11 下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是()。

　　A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　C.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　答案：D

　　解析：開放式基金是證券投資基金的主流產(chǎn)品。

　　12 混合基金的風險()股票基金，預期收益要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　答案：A

　　解析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益要高于債券基金。

　　13 關于交易型開放式指數(shù)基金ETF，以下說法不正確的是()。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進行套利交易

　　D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易

　　答案：D

　　解析：套利機制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價或溢價交易。

　　14 證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.農(nóng)業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產(chǎn)業(yè)

　　D.有價證券

　　答案：D

　　解析：基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　15 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是()。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.對沖基金

　　D.契約型基金

　　答案：B

　　解析：封閉式基金是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　16 保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。

　　A.安全墊

　　B.最低目標值

　　C.價值底線

　　D.投資組合現(xiàn)時凈值

　　答案：A

　　解析：安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

　　17 股票是一種()憑證，債券是一種()憑證，基金是一種()憑證。

　　A.所有權，所有權，受益

　　B.所有權，債權，受益

　　C.受益，所有權，受益

　　D.所有權，受益，債權

　　答案：B

　　解析：股票反映所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。

　　18 廣義的資本市場不包括()。

　　A.銀行中長期存貸款市場

　　B.大額可轉讓定期存單市場

　　C.中長期債券市場

　　D.股票市場

　　答案：B

　　解析：廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。B大額可轉讓定期存單市場是貨幣市場工具。

　　19 在SEC注冊的投資公司不包括()。

　　A.共同基金

　　B.封閉式基金

　　C.上市開放式基金

　　D.單位投資信托

　　答案：C

　　解析：多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊為投資顧問，并受SEC監(jiān)管。在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、封閉式基金和單位投資信托。

　　20 2013年6月，與天弘增利寶貨幣基金對接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。

　　A.淘寶網(wǎng)店

　　B.天天基金網(wǎng)

　　C.支付寶

　　D.余額寶

　　答案：D

　　解析：2013年6月，與天弘增利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。