233網(wǎng)校為您總結(jié)2018年-2019年基金從業(yè)考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》第十一章（投資管理流程與投資者需求）真題，為您備考提供方向。

1、有關(guān)基金公司的投資管理部門的職能，下列表述錯(cuò)誤的是(　　)。

A. 投資決策委員會(huì)對(duì)公司各項(xiàng)重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理，審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程

B. 交易部是基金投資動(dòng)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋

C. 投資部為基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)

D. 研究部是基金投資動(dòng)作的基礎(chǔ)部門，向基金投資決策部門提供研究報(bào)務(wù)及投資計(jì)劃建議

2、如果按照個(gè)人投資者所處生命周期的不同階段來(lái)選擇投資產(chǎn)品，為了實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資目標(biāo)，下列選項(xiàng)中最適合風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較強(qiáng)的單身年輕人的是(　　)。

A. 以債券為主的股票和債券組合

B. 短期理財(cái)產(chǎn)品

C. 優(yōu)質(zhì)的長(zhǎng)期公司債券

D. 以股票為主的股票和債券組合

3、關(guān)于基金的各類機(jī)構(gòu)投資者的投資特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

A. 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金投資期限較短，其投資原則為在保證安全性和流動(dòng)性前提下實(shí)現(xiàn)增值

B. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司通常投資于期限較短的低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

C. 企業(yè)財(cái)務(wù)公司通常將閑置資金投資于貨幣市場(chǎng)基金等流動(dòng)性較好的短期資產(chǎn)

D. 人壽保險(xiǎn)公司可以投資期限較長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)

4、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是(　　)。

A. 個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求

B. 個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過(guò)投資為將退休后的生活提供收入

C. 個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求

D. 個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買汽車

5、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，下列投資決策適宜的有(　　)。

Ⅰ.小王準(zhǔn)備1年后出國(guó)留學(xué)，將其全部積蓄投資于期貨市場(chǎng)

Ⅱ.小張準(zhǔn)備6個(gè)月后購(gòu)房，將其首付款用于購(gòu)買銀行的6個(gè)月保本型理財(cái)產(chǎn)品

Ⅲ.小李準(zhǔn)備在3個(gè)月內(nèi)購(gòu)車，將其購(gòu)車資金投資于貨幣市場(chǎng)基金

Ⅳ.老劉已經(jīng)退休，將其全部積蓄用于購(gòu)買股票

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

6、下列關(guān)于基金公司交易部職能的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A. 交易部屬于基金公司的普通保密部門，與其他部門的保密要求相同

B. 交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋

C. 基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)

D. 交易部在交易過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)

7、關(guān)于基金投資運(yùn)作過(guò)程中的集中交易制度，下列理解正確的是(　　)。

A. 基金的投資決策職能與交易執(zhí)行職能分別是由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)的

B. 基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令

C. 基金經(jīng)理直接進(jìn)行交易

D. 交易指令應(yīng)包含確切的交易價(jià)格，交易員嚴(yán)格按照該價(jià)格水平進(jìn)行證券交易

8、下列關(guān)于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

A. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度

B. 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿通常來(lái)說(shuō)對(duì)機(jī)構(gòu)投資者比對(duì)個(gè)人投資者更為重要

C. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可以被理解成風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿

D. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況和投資期限等因素有關(guān)

9、影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括()。

Ⅰ 投資期限的長(zhǎng)短

Ⅱ 業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)的選擇

Ⅲ 流動(dòng)性的高低

Ⅳ 收益要求

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10、形成資本市場(chǎng)預(yù)期，建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，是投資組合管理中哪一階段的主要內(nèi)容?()

A. 規(guī)劃階段

B. 監(jiān)控階段

C. 執(zhí)行階段

D. 反饋階段

11、一般而言，基金公司投資管理部門設(shè)置主要包括()。

Ⅰ 投資決策委員會(huì)

Ⅱ 投資部

Ⅲ 研究部

Ⅳ 交易部

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ

12、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長(zhǎng)的品種

B. 機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)

C. 具有穩(wěn)定收入來(lái)源的投資者可以投資期限較長(zhǎng)的品種

D. 機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品