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2024年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》易混淆考點+易錯題50題

2024年《金融市場基礎(chǔ)知識》易混淆考點匯總+易錯題

第一部分 易混淆考點匯總

易混淆考點1：直接融資與間接融資的區(qū)別

直接融資 間接融資

特

點

①直接性；

②分散性；

③融資的信譽有較大的差異性；

④部分融資方式具有不可逆性；

⑤融資者有相對較強的自主性。

①資金獲得的間接性；

②融資的相對集中性；

③融資信譽的差異性較小；

④全部具有可逆性（即可返還性）；

⑤融資主動權(quán)掌握在金融機構(gòu)手中。

方

式

股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業(yè)信用融資、民

間借貸。

銀行信用融資、消費信用融資、租賃融

資等。

▲主要不要混淆直接融資和間接融資的方式

易混淆考點2：金融市場的功能和金融市場的重要性

金融市場的功能 金融市場的重要性

一、資金融通（首要功能） 一、促進儲蓄——投資轉(zhuǎn)化

二、價格發(fā)現(xiàn) 二、優(yōu)化資源配置

三、提供流動性 三、反映經(jīng)濟狀態(tài)

四、風險管理 四、宏觀調(diào)控

五、降低搜尋成本和信息成本 /

易混淆考點3：國際資金流動方式

國際長期資金流動 國際短期資金流動

方式

①國際直接投資

②國際間接投資

③國際信貸

①貿(mào)易資金的流動

②套利性資金的流動

③保值性資金的流動

④投機性資金的流動

時間 期限在1年以上的資金的跨國流動 期限為一年或一年以下的資金的跨國流動

▲主要區(qū)分國際長期資金流動方式和國際短期資金流動方式

2024年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》易混淆考點+易錯題50題

2024年《金融市場基礎(chǔ)知識》易混淆考點匯總+易錯題

第一部分 易混淆考點匯總

易混淆考點1：直接融資與間接融資的區(qū)別

直接融資 間接融資

特

點

①直接性；

②分散性；

③融資的信譽有較大的差異性；

④部分融資方式具有不可逆性；

⑤融資者有相對較強的自主性。

①資金獲得的間接性；

②融資的相對集中性；

③融資信譽的差異性較?。?

④全部具有可逆性（即可返還性）；

⑤融資主動權(quán)掌握在金融機構(gòu)手中。

方

式

股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業(yè)信用融資、民

間借貸。

銀行信用融資、消費信用融資、租賃融

資等。

▲主要不要混淆直接融資和間接融資的方式

易混淆考點2：金融市場的功能和金融市場的重要性

金融市場的功能 金融市場的重要性

一、資金融通（首要功能） 一、促進儲蓄——投資轉(zhuǎn)化

二、價格發(fā)現(xiàn) 二、優(yōu)化資源配置

三、提供流動性 三、反映經(jīng)濟狀態(tài)

四、風險管理 四、宏觀調(diào)控

五、降低搜尋成本和信息成本 /

易混淆考點3：國際資金流動方式

國際長期資金流動 國際短期資金流動

方式

①國際直接投資

②國際間接投資

③國際信貸

①貿(mào)易資金的流動

②套利性資金的流動

③保值性資金的流動

④投機性資金的流動

時間 期限在1年以上的資金的跨國流動 期限為一年或一年以下的資金的跨國流動

▲主要區(qū)分國際長期資金流動方式和國際短期資金流動方式

易混淆考點4：中央銀行的職能

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。

發(fā)行的銀行 壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)。

銀行的銀行 集中保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。

政府的銀行

①代理國庫收支；②代理國家債券的發(fā)行；③對政府提供信貸；④代表政府管理金融活動，制

定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)

測；⑤持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；⑥代表政府參加國際金融組織活動，進行國

際金融合作。

易混淆考點5：金融市場的分類

（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場

（二）按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場

（三）按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場

（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場

（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場

（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場

易混淆考點6：貨幣政策的目標

最終目標 ①穩(wěn)定物價；②充分就業(yè)；③經(jīng)濟增長；④國際收支平衡；⑤金融穩(wěn)定。

中介目標

目標選取標準 可測性；可控性；相關(guān)性；抗干擾性；適應(yīng)性。

常用目標 銀行信貸規(guī)模；貨幣供應(yīng)量；長期利率。

操作目標 ①短期貨幣市場利率；②銀行準備金；③基礎(chǔ)貨幣。

操作目標的選擇很大程度上取決于中介目標的選擇。

易混淆考點7：貨幣政策工具

易混淆考點4：中央銀行的職能

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。

發(fā)行的銀行 壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)。

銀行的銀行 集中保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。

政府的銀行

①代理國庫收支；②代理國家債券的發(fā)行；③對政府提供信貸；④代表政府管理金融活動，制

定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)

測；⑤持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；⑥代表政府參加國際金融組織活動，進行國

際金融合作。

易混淆考點5：金融市場的分類

（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場

（二）按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場

（三）按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場

（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場

（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場

（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場

易混淆考點6：貨幣政策的目標

最終目標 ①穩(wěn)定物價；②充分就業(yè)；③經(jīng)濟增長；④國際收支平衡；⑤金融穩(wěn)定。

中介目標

目標選取標準 可測性；可控性；相關(guān)性；抗干擾性；適應(yīng)性。

常用目標 銀行信貸規(guī)模；貨幣供應(yīng)量；長期利率。

操作目標 ①短期貨幣市場利率；②銀行準備金；③基礎(chǔ)貨幣。

操作目標的選擇很大程度上取決于中介目標的選擇。

易混淆考點7：貨幣政策工具

一般性貨幣政策工具

（1）存款準備金制度

（2）再貼現(xiàn)政策

（3）公開市場業(yè)務(wù)：回購交易；現(xiàn)券交易；發(fā)行中央銀行票據(jù)

選擇性貨幣政策工具

（1）消費者信用控制

（2）證券市場信用控制

（3）不動產(chǎn)信用控制

（4）直接信用控制：利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存

款等。

（5）間接信用控制：道義勸告；窗口指導(dǎo)。

創(chuàng)新型貨幣政策工具

（1）短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）

（2）常備借貸便利（SLF）

（3）抵押補充貸款（PSL）

（4）中期借貸便利（MLF）

（5）臨時流動性便利（TLF）

（6）臨時準備金動用安排（CRA）

（7）定向中期借貸便利（TMLF）等

易混淆考點8：場內(nèi)市場和場外市場

場內(nèi)市場：主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）。

場外市場：區(qū)域性股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、私募基金市場。

易混淆考點9：證券公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

（1）保證金規(guī)定

證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占

應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

（2）證券金融公司風險控制指標規(guī)定

①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；

②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%；

③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%；

④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。

易混淆考點10：證券交易所的組織形式

一般性貨幣政策工具

（1）存款準備金制度

（2）再貼現(xiàn)政策

（3）公開市場業(yè)務(wù)：回購交易；現(xiàn)券交易；發(fā)行中央銀行票據(jù)

選擇性貨幣政策工具

（1）消費者信用控制

（2）證券市場信用控制

（3）不動產(chǎn)信用控制

（4）直接信用控制：利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存

款等。

（5）間接信用控制：道義勸告；窗口指導(dǎo)。

創(chuàng)新型貨幣政策工具

（1）短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）

（2）常備借貸便利（SLF）

（3）抵押補充貸款（PSL）

（4）中期借貸便利（MLF）

（5）臨時流動性便利（TLF）

（6）臨時準備金動用安排（CRA）

（7）定向中期借貸便利（TMLF）等

易混淆考點8：場內(nèi)市場和場外市場

場內(nèi)市場：主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）。

場外市場：區(qū)域性股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、私募基金市場。

易混淆考點9：證券公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

（1）保證金規(guī)定

證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占

應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

（2）證券金融公司風險控制指標規(guī)定

①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；

②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%；

③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%；

④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。

易混淆考點10：證券交易所的組織形式

公司制

①以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。

②組織機構(gòu)：股東大會（最高權(quán)力機構(gòu)）；董事會（執(zhí)行機構(gòu)和經(jīng)營決策機構(gòu)）；監(jiān)事會（監(jiān)督機

構(gòu)）；經(jīng)理層（日常的經(jīng)營管理活動）。

③北京證券交易所。

會員制

①會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

②會員制證券交易所設(shè)會員大會、理事會、總經(jīng)理和監(jiān)事會。

③組織機構(gòu)：會員大會、理事會、監(jiān)事會和其他專門委員會、總經(jīng)理及其他職能部門。

④上海證券交易所、深圳證券交易所。

易混淆考點11：優(yōu)先股和普通股的區(qū)別

區(qū)別 優(yōu)先股 普通股

權(quán)利 特殊情況下有投票權(quán)，如發(fā)行優(yōu)先股 可全面參與公司管理

收益 股息固定，二級市場股價波動小 股息不固定，二級市場上漲很重要

清償順序 在公司和剩余財產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán) 比優(yōu)先股靠后

能否退股 可依約回售給公司 不能退股，只能在二級市場變現(xiàn)

易混淆考點12：境外上市外資股

指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。

H股：注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股（首家：青島啤酒）；

N股：注冊地在我國內(nèi)地、上市地在紐約的外資股（首家：山東華能發(fā)電）；

S股：注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股（首家：天津中新藥業(yè)）；

L股：注冊地在我國內(nèi)地、上市地在倫敦的外資股（首家：北京大唐發(fā)電）。

易混淆考點13：審批制、核準制、注冊制的概念與特征