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2023年12月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版100題）

2023年12月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試真題答案

單項選擇題

1.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為( )。

A.基金合同生效公告發(fā)布之日

B.投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項之日

C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日

D.基金募集結(jié)束日

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中

國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

【考查考點】第4章-第四節(jié)-對基金公開募集的監(jiān)管

投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金

合同生效。

2.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括()。

I.基金份額發(fā)售公告

II.基金合同

III.基金托管協(xié)議

IV.基金招募說明書

A.II、III

B.I 、Il 、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)

站上。

【考查考點】第20章-第二節(jié)-基金托管人的信息披露義務(wù)

基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

3.轉(zhuǎn)換基金運作方式,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有

人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與

其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)

當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

2023年12月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版100題）

2023年12月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試真題答案

單項選擇題

1.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為( )。

A.基金合同生效公告發(fā)布之日

B.投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項之日

C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日

D.基金募集結(jié)束日

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中

國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

【考查考點】第4章-第四節(jié)-對基金公開募集的監(jiān)管

投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金

合同生效。

2.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括()。

I.基金份額發(fā)售公告

II.基金合同

III.基金托管協(xié)議

IV.基金招募說明書

A.II、III

B.I 、Il 、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)

站上。

【考查考點】第20章-第二節(jié)-基金托管人的信息披露義務(wù)

基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

3.轉(zhuǎn)換基金運作方式,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有

人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與

其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)

當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

【考查考點】第4章-第四節(jié)-基金份額持有人及基金份額持有人大會

基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但

是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會

的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予

以公告。

4.匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是()。

A.慈善基金

B.企業(yè)年金

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

D.合伙企業(yè)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金宜接或者間接

投 資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者 是否為合格投資者，并合并

計算投資者人數(shù)。

【考查考點】第4章-第五節(jié)-非公開募集基金募集行為的監(jiān)管

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金宜接或者間接投 資于私募基金的，私募基金管

理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者 是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運作方面的重大事項，按規(guī)定需要向中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應(yīng)該為( )。

A.2017年3月13日

B.2017年3月16日

C.2017年3月15日

D.2017年3月6日

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及

其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填 報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)

生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

【考查考點】第4章-第五節(jié)-非公開募集基金募集行為的監(jiān)管

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私

募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填 報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日

內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

6.連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.3年

C.2年

B.1年

D.6個月

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金

托 管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定， 情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法

【考查考點】第4章-第四節(jié)-基金份額持有人及基金份額持有人大會

基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但

是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會

的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予

以公告。

4.匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是()。

A.慈善基金

B.企業(yè)年金

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

D.合伙企業(yè)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金宜接或者間接

投 資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者 是否為合格投資者，并合并

計算投資者人數(shù)。

【考查考點】第4章-第五節(jié)-非公開募集基金募集行為的監(jiān)管

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金宜接或者間接投 資于私募基金的，私募基金管

理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者 是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運作方面的重大事項，按規(guī)定需要向中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應(yīng)該為( )。

A.2017年3月13日

B.2017年3月16日

C.2017年3月15日

D.2017年3月6日

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及

其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填 報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)

生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

【考查考點】第4章-第五節(jié)-非公開募集基金募集行為的監(jiān)管

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私

募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填 報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日

內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

6.連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.3年

C.2年

B.1年

D.6個月

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金

托 管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定， 情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法

規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第4章-第三節(jié)-基金托管人的監(jiān)管

中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托 管資格：①連續(xù)3年沒有開展基

金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定， 情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7.基金宣傳推介材料的范圍包括（ ）。

I微信公眾號文章

II朋友圈廣告

III信函

IV傳真

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布， 使公眾可以

普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息， 包括以下幾類：

(1)公開出版資料。

(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資

料。

(3)海報、戶外廣告。

(4)電視、電影、廣播、 互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售

相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

注：朋友圈廣告和微信公眾號文章雖無原文表述，但可定義為“面向公眾的宣傳資料“，故也屬于宣傳資料。

【考查考點】第22章-第2節(jié)-一、宣傳推介材料的范圍

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布， 使公眾可以

普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息， 包括以下幾類：

(1)公開出版資料。

(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資

料。

(3)海報、戶外廣告。

(4)電視、電影、廣播、 互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售

相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

8.根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對（ ）進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。

A.基金托管人

B基金銷售機(jī)構(gòu)

規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第4章-第三節(jié)-基金托管人的監(jiān)管

中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托 管資格：①連續(xù)3年沒有開展基

金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定， 情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7.基金宣傳推介材料的范圍包括（ ）。

I微信公眾號文章

II朋友圈廣告

III信函

IV傳真

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布， 使公眾可以

普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息， 包括以下幾類：

(1)公開出版資料。

(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資

料。

(3)海報、戶外廣告。

(4)電視、電影、廣播、 互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售

相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

注：朋友圈廣告和微信公眾號文章雖無原文表述，但可定義為“面向公眾的宣傳資料“，故也屬于宣傳資料。

【考查考點】第22章-第2節(jié)-一、宣傳推介材料的范圍

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布， 使公眾可以

普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息， 包括以下幾類：

(1)公開出版資料。

(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資

料。

(3)海報、戶外廣告。

(4)電視、電影、廣播、 互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售

相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

8.根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對（ ）進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。

A.基金托管人

B基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受

能力調(diào)查和評價。

【考查考點】第22章-第4節(jié)-四 、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查， 應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的， 投

資期限， 投資經(jīng)驗， 財務(wù)狀況， 短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

9.某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺，與某基金管理公司合作，推出一項新的理財業(yè)務(wù)，銷售該基金公司的貨幣基金，該網(wǎng)絡(luò)

第三方支付平臺需要獲得 ( )

A.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金份額登記許可

B.基金份額登記許可、基金投資顧問備案

C.基金份額登記許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可

D.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】該網(wǎng)絡(luò)平臺因為涉及到銷售基金及支付業(yè)務(wù)，故需要獲得基金支付業(yè)務(wù)許可

和基金銷售業(yè)務(wù)許可業(yè)務(wù)

【考查考點】第四章-第三節(jié)-三、對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 證監(jiān)會對銀行等機(jī)構(gòu)代銷基金有嚴(yán)格的要求， 包括具有健全的治

理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度， 并得到有效執(zhí)行；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的

技術(shù)設(shè)施， 且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺， 在沒有獲得基

金銷售許可的情況下， 不得作為銷售主體來直銷或者代銷基金。

10.關(guān)于基金信息披露，以下說法錯誤的是( )。

A.禁止對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏

C.可以刊載獨立的第三方機(jī)構(gòu)對基金的推薦性文字

D.禁止違規(guī)承諾收益，同時也不得承諾承擔(dān)虧損

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金信息披露的禁止行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

【考查考點】第20章-第1節(jié)-基金信息披露的禁止行為

基金信息披露的禁止行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

C.基金管理人

D.基金投資人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受

能力調(diào)查和評價。

【考查考點】第22章-第4節(jié)-四 、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查， 應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的， 投

資期限， 投資經(jīng)驗， 財務(wù)狀況， 短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

9.某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺，與某基金管理公司合作，推出一項新的理財業(yè)務(wù)，銷售該基金公司的貨幣基金，該網(wǎng)絡(luò)

第三方支付平臺需要獲得 ( )

A.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金份額登記許可

B.基金份額登記許可、基金投資顧問備案

C.基金份額登記許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可

D.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】該網(wǎng)絡(luò)平臺因為涉及到銷售基金及支付業(yè)務(wù)，故需要獲得基金支付業(yè)務(wù)許可

和基金銷售業(yè)務(wù)許可業(yè)務(wù)

【考查考點】第四章-第三節(jié)-三、對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 證監(jiān)會對銀行等機(jī)構(gòu)代銷基金有嚴(yán)格的要求， 包括具有健全的治

理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度， 并得到有效執(zhí)行；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的

技術(shù)設(shè)施， 且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺， 在沒有獲得基

金銷售許可的情況下， 不得作為銷售主體來直銷或者代銷基金。

10.關(guān)于基金信息披露，以下說法錯誤的是( )。

A.禁止對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏

C.可以刊載獨立的第三方機(jī)構(gòu)對基金的推薦性文字

D.禁止違規(guī)承諾收益，同時也不得承諾承擔(dān)虧損

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金信息披露的禁止行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

【考查考點】第20章-第1節(jié)-基金信息披露的禁止行為

基金信息披露的禁止行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

11.某基金經(jīng)理連續(xù)一周未到公司班部門總監(jiān)在多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了報告，但該分

管領(lǐng)導(dǎo)沒有向總經(jīng)理和督察長報告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來公司進(jìn)行調(diào)查，這說明該公司內(nèi)部控制中()機(jī)制不

完善。

A.信息溝通

B.獨立決策

C.風(fēng)險評估

D.內(nèi)部授權(quán)

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通， 建立清晰的報告系統(tǒng)。 公司管

理層有責(zé)任保證所有員工得到充分、 最新的公司規(guī)章制度以及應(yīng)該得知的信息。 公司應(yīng)

定期與員工溝通， 以保證他們及時知悉公司的戰(zhàn)略方向、 經(jīng)營方針、 近期和長期目標(biāo)等。 在公司管理和基

金運作中各部門應(yīng)保持各自獨立向管理層的報告渠道。

【考查考點】第25章-第2節(jié)-二 內(nèi)部控制的基本要素

基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通， 建立清晰的報告系統(tǒng)。 公司管理層有責(zé)任保證所有員工得到充

分、 最新的公司規(guī)章制度以及應(yīng)該得知的信息。 公司應(yīng)

定期與員工溝通， 以保證他們及時知悉公司的戰(zhàn)略方向、 經(jīng)營方針、 近期和長期目標(biāo)等。 在公司管理和基

金運作中各部門應(yīng)保持各自獨立向管理層的報告渠道。

12.以下不需要披露上市交易公告書的是()。

A.交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 聯(lián)接基金

B.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

C.封閉式基金

D.上市開放式基金(LOF)

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 聯(lián)接基金沒有上市交易機(jī)制，故不需要披露上

市交易公告書

【考查考點】第二十章-第四節(jié)-三、基金上市交易公告書

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金， 基金管理人均應(yīng)編制并披露基金

上市交易公告書。目前， 披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放

式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

13.某投資人T日申購1萬元某基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.500元，對應(yīng)申購費率為1.5%，其申購得到的份額為( )

份。

A.6566.13

B.9611.92

C.6568.15

D.9852.22

【參考答案】C

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

11.某基金經(jīng)理連續(xù)一周未到公司班部門總監(jiān)在多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了報告，但該分

管領(lǐng)導(dǎo)沒有向總經(jīng)理和督察長報告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來公司進(jìn)行調(diào)查，這說明該公司內(nèi)部控制中()機(jī)制不

完善。

A.信息溝通

B.獨立決策

C.風(fēng)險評估

D.內(nèi)部授權(quán)

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通， 建立清晰的報告系統(tǒng)。 公司管

理層有責(zé)任保證所有員工得到充分、 最新的公司規(guī)章制度以及應(yīng)該得知的信息。 公司應(yīng)

定期與員工溝通， 以保證他們及時知悉公司的戰(zhàn)略方向、 經(jīng)營方針、 近期和長期目標(biāo)等。 在公司管理和基

金運作中各部門應(yīng)保持各自獨立向管理層的報告渠道。

【考查考點】第25章-第2節(jié)-二 內(nèi)部控制的基本要素

基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通， 建立清晰的報告系統(tǒng)。 公司管理層有責(zé)任保證所有員工得到充

分、 最新的公司規(guī)章制度以及應(yīng)該得知的信息。 公司應(yīng)

定期與員工溝通， 以保證他們及時知悉公司的戰(zhàn)略方向、 經(jīng)營方針、 近期和長期目標(biāo)等。 在公司管理和基

金運作中各部門應(yīng)保持各自獨立向管理層的報告渠道。

12.以下不需要披露上市交易公告書的是()。

A.交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 聯(lián)接基金

B.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

C.封閉式基金

D.上市開放式基金(LOF)

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 聯(lián)接基金沒有上市交易機(jī)制，故不需要披露上

市交易公告書

【考查考點】第二十章-第四節(jié)-三、基金上市交易公告書

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金， 基金管理人均應(yīng)編制并披露基金

上市交易公告書。目前， 披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放

式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

13.某投資人T日申購1萬元某基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.500元，對應(yīng)申購費率為1.5%，其申購得到的份額為( )

份。

A.6566.13

B.9611.92

C.6568.15

D.9852.22

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】凈申購金額=10000/（1+1.5%）≈9852.26

申購份額=9852.26/1.5≈6568.15

【考查考點】第十六章-第二節(jié)-二、開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

14、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消

息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息為基金進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為違反了誠

實守信中()。

A.不得操縱市場的基本要求，違反了法律

B.為投資人獲取利益的基本要求，體現(xiàn)了保護(hù)投資人利益的原則

C.不得欺詐客戶的基本要求，違反了法律

D.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，違反了法律

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利 益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成 要素有三方面：一是來源可靠的信息。

來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證 券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對

于證券 價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者 在做投資決策前希望知悉

的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證 券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三

是“非公開”的信息。一 般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

【考查考點】第5章-第2節(jié)-誠實守信

內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利 益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證

券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成 要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，

即便對證 券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券 價格的影響明確。如果

該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者 在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重

要”的。例如，足以影響證 券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一 般認(rèn)

為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

15、反洗錢的目的包括( )。

I.防范毒品犯罪

II.防范黑社會性質(zhì)的組織犯罪

III.防范貪污賄賂犯罪海第安局

IV.防范金融詐騙犯罪

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織

犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來

源和性質(zhì)的洗錢活動，依法采取相關(guān)措施的行為。

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】凈申購金額=10000/（1+1.5%）≈9852.26

申購份額=9852.26/1.5≈6568.15

【考查考點】第十六章-第二節(jié)-二、開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

14、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消

息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息為基金進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為違反了誠

實守信中()。

A.不得操縱市場的基本要求，違反了法律

B.為投資人獲取利益的基本要求，體現(xiàn)了保護(hù)投資人利益的原則

C.不得欺詐客戶的基本要求，違反了法律

D.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，違反了法律

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利 益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成 要素有三方面：一是來源可靠的信息。

來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證 券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對

于證券 價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者 在做投資決策前希望知悉

的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證 券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三

是“非公開”的信息。一 般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

【考查考點】第5章-第2節(jié)-誠實守信

內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利 益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證

券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成 要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，

即便對證 券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券 價格的影響明確。如果

該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者 在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重

要”的。例如，足以影響證 券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一 般認(rèn)

為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

15、反洗錢的目的包括( )。

I.防范毒品犯罪

II.防范黑社會性質(zhì)的組織犯罪

III.防范貪污賄賂犯罪海第安局

IV.防范金融詐騙犯罪

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織

犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來

源和性質(zhì)的洗錢活動，依法采取相關(guān)措施的行為。

【考查考點】第21章-第2節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、

貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依法采取相

關(guān)措施的行為。

16、基金管理公司董事會審議事項需要2/3以上獨立董事審議通過的是()。

I.公司審計事務(wù)

II.基金審計事務(wù)

III.基金年度報告

IV.公司年度報告

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III

D.Il、IV

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資

運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所； ③公司管理的基金的半年度報告和

年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

【考查考點】第24章-第1節(jié)-董事和董事會

董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司

和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所； ③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和

公司章程規(guī)定的其他事項。

17、投資經(jīng)理王某在調(diào)研中得知某上市公司尚未公布的業(yè)績報告中存在顯著超越市場預(yù)期的內(nèi)容，于是其個人購買

了該公司股票，但未向所在基金管理公司備案。一個月之后，該公司公告了超預(yù)期的業(yè)績，王某認(rèn)為他所在基金管

理公司應(yīng)該重視這家上市公司的投資機(jī)會，隨后在所在公司交流會議上重點推薦了這家公司。王某的行為已涉嫌

（ ）

A、將固有資產(chǎn)和他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)進(jìn)行投資

B、操縱交易價格

C、內(nèi)幕交易

D、傳播虛假信息、擾亂市場秩序

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。

【考查考點】第5章-第2節(jié)-誠實守信

內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券

價格的重要非公開信息。

18、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述錯誤的是( )。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家

【考查考點】第21章-第2節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、

貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依法采取相

關(guān)措施的行為。

16、基金管理公司董事會審議事項需要2/3以上獨立董事審議通過的是()。

I.公司審計事務(wù)

II.基金審計事務(wù)

III.基金年度報告

IV.公司年度報告

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III

D.Il、IV

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資

運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所； ③公司管理的基金的半年度報告和

年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

【考查考點】第24章-第1節(jié)-董事和董事會

董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司

和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所； ③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和

公司章程規(guī)定的其他事項。

17、投資經(jīng)理王某在調(diào)研中得知某上市公司尚未公布的業(yè)績報告中存在顯著超越市場預(yù)期的內(nèi)容，于是其個人購買

了該公司股票，但未向所在基金管理公司備案。一個月之后，該公司公告了超預(yù)期的業(yè)績，王某認(rèn)為他所在基金管

理公司應(yīng)該重視這家上市公司的投資機(jī)會，隨后在所在公司交流會議上重點推薦了這家公司。王某的行為已涉嫌

（ ）

A、將固有資產(chǎn)和他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)進(jìn)行投資

B、操縱交易價格

C、內(nèi)幕交易

D、傳播虛假信息、擾亂市場秩序

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。

【考查考點】第5章-第2節(jié)-誠實守信

內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券

價格的重要非公開信息。

18、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述錯誤的是( )。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家

規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行， 下同）、 證券公司、 期貨公司、 保險機(jī)構(gòu)、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、 獨立

基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的， 應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)

構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格 ， 同時應(yīng)具備以下條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、 完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度， 并得到有效執(zhí)行?！綛選項正確】

(2)財務(wù)狀況良好， 運作規(guī)范穩(wěn)定?！続選項正確】

(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、 安全防范設(shè)施和其他設(shè)施?！綝選項正確】

(4)有安全、 高效的辦理基金發(fā)售、 申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施， 且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息

管理平臺的有關(guān)要求， 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、 中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了

聯(lián)網(wǎng)測試， 測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

(5)制定了完善的資金清算流程， 資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。

(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、 銷售人員執(zhí)業(yè)操守、 應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度， 符合中國證監(jiān)會

對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

【考查考點】第21章-第2節(jié)-三 基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行， 下同）、 證券公司、 期貨公司、 保險機(jī)構(gòu)、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、 獨立

基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的， 應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)

構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格 ， 同時應(yīng)具備以下條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、 完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度， 并得到有效執(zhí)行。

(2)財務(wù)狀況良好， 運作規(guī)范穩(wěn)定。

(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、 安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

(4)有安全、 高效的辦理基金發(fā)售、 申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施， 且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息

管理平臺的有關(guān)要求， 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、 中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了

聯(lián)網(wǎng)測試， 測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

(5)制定了完善的資金清算流程， 資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。

(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、 銷售人員執(zhí)業(yè)操守、 應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度， 符合中國證監(jiān)會

對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

19、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點存在錯誤的是（）。

A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨自承擔(dān)的職責(zé)

C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程

D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略

【參考答案】B