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2023年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版85題）

單項選擇題

1.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報告的時間是()。

A.每年結束之日起兩個月內(nèi)

B.每年結束之日起一個月內(nèi)

C.每年結束之日起六個月內(nèi)

D.每年結束之日起三個月內(nèi)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金年度報告應當在每年結束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報告。

【考查考點】第20章第4節(jié)-基金定期公告

2.公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制

大綱應當明確（）。

I.內(nèi)控目標

II.內(nèi)控原則

III.內(nèi)控措施

IV.控制環(huán)境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本

管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

【考查考點】第25章第3節(jié)：內(nèi)部控制大綱

3.關于貨幣市場基金宣傳推介，以下說法錯誤的是( )。

A.除管理人和銷售機構外，其他機構不得擅自制作宣傳推介材料

B.除管理人和銷售機構外，其他機構登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容

C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場基金收益率一般情況下更高

D.在充分揭示投資風險的前提下，按照業(yè)績披露的原則宣傳基金的過往業(yè)績

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】本題考查貨幣市場基金宣傳推介。A選項說法正確，除管理人和銷售機構外，

其他機構不得擅自制作宣傳推介材料。B選項說法正確，除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或個人登載貨幣

市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。C選項說法錯誤，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資

金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對

比二者收益率，或確保貨幣市場基金收益率高于銀行存款。選項D說法正確，在充分揭示投資風險的前提下，可按照

業(yè)績披露的原則宣傳基金的過往業(yè)績。只有選項C說法錯誤。故本題選C選項

2023年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版85題）

單項選擇題

1.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報告的時間是()。

A.每年結束之日起兩個月內(nèi)

B.每年結束之日起一個月內(nèi)

C.每年結束之日起六個月內(nèi)

D.每年結束之日起三個月內(nèi)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金年度報告應當在每年結束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報告。

【考查考點】第20章第4節(jié)-基金定期公告

2.公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制

大綱應當明確（）。

I.內(nèi)控目標

II.內(nèi)控原則

III.內(nèi)控措施

IV.控制環(huán)境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本

管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

【考查考點】第25章第3節(jié)：內(nèi)部控制大綱

3.關于貨幣市場基金宣傳推介，以下說法錯誤的是( )。

A.除管理人和銷售機構外，其他機構不得擅自制作宣傳推介材料

B.除管理人和銷售機構外，其他機構登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容

C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場基金收益率一般情況下更高

D.在充分揭示投資風險的前提下，按照業(yè)績披露的原則宣傳基金的過往業(yè)績

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】本題考查貨幣市場基金宣傳推介。A選項說法正確，除管理人和銷售機構外，

其他機構不得擅自制作宣傳推介材料。B選項說法正確，除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或個人登載貨幣

市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。C選項說法錯誤，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資

金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對

比二者收益率，或確保貨幣市場基金收益率高于銀行存款。選項D說法正確，在充分揭示投資風險的前提下，可按照

業(yè)績披露的原則宣傳基金的過往業(yè)績。只有選項C說法錯誤。故本題選C選項

【考查考點】第22章第2節(jié)-貨幣市場基金宜傳推介的規(guī)定

4.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人須對基金代銷機構進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括 ()。

I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況

Il.銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

Ill.信息管理平臺建設

IV.現(xiàn)有客戶收入結構

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構的內(nèi)部控

制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結果作為選擇基金代銷機

構的重要依據(jù)。

【考查考點】第21章-第2節(jié)-基金銷售機構準入條件

5.公募基金發(fā)生重大事件時，有關信息披露義務人應當履行臨時信息披露義務。以下不屬于臨時信息披露的事

件的是()。

A.更換出具基金公開募集注冊申請的法律意見書的律師事務所

B.更換審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

C.更換基金管理人

D.更換基金托管人

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】對于重大性的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標準，即 “影響

投 資者決策標準”或 者 “影響證券市場價格標準”。如果預期某種信息可能對基金份 額持有人權益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件

為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同， 延長基金合同期限，轉換基金運

作方式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基

金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價

錯誤金額達基金份額凈值的0 .5 % ,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付 ，等等。

【考查考點】第20章-第4節(jié)-四、臨時信息披露

6.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為"今年以來收益率超15%"的營銷文案

且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。

A.銷售合規(guī)性風險

B.投資合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

【考查考點】第22章第2節(jié)-貨幣市場基金宜傳推介的規(guī)定

4.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人須對基金代銷機構進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括 ()。

I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況

Il.銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

Ill.信息管理平臺建設

IV.現(xiàn)有客戶收入結構

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構的內(nèi)部控

制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結果作為選擇基金代銷機

構的重要依據(jù)。

【考查考點】第21章-第2節(jié)-基金銷售機構準入條件

5.公募基金發(fā)生重大事件時，有關信息披露義務人應當履行臨時信息披露義務。以下不屬于臨時信息披露的事

件的是()。

A.更換出具基金公開募集注冊申請的法律意見書的律師事務所

B.更換審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

C.更換基金管理人

D.更換基金托管人

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】對于重大性的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標準，即 “影響

投 資者決策標準”或 者 “影響證券市場價格標準”。如果預期某種信息可能對基金份 額持有人權益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件

為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同， 延長基金合同期限，轉換基金運

作方式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基

金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價

錯誤金額達基金份額凈值的0 .5 % ,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付 ，等等。

【考查考點】第20章-第4節(jié)-四、臨時信息披露

6.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為"今年以來收益率超15%"的營銷文案

且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。

A.銷售合規(guī)性風險

B.投資合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

D.信息披露合規(guī)性風險

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相

關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

【考查考點】第26章第4節(jié)-信息披露合規(guī)性風險

7.下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權

B.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開

時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會

D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召

開。B項說法錯誤。

【考查考點】第4章第4節(jié)-基金份額持有人大會

8.為了確保內(nèi)部控制機制能夠有效運行，在設計內(nèi)部控制機制時應遵循( )原則。

A.權力集中、全面控制

B.權力分配、相互監(jiān)督

C.權力分配、相互制衡

D.權力集中、全面監(jiān)督

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】內(nèi)部控制機制，簡稱內(nèi)控機制，是指公司的內(nèi)部組織結構及其相互之間的運

作 制約關系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體員 工共同參與，對內(nèi)部組織機

構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、 相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。

【考查考點】第25章第2節(jié)：內(nèi)部控制機制的含義

9.關于基金銷售服務費的收取，以下說法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，用于基金銷售和對持有人的服務

II.基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費率收取基金銷售服務費，不能開展優(yōu)惠活動

III.基金收取基金銷售基金費的基金，不能再收取基金贖回費

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】I說法正確，基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務

費， 用千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

D.信息披露合規(guī)性風險

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相

關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

【考查考點】第26章第4節(jié)-信息披露合規(guī)性風險

7.下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權

B.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開

時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會

D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召

開。B項說法錯誤。

【考查考點】第4章第4節(jié)-基金份額持有人大會

8.為了確保內(nèi)部控制機制能夠有效運行，在設計內(nèi)部控制機制時應遵循( )原則。

A.權力集中、全面控制

B.權力分配、相互監(jiān)督

C.權力分配、相互制衡

D.權力集中、全面監(jiān)督

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】內(nèi)部控制機制，簡稱內(nèi)控機制，是指公司的內(nèi)部組織結構及其相互之間的運

作 制約關系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體員 工共同參與，對內(nèi)部組織機

構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、 相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。

【考查考點】第25章第2節(jié)：內(nèi)部控制機制的含義

9.關于基金銷售服務費的收取，以下說法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，用于基金銷售和對持有人的服務

II.基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費率收取基金銷售服務費，不能開展優(yōu)惠活動

III.基金收取基金銷售基金費的基金，不能再收取基金贖回費

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】I說法正確，基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務

費， 用千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

II說法錯誤，基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

III說法錯誤，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回， 應當收取贖回費。與銷售服務費收取無關。

【考查考點】第十六章第二節(jié)申購和贖回的費用及銷售服務費

10.以下不屬于基金招募說明書中應包含的重要信息的是 ()。

A.該基金產(chǎn)品的爭議解決費用的承擔方式

B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票

C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回

D.該基金產(chǎn)品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費水平不同

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項是基金合同的內(nèi)容。

【考查考點】第20章第3節(jié)：基金招募說明書

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉換轉出1億份，轉入4億份。以

下說法正確的是

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請

B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全額贖回

C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開

放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申

請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉換轉出15億+1億元

=16億元，申請3億元+轉入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發(fā)巨額贖回。

【考查考點】第16章第2節(jié)-開放式基金巨額贖回的認定及處理

12.某私募股權投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關禁止性規(guī)定的是( )。

A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績介紹如下，請投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績不構成今后投資的必然保證

B.本基金名稱為***基金，以有限合伙形式設立，基金注冊地址位于北京

C.本基金以科技相關行業(yè)為主要投資領域

D.本基金由2015年全國私募股權基金業(yè)績最佳的A機構擔任基金管理人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：

（1）公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析

會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構

和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。

（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收

益”“預計收益”“預測投資業(yè)績”等相關內(nèi)容。

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收

II說法錯誤，基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

III說法錯誤，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回， 應當收取贖回費。與銷售服務費收取無關。

【考查考點】第十六章第二節(jié)申購和贖回的費用及銷售服務費

10.以下不屬于基金招募說明書中應包含的重要信息的是 ()。

A.該基金產(chǎn)品的爭議解決費用的承擔方式

B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票

C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回

D.該基金產(chǎn)品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費水平不同

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項是基金合同的內(nèi)容。

【考查考點】第20章第3節(jié)：基金招募說明書

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉換轉出1億份，轉入4億份。以

下說法正確的是

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請

B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全額贖回

C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開

放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申

請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉換轉出15億+1億元

=16億元，申請3億元+轉入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發(fā)巨額贖回。

【考查考點】第16章第2節(jié)-開放式基金巨額贖回的認定及處理

12.某私募股權投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關禁止性規(guī)定的是( )。

A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績介紹如下，請投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績不構成今后投資的必然保證

B.本基金名稱為***基金，以有限合伙形式設立，基金注冊地址位于北京

C.本基金以科技相關行業(yè)為主要投資領域

D.本基金由2015年全國私募股權基金業(yè)績最佳的A機構擔任基金管理人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：

（1）公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析

會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構

和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。

（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收

益”“預計收益”“預測投資業(yè)績”等相關內(nèi)容。

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收

益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，

如零風險、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文

件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

（5）使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭。

（6）推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。

（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（8）采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數(shù)據(jù)來源和方法進行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最

佳”“規(guī)模最大”等相關措辭。

（9）惡意貶低同行。

（10）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。

（11）推介非本機構設立或負責募集的私募基金。

（12）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

【考查考點】第22章第六節(jié)-私募投資基金銷售行為規(guī)范

2022年?？冀痤}班的題

13.基金公司建立危機預警機制，定期測試應急和災難恢復計劃，是為了防范()。

A.投資風險

B.信用風險

C.業(yè)務持續(xù)風險

D.市場風險

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處理機制、 備份機制準備不足， 導致危機

發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。基金公司在公司總部及分公司均須制定書面的商業(yè)應急和災難恢復計劃， 這些計

劃應覆蓋公司主要業(yè)務運營的范圍 ， 明確負責災難恢復和危機處理的入員以及各自應負的責任。在計劃中，建立

危機處理決策、 執(zhí)行及責任機構， 制定各種可預期極端情況下的危機處理制度， 包括危機認定、 授權和責

任、 業(yè)務恢復順序、 事后檢討和完善等內(nèi)容， 并根據(jù)嚴重程度對危機進行分級歸類和管理；建立危機預警機

制 ，

包括信息監(jiān)測及反饋機制。

【考查考點】第24章第3節(jié)-風險分類和管理程序

14.基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內(nèi)容( )。

I.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

II.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置

III.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價

IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【參考答案】C

益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，

如零風險、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文

件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

（5）使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭。

（6）推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。

（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（8）采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數(shù)據(jù)來源和方法進行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最

佳”“規(guī)模最大”等相關措辭。

（9）惡意貶低同行。

（10）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。

（11）推介非本機構設立或負責募集的私募基金。

（12）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

【考查考點】第22章第六節(jié)-私募投資基金銷售行為規(guī)范

2022年?？冀痤}班的題

13.基金公司建立危機預警機制，定期測試應急和災難恢復計劃，是為了防范()。

A.投資風險

B.信用風險

C.業(yè)務持續(xù)風險

D.市場風險

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處理機制、 備份機制準備不足， 導致危機

發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。基金公司在公司總部及分公司均須制定書面的商業(yè)應急和災難恢復計劃， 這些計

劃應覆蓋公司主要業(yè)務運營的范圍 ， 明確負責災難恢復和危機處理的入員以及各自應負的責任。在計劃中，建立

危機處理決策、 執(zhí)行及責任機構， 制定各種可預期極端情況下的危機處理制度， 包括危機認定、 授權和責

任、 業(yè)務恢復順序、 事后檢討和完善等內(nèi)容， 并根據(jù)嚴重程度對危機進行分級歸類和管理；建立危機預警機

制 ，

包括信息監(jiān)測及反饋機制。

【考查考點】第24章第3節(jié)-風險分類和管理程序

14.基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內(nèi)容( )。

I.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

II.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置

III.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價

IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度， 應當至少包括以下內(nèi)容：①對

基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法（I正確）；②對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級進行設置（II正確）， 對基

金產(chǎn)品或者服務進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類的方法與程序， 投資者轉化的方法和程序；④對

基金投資者風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法（III正確）；⑤對基金產(chǎn)品或者服務和基金投資者進行匹配

的方法（IV正確）；⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

【考查考點】第二十二章第四節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查

15.下列屬于另類投資基金的是()。

A.公募指數(shù)型證券投資基金

B.私募藝術品基金

C.貨幣市場基金

D.私募證券投資基金

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。主要有私募股權基金、

風險投資基金、對沖基金、不動產(chǎn)投資基金、其他另類投資基金如投資于大宗商品、 黃金、 藝術品、 紅酒、 農(nóng)

產(chǎn)品等。

【考查考點】第1章第4節(jié)-投資基金的主要類別

16.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到以下信息中，不屬于保密信息的是()。

A.公司投資標的備選庫

B.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃

C.公司客戶申贖記錄

D.公司已發(fā)布的基金年報

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】公司已發(fā)布的基金年報本就屬于需要披露的內(nèi)容，故不屬于保密信息。保守

秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客

戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金

從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

【考查考點】第5章第2節(jié)：保 守 秘 密

17.基金銷售機構對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據(jù)是（）。

I.基金托管人托管規(guī)模

II.基金的歷史業(yè)績

III.基金凈值的波動率

IV.基金的投資范圍

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV