場
11.監(jiān)督管理期貨市場
IV.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ、Ⅱ、IV
D.Ⅱ、Ⅲ
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