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    2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》臨考沖刺卷一

    來源:233網(wǎng)校 2019-09-04 15:03:00

    81.2014 年 3 月 11 日,投資者 A 認(rèn)購了甲基金發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱乙基金)300 萬元,認(rèn)購費(fèi)率為 1%,基金份額面值為 1 元。2014 年 3 月 11 日投資者 A 認(rèn)購的乙基金份額為()份。

    A.3000000.00

    B.3030000

    C.2970297.03

    D.2947642.43

    82.通常情況下,各種基金的申購費(fèi)率最高上限排序?yàn)?)。

    A.貨幣基金<債券基金<股票基金

    B.貨幣基金>債券基金>股票基金

    C.債券基金<貨幣基金<股票基金

    D.股票基金<債券基金<貨幣基金

    83.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的計(jì)提依據(jù)是()。

    A.銷售基金的保有量

    B.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

    C.基金銷售的規(guī)模

    D.銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本

    84.銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中,應(yīng)遵循的原則不包括()。

    A.全面性原則

    B.客觀性原則

    C.準(zhǔn)確性原則

    D.及時(shí)性原則

    85.李某為某基金管理公司渠道經(jīng)理,經(jīng)與該公司代銷渠道某銀行分行協(xié)商,商定由雙方共同舉辦基金理財(cái)客戶交流活動,按該基金管理公司相關(guān)規(guī)定,李某起草并提交了營銷活動簽報(bào),簽報(bào)須經(jīng)李某所屬市場部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)、督察長、公司總經(jīng)理等審批同意。簽報(bào)經(jīng)上述流程審批通過后,李某所在部門根據(jù)簽報(bào)活動的相關(guān)請示事項(xiàng)與上述銀行分行順利舉辦了客戶交流活動。該營銷活動簽報(bào)的審批涉及到()個(gè)層次的基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制。

    A.2

    B.3

    C.4

    D.1

    86.基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是()。

    A.銷售傭金

    B.基金凈值變化的收益

    C.基金管理費(fèi)用

    D.基金銷售費(fèi)用

    87.()就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo),由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán),采用必要的監(jiān)管手段和措施,對需要監(jiān)管的諸對象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動。

    A.基金托管

    B.基金監(jiān)管

    C.基金管理

    D.基金募集

    88.按照基金資金來源分類,可以分為()。

    A.在岸基金和離岸基金

    B.公募基金和私募基金

    C.主動型基金與被動型基金

    D.收入型基金和平衡型基金

    89.基金財(cái)產(chǎn)在法律上具有獨(dú)立性,法律形式限于()。

    A.一項(xiàng)法律形式

    B.兩項(xiàng)法律形式

    C.無論是哪種法律形式

    D.三項(xiàng)法律形式

    90.投資者申購基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

    A.T+2

    B.T+3

    C.T+1

    D.T+0

    91.以下選項(xiàng)中不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

    A.估值錯(cuò)誤時(shí)的處理流程

    B.托管賬戶的開立

    C.管理人和托管人之間的監(jiān)督和核算

    D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用

    92.關(guān)于基金投資者教育的基本原則不包括()。

    A.提高投資咨詢服務(wù)水平是教育工作的重點(diǎn)

    B.不存在廣泛適用的投資者教育模式

    C.投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

    D.投資者教育有助于保護(hù)投資者的利益

    93.基金當(dāng)事人不包括()。

    A.基金份額持有人

    B.基金管理人

    C.基金托管人

    D.基金銷售機(jī)構(gòu)

    94.基金銷售費(fèi)用不包括()。

    A.交易傭金

    B.客戶維護(hù)費(fèi)

    C.申購(認(rèn)購)費(fèi)

    D.贖回費(fèi)

    95.基金管理公司向基金協(xié)會報(bào)送基金年度報(bào)告,需要在()前完成。

    A.1 月 31 日

    B.4 月 30 日

    C.2 月 29 日

    D.3 月 31 日

    96.基金募集失敗的,基金管理人應(yīng)在()日返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期()利息。

    A.30;存款

    B.30;貸款

    C.15;存款

    D.15;貸款

    97.崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括()。 Ⅰ.采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德 Ⅱ.設(shè)立職業(yè)道德表彰制度 Ⅲ.樹立遵守職業(yè)道德模范典型 Ⅳ.建立職業(yè)道德與評聘制度相結(jié)合的機(jī)制

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    98.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是()。

    A.每交易日公開 1 次

    B.至少每周公開 1 次

    C.至少每周公開 2 次

    D.至少每月公開 2 次

    99.下列職權(quán)不屬于董事會職權(quán)的是()。

    A.執(zhí)行股東會的決議

    B.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案

    C.審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告

    D.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

    100.以下不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是()。

    A.建立并保管基金投資者名冊

    B.負(fù)責(zé)基金份額登記確認(rèn)基金交易

    C.確定并發(fā)放基金紅利

    D.建立并管理投資者基金份額賬戶

    81.答案:C

    解析:凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率),認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/ 基金份額面值。所以,凈認(rèn)購金額=300 萬/(1+1%)=2970297.03 元,認(rèn)購份額 =2970297.03/1=2970297.03 份。

    82.答案:A

    解析:選項(xiàng) A 正確:股票基金的申購費(fèi)率最高,債券基金次之,貨幣市場基金申購費(fèi)率最低。

    83.答案:A

    解析:基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用,客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

    84.答案:C

    解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括:(1)投資人利益優(yōu)先原則;(2)全面性原則;(3)客觀性原則;(4)及時(shí)性原則。

    85.答案:C

    解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次:一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

    86.答案:A

    解析:選項(xiàng) A 說法正確:代銷基金的銷售機(jī)構(gòu)收入主要包括銷售服務(wù)費(fèi)和擁金。其中最主要的是銷售擁金,每筆申購費(fèi)都會按照事先簽訂的比例提成給銷售機(jī)構(gòu)。

    87.答案:B

    解析:基金監(jiān)管就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo),由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán),采用必要的監(jiān)管手段和措施,對需要監(jiān)管的諸對象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動。

    88.答案:A

    解析:按照基金資金的來源和用途,可以將基金分為在岸基金和離岸基金;根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金;根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金;根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

    89.答案:C

    解析:選項(xiàng) C 正確:無論是哪種法律形式,基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性,財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性,是投資基金的重要特征。

    90.答案:C

    解析:一般而言,投資者申購基金成功后,登記機(jī)構(gòu)會在 T+1 日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù),投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

    91.答案:D

    解析:基金托管協(xié)議包含兩類重要信息:第一,基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如,基金管理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查;基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定,對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督。第二,協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。例如,當(dāng)事人在凈值計(jì)算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé),包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序,基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護(hù)持有人權(quán)益時(shí)的處理,估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定,等等。

    92.答案:A

    解析:投資者教育的基本原則:(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

    93.答案:D

    解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人,簡稱基金當(dāng)事人。

    94.答案:A

    解析:不包括交易傭金?;痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù),可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用?;鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會 關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

    95.答案:D

    解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的 4 個(gè)月內(nèi),向基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

    96.答案:A

    解析:基金募集失敗的,基金管理人應(yīng)在 30 日返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。

    97.答案:A

    解析:基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重視崗位職業(yè)道德教育,通過采取各種各樣的教育形式,不斷提升從業(yè)人員的職業(yè)道德素質(zhì),保證繼續(xù)教育的實(shí)效性。例如:采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德;設(shè)立職業(yè)道德表彰制度,樹立遵守職業(yè)道德模范典型;建立職業(yè)道德與評聘制度相結(jié)合的機(jī)制,等等。

    98.答案:B

    解析:至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前,至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開放申購贖回后,應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。如遇半年末或年末,還應(yīng)披露半年度和年度最后一個(gè)市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值。

    99.答案:D

    解析:選項(xiàng) D 符合題意:基金公司董事會依法行使以下職權(quán):(1)執(zhí)行股東會的決議;(2)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度,體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性,從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立;(3)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案(4)聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理、并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告;(7)批準(zhǔn)聘任或者替換會計(jì)師事務(wù)所。

    100.答案:C

    解析:基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé):(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(選項(xiàng) D 屬于)(2)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;(選項(xiàng) B 屬于)(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(選項(xiàng) A 屬于)(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

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