基金從業(yè)《證券投資基金》真題會(huì)重復(fù)考，基金從業(yè)資格考試出題點(diǎn)來(lái)自于教材和大綱，常見(jiàn)的出題點(diǎn)可能重復(fù)出題?？荚囶}目考查應(yīng)知應(yīng)會(huì)，綜合運(yùn)用和靈活變通越來(lái)越強(qiáng)。一起來(lái)測(cè)試一下你的掌握情況吧！
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關(guān)于個(gè)人投資者的常見(jiàn)特征，以下表述正確的有（）
Ⅰ投資需要受個(gè)人所處生命周期的不同階段確定其應(yīng)該選擇的基金產(chǎn)品類(lèi)型
Ⅱ可投資的資金量較小
Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)
Ⅳ投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較少，專(zhuān)業(yè)投能力不足
Ⅴ不太要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
投資需求受個(gè)人所處生命周期的不同階段和個(gè)人境況的影響，呈現(xiàn)較大的差異化特征。
可投資的資金量較小。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱。，投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較少，專(zhuān)業(yè)投資能力不足。常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，是基金投資群體的重要組成部分。
考點(diǎn)：個(gè)人投資者的特征掌握
章節(jié)：第十一章第二節(jié)
關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)容部的執(zhí)行，以下表述錯(cuò)誤的是（）
A.交易在執(zhí)行交易的過(guò)程中必須嚴(yán)格按照公平公正的原則執(zhí)行
B.基金經(jīng)理下達(dá)的所有交易指令，都會(huì)被分發(fā)給交易員
C.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令
D.交易員收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易
交易總監(jiān)審核投資指令的合法合規(guī)性，并將指令分派給交易員投資交易系統(tǒng)，將自動(dòng)攔截違規(guī)指令，若發(fā)現(xiàn)異常指令，由交易總監(jiān)反饋信息給基金經(jīng)理，并有權(quán)終止指令，同時(shí)報(bào)上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)，并通知合規(guī)風(fēng)控部門(mén)
考點(diǎn)：投資管理部門(mén)設(shè)置掌握
章節(jié)：第十一章第四節(jié)
關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)容部的執(zhí)行，一下表述錯(cuò)誤的是（）
A.交易在執(zhí)行交易的過(guò)程中必須嚴(yán)格按照公平公正的原則執(zhí)行
B.基金經(jīng)理下達(dá)的所有交易指令，都會(huì)被分發(fā)給交易員
C.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令
D.交易員收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易
交易總監(jiān)審核投資指令的合法合規(guī)性，并將指令分派給交易員投資交易系統(tǒng)，將自動(dòng)攔截違規(guī)指令，若發(fā)現(xiàn)異常指令，由交易總監(jiān)反饋信息給基金經(jīng)理，并有權(quán)終止指令，同時(shí)報(bào)上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)，并通知合規(guī)風(fēng)控部門(mén)
考點(diǎn)：投資管理部門(mén)設(shè)置掌握
章節(jié)：第十一章第四節(jié)
關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）
A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力有投資者的各項(xiàng)客觀因素決定
B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度
C.如果投資者的資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債，或者收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于日常支出，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
【考點(diǎn)】投資者投資目標(biāo)-掌握
【章節(jié)】第十一章第三節(jié)
解析：個(gè)人投資者有各種各樣的投資需求，其投資目標(biāo)主要是滿足生活需求，或者實(shí)現(xiàn)未來(lái)更高的消費(fèi)水平。例如，個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買(mǎi)房子或汽車(chē)；中期目標(biāo)可能是為孩子教育準(zhǔn)備資金，或者是創(chuàng)業(yè)；而長(zhǎng)期目標(biāo)則可能是通過(guò)投資為將來(lái)退休后的生活提供收入。
投資者需求由投資目標(biāo)和投資限制構(gòu)成。投資目標(biāo)取決于風(fēng)險(xiǎn)容忍度和收益要求，兩者相互依賴，缺一不可。
關(guān)于基金公司交易部，以下表述錯(cuò)誤的是（）
A.基金采取集中交易制度
B.交易部屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求
C.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋
D.交易部負(fù)責(zé)提出投資組合交易指令
【考點(diǎn)】投資管理部門(mén)設(shè)置掌握
【章節(jié)】第十一章第四節(jié)
解析：交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋。基金公司通常設(shè)有交易室，通過(guò)電子交易系統(tǒng)完成交易并記錄每日投資交易情況，在交易過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)。為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門(mén)承擔(dān)?；鸾灰撞繉儆诨鸸镜暮诵谋Ｃ軈^(qū)域，執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求。
