第六節(jié)　證券投資基金銷售業(yè)務信息管理
　　2007年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)?！兑?guī)定》從基金銷售業(yè)務角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求，首次對基金銷售業(yè)務信息管理進行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術(shù)或信息管理領(lǐng)域的深層次體現(xiàn)。
　　《規(guī)定》從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并滿足以下六個方面的要求：
　　(1)具備《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務功能。
　　(2)具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制。
　　(3)保障基金投資人資金流動的安全性。
　　(4)具備基金銷售費率的監(jiān)控機制。
　　(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用。
　　(6)具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制；能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。
　　命題點一　前臺業(yè)務系統(tǒng)(自助式和輔助式)
　　前臺業(yè)務系統(tǒng)具備以下功能：
　　(1)提供投資報考功能；
　　(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能；
　　(3)交易功能；
　　(4)為基金投資人提供服務的功能。
　　命題點二　后臺管理系統(tǒng)
　　后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
　　主要規(guī)范如下：
　　(1)應當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。
　　(2)能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資報考等相關(guān)信息。
　　(3)后臺管理系統(tǒng)應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。
　　(4)后臺管理系統(tǒng)應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。
　　(5)后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。
　　命題點三　監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
　　基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部檢查稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C構(gòu)應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

　　第七節(jié)　基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制
　　命題點內(nèi)部控制的概念、目標、原則
　　1．概念
　　根據(jù)2008年施行的《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》，基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。
　　2．目標(3點)
　　遵守法律法規(guī)、防范風險、查錯防弊。
　　3．原則(4點)
　　健全性原則、有效性原則、獨立性原則、審慎性原則。

　　輔導資料：2015年證券從業(yè)資格考點精華匯總[5科]

　　模擬試題：證券從業(yè)資格考試五科試題沖刺專題

　　互動平臺【微信公眾號：zq_233 ｜QQ群號：333018491｜233網(wǎng)校APP下載】

　　233網(wǎng)校講師坐鎮(zhèn)，多年實戰(zhàn)課程，多重輔導體系全程保障通關(guān)>> 了解詳情！