基金從業(yè)資格考試各科采取計(jì)算機(jī)考試的方式，由真題題庫在開考前抽取一套真題考試，真題是不對外公布的，但是對于曾經(jīng)出現(xiàn)過的真題考點(diǎn)我們必須掌握！【做基金從業(yè)考試高頻考題＞＞】
以下提供基金從業(yè)考試40題真題考點(diǎn)試題及答案。
1 基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指()。
A.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量
B.基金產(chǎn)品的可投資性
C.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力
D.細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)"
答案：A
解析：“利潤原則”是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須具有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。
2 信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書的事件不包括()。
A.基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式
B.巨額贖回時全額確認(rèn)并按時支付
C.基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更
D.延長基金合同
答案：B
解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息。相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開;提前終止基金合同;延長基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;更換基金管理人或托管人;基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動;涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)基金份額凈值的0.5%;開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等等。
3 關(guān)于公開募集基金，以下描述錯誤的是()。
A.公開募集基金需報(bào)證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后才可以開始募集
B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理、托管人托管
C.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊
D.公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人
答案：A
解析：我國基金募集為注冊制，對公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。
4 以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。
A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)
B.從參與方來看，包括委托方和受托方
C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
D.從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)"
答案：D
解析：資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
5 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是()。
A.價(jià)值型股票基金>成長型股票基金
B.價(jià)值型股票基金=成長型股票基金
C.價(jià)值型股票基金<成長型股票基金
D.無法比較"
答案：C
解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長型股票基金，但回報(bào)通常不如成長型股票基金。
6 下列證券具有到期日的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.存托憑證
答案：C
解析：債券會有一個確定的到期日。
7 基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。
A.被依法取消基金托管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
D.被依法取消基金管理資格
答案：D
解析：有下列情形之一的,基金托管人職責(zé)終止: (一)被依法取消基金托管資格; (二)被基金份額持有人大會解任; (三)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn); (四)基金合同約定的其他情形。
8 基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次不包括()。
A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
C.員工自律
D.各部門主管的監(jiān)督檢查
答案：A
解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
9 主動管理股票型基金()。
A.個股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束
B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍
C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法
D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束
答案：C
解析：主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。
10 關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準(zhǔn)確的是()。
A.住房按揭支持證券
B.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券
C.所有的公募基金
D.銀行存款
答案：C
解析：相比國內(nèi)基金，QDII基金產(chǎn)品境外可投資的金融工具通常要更豐富，主要包括：
(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;
(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券;
(3)已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證;
(4) 在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金;
(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;
(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。
所以C說法錯誤，不是所有的公募基金，可以是在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。"
