近期一個(gè)新事物引起了筆者的關(guān)注，相信很多考生都沒(méi)有聽(tīng)過(guò)，那就是——公募基金投資顧問(wèn)！以前我們只聽(tīng)過(guò)證券投資顧問(wèn)，基金投資顧問(wèn)是個(gè)什么東西？這個(gè)基金投資顧問(wèn)他和證券投資顧問(wèn)一樣，又不一樣，具體聽(tīng)我細(xì)細(xì)道來(lái)。

去年，證券會(huì)機(jī)構(gòu)部下發(fā)《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，公募基金業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地。

從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的條件：

1、具有資產(chǎn)管理、基金銷售等業(yè)務(wù)資格；

2、有一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和客戶基礎(chǔ)。證券公司、基金管理公司或其銷售子公司申請(qǐng)的，應(yīng)具有較強(qiáng)的合規(guī)風(fēng)控及投資者服務(wù)能力；基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的，非貨幣基金保有量不低于100億元；

3、合規(guī)記錄良好；

4、具有高質(zhì)量的基金產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)，與業(yè)務(wù)開(kāi)展向匹配的投資顧問(wèn)人員，記憶與其你從事事業(yè)相適應(yīng)的信息技術(shù)能力；

5、業(yè)務(wù)方案完備，業(yè)務(wù)制度健全，能夠確保客戶利益有限原則，有效方法利益沖突和防空各類風(fēng)險(xiǎn)；

6、支持業(yè)務(wù)開(kāi)展的其他必要條件。

符合1~3項(xiàng)條件且客戶梳理達(dá)到1億人的機(jī)構(gòu)，可設(shè)立子公司開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，該子公司應(yīng)當(dāng)符合第3至6項(xiàng)的條件。

從條件我們可以看出，從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的條件并不苛刻，要拿到基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)許可其實(shí)也沒(méi)有那么難。之后如果推開(kāi)來(lái)，人才需求這塊會(huì)更大，也會(huì)給基金從業(yè)人員一個(gè)新的發(fā)展方向。再往后，要從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)可能也要持證上崗了。

基金投資顧問(wèn)和證券投資顧問(wèn)有什么不一樣？

從文件我們發(fā)現(xiàn)，和證券投資顧問(wèn)有一個(gè)明顯不一樣的地方是“根據(jù)與客戶約定的投資組合策略，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可以代客戶做出具體投資基金品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)，開(kāi)展管理基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)?！岸C券投資顧問(wèn)在給客戶提供建議時(shí)，即使建議被客戶采納了，也是不可以代客戶執(zhí)行的。

其次，關(guān)于服務(wù)收費(fèi)這一塊，對(duì)基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)做出了更為具體和明確的規(guī)定。

關(guān)于證券投資顧問(wèn)收費(fèi)就是客戶與機(jī)構(gòu)之間協(xié)商安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

對(duì)這個(gè)業(yè)務(wù)比較感興趣的考生現(xiàn)在就可以開(kāi)始行動(dòng)起來(lái)了，我們看一項(xiàng)政策時(shí)更要看到它背后的意味。隨著金融市場(chǎng)越來(lái)越成熟，機(jī)構(gòu)投資者的占比越來(lái)越大，就需要更多更專業(yè)的從業(yè)人員。而基金從業(yè)，只是你的第一步。