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2024年3月證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》?？即筚?

第1題 單選題 （每題0.5分，共40題，共20分）

1、以下()不是債券的基本性質(zhì)。

A. 債券屬于有價證券

B. 債券是一種虛擬資本

C. 債券是所有權(quán)憑證

D. 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

2、省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收

益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒€本付

息的政府債券是地方政府( )。 A. 一般責(zé)任債券

B. 專項債券

C. 長期債券

D. 普通債券

3、下列不屬于股票特征的是( )。

答案： C 解析：債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個方面的含義：

第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體；

第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體；

第三，發(fā)行人必須在約定的時間付息還本；

第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的【債權(quán)債務(wù)】關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。

注：債券并不是所有權(quán)憑證，是債權(quán)憑證，股票才是所有權(quán)憑證

債券有以下基本性質(zhì)：

(1)債券屬于有價證券。

(2)債券是一種虛擬資本。

(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

◆

答案： B 解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ?

債券（收入債券）。 【一般債券】是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）

為【沒有】收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債

券。 【專項債券】是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為 【有】一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖?

還本付息的政府債券。

◆

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2024年3月證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模考大賽

第1題 單選題 （每題0.5分，共40題，共20分）

1、以下()不是債券的基本性質(zhì)。

A. 債券屬于有價證券

B. 債券是一種虛擬資本

C. 債券是所有權(quán)憑證

D. 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

2、省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收

益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒€本付

息的政府債券是地方政府( )。 A. 一般責(zé)任債券

B. 專項債券

C. 長期債券

D. 普通債券

3、下列不屬于股票特征的是( )。

答案： C 解析：債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個方面的含義：

第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體；

第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體；

第三，發(fā)行人必須在約定的時間付息還本；

第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的【債權(quán)債務(wù)】關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。

注：債券并不是所有權(quán)憑證，是債權(quán)憑證，股票才是所有權(quán)憑證

債券有以下基本性質(zhì)：

(1)債券屬于有價證券。

(2)債券是一種虛擬資本。

(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

◆

答案： B 解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ?

債券（收入債券）。 【一般債券】是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）

為【沒有】收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債

券。 【專項債券】是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為 【有】一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖?

還本付息的政府債券。

◆

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A. 收益性

B. 風(fēng)險性

C. 保本性

D. 流動性

4、期貨IB業(yè)務(wù)起源于( )。 A. 英國

B. 日本

C. 德國

D. 美國

5、以（）為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度是目前我國對證券公司的監(jiān)管制度之一。

A. 業(yè)務(wù)與資產(chǎn)

B. 審批與備案

C. 注冊制

D. 誠信與資質(zhì)

答案： C 解析：股票的特征： 1.【收益性】：最基本的特征。它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。 2.【價格波動性和風(fēng)險性】：由于股票價格受諸如公司經(jīng)營狀況、供求關(guān)系、銀行利率、大眾心理

等多種因素的影響，其波動有很大的不確定性，正是這種不確定性，有可能使股票投資者遭受損

失。 3.【流動性】：流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的

交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。 4.【永久性】：永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑

證。 5.【參與性】：參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

◆

答案： D 解析：介紹經(jīng)紀(jì)商 (lntroducing Broker, IB) ，是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客

戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

IB制度起源于【美國】，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、中國臺灣地區(qū)

等)得到普遍推廣，并取得了成功。

◆

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A. 收益性

B. 風(fēng)險性

C. 保本性

D. 流動性

4、期貨IB業(yè)務(wù)起源于( )。 A. 英國

B. 日本

C. 德國

D. 美國

5、以（）為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度是目前我國對證券公司的監(jiān)管制度之一。

A. 業(yè)務(wù)與資產(chǎn)

B. 審批與備案

C. 注冊制

D. 誠信與資質(zhì)

答案： C 解析：股票的特征： 1.【收益性】：最基本的特征。它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。 2.【價格波動性和風(fēng)險性】：由于股票價格受諸如公司經(jīng)營狀況、供求關(guān)系、銀行利率、大眾心理

等多種因素的影響，其波動有很大的不確定性，正是這種不確定性，有可能使股票投資者遭受損

失。 3.【流動性】：流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的

交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。 4.【永久性】：永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑

證。 5.【參與性】：參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

◆

答案： D 解析：介紹經(jīng)紀(jì)商 (lntroducing Broker, IB) ，是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客

戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

IB制度起源于【美國】，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、中國臺灣地區(qū)

等)得到普遍推廣，并取得了成功。

◆

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6、金融市場的首要功能是( )。 A. 公司控制

B. 資金融通

C. 風(fēng)險管理

D. 信息生產(chǎn)

7、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，向證券金融公司借入資金和證券的是( )。

答案： D 解析： 在長期的實踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包

括：

證券公司業(yè)務(wù)許可制度；

以【誠信與資質(zhì)】為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度；

分類監(jiān)管制度；

以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度；

合規(guī)管理制度；

客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；

信息報送與披露制度等。

◆

答案： B 解析：金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求

者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。故本題選B。

【知識點鏈接】金融市場的功能

1.資金融通：首要功能。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，

促進有形資本形成。

2.價格發(fā)現(xiàn)：金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場

參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進行配置達成供需平衡，這也稱為價格發(fā)現(xiàn)過

程。

3.提供流動性：是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制，投資者以貨幣資金換取相應(yīng)的金融

資產(chǎn)之后，可能因為種種原因需要將金融資產(chǎn)變現(xiàn)。金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即

金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機制。

4.風(fēng)險管理：金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟或金融行為中蘊

含的風(fēng)險進行管理、防范和化解時，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新

配置的功能。

5.降低搜尋成本和信息成本。

金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。

搜尋成本有顯性成本與隱性成本，比如花錢做廣告尋求金融資產(chǎn)的買方與賣方為顯性成本，而花費

一定的時間來定位交易對于則為隱性成本。

信息成本是那些與評估金融資產(chǎn)投資特點有關(guān)的成本，評估就是尋找與期望產(chǎn)生現(xiàn)金流數(shù)量相匹配

的可能性金融資產(chǎn)。

◆

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6、金融市場的首要功能是( )。 A. 公司控制

B. 資金融通

C. 風(fēng)險管理

D. 信息生產(chǎn)

7、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，向證券金融公司借入資金和證券的是( )。

答案： D 解析： 在長期的實踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包

括：

證券公司業(yè)務(wù)許可制度；

以【誠信與資質(zhì)】為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度；

分類監(jiān)管制度；

以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度；

合規(guī)管理制度；

客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；

信息報送與披露制度等。

◆

答案： B 解析：金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求

者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。故本題選B。

【知識點鏈接】金融市場的功能

1.資金融通：首要功能。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，

促進有形資本形成。

2.價格發(fā)現(xiàn)：金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場

參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進行配置達成供需平衡，這也稱為價格發(fā)現(xiàn)過

程。

3.提供流動性：是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制，投資者以貨幣資金換取相應(yīng)的金融

資產(chǎn)之后，可能因為種種原因需要將金融資產(chǎn)變現(xiàn)。金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即

金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機制。

4.風(fēng)險管理：金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟或金融行為中蘊

含的風(fēng)險進行管理、防范和化解時，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新

配置的功能。

5.降低搜尋成本和信息成本。

金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。

搜尋成本有顯性成本與隱性成本，比如花錢做廣告尋求金融資產(chǎn)的買方與賣方為顯性成本，而花費

一定的時間來定位交易對于則為隱性成本。

信息成本是那些與評估金融資產(chǎn)投資特點有關(guān)的成本，評估就是尋找與期望產(chǎn)生現(xiàn)金流數(shù)量相匹配

的可能性金融資產(chǎn)。

◆

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A. 證券交易所

B. 證券登記結(jié)算公司

C. 證券公司

D. 證券市場投資者

8、目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位，( )印花稅。

A. 征收4％ B. 暫不征收

C. 征收1％ D. 征收2％

9、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有( )，履行國有資產(chǎn)的保值、增值和通過國家控

股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

A. 國有股

B. 法人股

C. 限售股

D. 流通股

答案： C 解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給【證券公司】，以供

其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

◆

答案： B 解析：目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位暫不征收印花稅。

【易混淆點理解】 本教材中關(guān)于印花稅的征收，只有一個地方（其他都不征收）：印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定，在A股 和B股成交后對買賣雙方客戶按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。

我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務(wù)機關(guān)應(yīng)向成交賣方單邊征收印花稅。

注意這里理解，我國法律對于買賣股票雙邊都要【征收稅金】，但是，只有賣方才征收，買方可以

理解為【免稅】。

不管是基金去賣股票，還是個人投資者或者機構(gòu)投資者去賣股票，都要征收印花稅。（只要有賣股

票這個行為，就必須征收，不看主體）

◆

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A. 證券交易所

B. 證券登記結(jié)算公司

C. 證券公司

D. 證券市場投資者

8、目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位，( )印花稅。

A. 征收4％ B. 暫不征收

C. 征收1％ D. 征收2％

9、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有( )，履行國有資產(chǎn)的保值、增值和通過國家控

股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

A. 國有股

B. 法人股

C. 限售股

D. 流通股

答案： C 解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給【證券公司】，以供

其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

◆

答案： B 解析：目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位暫不征收印花稅。

【易混淆點理解】 本教材中關(guān)于印花稅的征收，只有一個地方（其他都不征收）：印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定，在A股 和B股成交后對買賣雙方客戶按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。

我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務(wù)機關(guān)應(yīng)向成交賣方單邊征收印花稅。

注意這里理解，我國法律對于買賣股票雙邊都要【征收稅金】，但是，只有賣方才征收，買方可以

理解為【免稅】。

不管是基金去賣股票，還是個人投資者或者機構(gòu)投資者去賣股票，都要征收印花稅。（只要有賣股

票這個行為，就必須征收，不看主體）

◆

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10、如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為18元，當(dāng)前公司股票的市場

價格為23元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。 A. 55．56 B. 50 C. 43.48 D. 20

11、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是( )。 A. 公司清算時每一股份所代表的實際價值

B. 大多數(shù)公司的股票實際清算價值高于賬面價值

C. 股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

D. 大多數(shù)公司的股票實際清算價值應(yīng)與賬面價值相等

12、關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是( )。

答案： A 解析：我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有【國有股】，履行國有資產(chǎn)的保值、增值和通過國

家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

【知識點鏈接】政府機構(gòu)類投資者

政府機構(gòu)類投資者主要包括以下兩個: 第一，中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進

行宏觀調(diào)控。 第二，我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控

股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

◆

答案： A 解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值÷轉(zhuǎn)換價格=1000÷18=55.56。

◆

答案： A 解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值（A項正確）。

從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出

售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致（C項錯誤）。

但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數(shù)公司的實際

清算價值低于其賬面價值（B、D項錯誤）。

【知識點鏈接】股票的價值

1.股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。

2.股票的賬面價值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司

凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

3.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

4.股票的內(nèi)在價值即理論價值，即股票未來收益的現(xiàn)值。

◆

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10、如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為18元，當(dāng)前公司股票的市場

價格為23元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。 A. 55．56 B. 50 C. 43.48 D. 20

11、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是( )。 A. 公司清算時每一股份所代表的實際價值

B. 大多數(shù)公司的股票實際清算價值高于賬面價值

C. 股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

D. 大多數(shù)公司的股票實際清算價值應(yīng)與賬面價值相等

12、關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是( )。

答案： A 解析：我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有【國有股】，履行國有資產(chǎn)的保值、增值和通過國

家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

【知識點鏈接】政府機構(gòu)類投資者

政府機構(gòu)類投資者主要包括以下兩個: 第一，中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進

行宏觀調(diào)控。 第二，我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控

股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

◆

答案： A 解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值÷轉(zhuǎn)換價格=1000÷18=55.56。

◆

答案： A 解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值（A項正確）。

從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出

售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致（C項錯誤）。

但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數(shù)公司的實際

清算價值低于其賬面價值（B、D項錯誤）。

【知識點鏈接】股票的價值

1.股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。

2.股票的賬面價值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司

凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

3.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

4.股票的內(nèi)在價值即理論價值，即股票未來收益的現(xiàn)值。

◆

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A. 可以記名、掛失

B. 以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C. 不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D. 期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

13、有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是( )。 A. 我國私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者

B. 私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券

C. 我國私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人 D. 私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)

14、以下關(guān)于會員制交易所應(yīng)當(dāng)召開臨時會員大會的情形不包括( )。 A. 理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B. 1／4的會員提議

C. 理事會認(rèn)為必要

D. 監(jiān)事會認(rèn)為必要

答案： C 解析：記賬式國債的特點有：

可以記名、掛失；

以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；

可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；

期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行；

通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；

上市后價格隨行就市，具有一定的風(fēng)險。

【易混淆點總結(jié)】關(guān)于教材中“記名或不記名”總結(jié)

1.金融債券有特點之一：金融債券一般【不記名】、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

2.無記名國債屬于實物債券的一種，以實物券的形式記錄債權(quán)、面值等，【不記名】，不掛失，可

上市流通。

?3.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，【可以記名，也可以

不記名】。

?4.記賬式國債的特點之一是:可以記名、掛失。

◆

答案： B 解析：選項A、C、D說法正確，私募債券是指向與發(fā)行者有特定關(guān)系的少數(shù)投資者募集的債券，私

募債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓均有一定的局限性。

募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)，如銀行、信托公司、保險公司和各種基金會等。 在我國，私募公司債券的發(fā)行對象為合格投資者，每次發(fā)行對象不得超過200人。 選項B說法錯誤，私募債券的發(fā)行不采用公開制度。

◆

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A. 可以記名、掛失

B. 以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C. 不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D. 期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

13、有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是( )。 A. 我國私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者

B. 私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券

C. 我國私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人 D. 私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)

14、以下關(guān)于會員制交易所應(yīng)當(dāng)召開臨時會員大會的情形不包括( )。 A. 理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B. 1／4的會員提議

C. 理事會認(rèn)為必要

D. 監(jiān)事會認(rèn)為必要

答案： C 解析：記賬式國債的特點有：

可以記名、掛失；

以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；

可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；

期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行；

通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；

上市后價格隨行就市，具有一定的風(fēng)險。

【易混淆點總結(jié)】關(guān)于教材中“記名或不記名”總結(jié)

1.金融債券有特點之一：金融債券一般【不記名】、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

2.無記名國債屬于實物債券的一種，以實物券的形式記錄債權(quán)、面值等，【不記名】，不掛失，可

上市流通。

?3.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，【可以記名，也可以

不記名】。

?4.記賬式國債的特點之一是:可以記名、掛失。

◆

答案： B 解析：選項A、C、D說法正確，私募債券是指向與發(fā)行者有特定關(guān)系的少數(shù)投資者募集的債券，私

募債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓均有一定的局限性。

募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)，如銀行、信托公司、保險公司和各種基金會等。 在我國，私募公司債券的發(fā)行對象為合格投資者，每次發(fā)行對象不得超過200人。 選項B說法錯誤，私募債券的發(fā)行不采用公開制度。

◆

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15、投資咨詢機構(gòu)屬于證券（ ）機構(gòu)。

A. 自營

B. 投資

C. 服務(wù)

D. 代理

16、中央銀行作為“發(fā)行的銀行”，其資產(chǎn)負(fù)債表中流通中的通貨是(??)項目。

A. 資產(chǎn)類

B. 負(fù)債類

C. 權(quán)益類

D. 綜合類

17、上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。 A. 直接融資

B. 間接融資

C. 吸收投資

D. 民間借款

答案： B 解析：有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開臨時會員大會：

①理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；

②【1／3】以上的會員提議；

③理事會或者監(jiān)事會認(rèn)為必要。

【常規(guī)的會員大會】

會員大會每年召開一次，由理事會召集，理事長主持。

理事長因故不能履行職責(zé)時，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持。

◆

答案： C 解析：證券【服務(wù)】機構(gòu)包括：【投資咨詢機構(gòu)】、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機

構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

◆

答案： B 解析：作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債的一個主要項目；【故本題

選B】 作為“銀行的銀行”，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負(fù)債方；

作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機構(gòu)的存款和列于

資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目。

◆

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